چرا ۹۰ درصد تریدرها در فارکس شکست میخورند؟ پاسخ ساده است: آنها اصول مدیریت سرمایه را نمیدانند یا رعایت نمیکنند. مدیریت سرمایه، صرفاً یک تئوری نیست؛ ستون فقرات بقا و سودآوری شما در بازار بیرحم فارکس است. بدون یک پلن مدیریت سرمایه مستحکم، هر معاملهای قمار است و هر ضرری، گامی به سوی نابودی حساب شما. این مقاله، نقشه راه والاستریت برای تریدرهای واقعی است.
چکیده نکات کلیدی
پول لازم؟ هرگز!
فقط با سرمایهای ترید کنید که از دست دادنش، زندگی شما را مختل نمیکند.
حد ضرر، بیمه شماست
بدون Stop Loss، در حال قمار هستید. همیشه از آن استفاده کنید.
ریسک به ریوارد
نسبت ریسک به سود حداقل ۱:۱ را رعایت کنید. کمتر از آن، معامله بیارزش است.
حجم کنترلشده
هرگز بیش از ۵-۱۰٪ سرمایه را در یک معامله درگیر نکنید.
روانشناسی پول
طمع، ترس و رویاپردازی، قاتل حساب شما هستند. آنها را کنترل کنید.
ریسک سرمایه شما در معاملات فارکس چقدر است؟
این مهمترین سوال در طراحی پلن معاملاتی شماست. ریسک سرمایه در فارکس یعنی حداکثر مبلغی که میتوانید در مجموع معاملاتتان از دست بدهید، بدون اینکه زندگیتان آسیب ببیند. منظور از “آسیب”، فقط ضرر مالی نیست. اگر پولی که برای اجاره خانه، خرید ماشین یا حتی ناهار فردا نیاز دارید را به خطر بیندازید، آسیب روانی به مراتب بزرگتری خواهید دید.
ذهن شما تحت فشار دائم “اگر ضرر کنم چه میشود؟” قرار میگیرد. استرس و عدم تمرکز، شما را به سمت خطاهای فاجعهبار سوق میدهد. تا زمانی که سرمایهای ندارید که از دست دادنش، آرامش روانیتان را به هم نزند، هرگز وارد بازار واقعی نشوید. با حسابهای دمو تمرین کنید. اگر سرمایه مازاد دارید، پلنتان را طوری بچینید که بقای شما در بازار تضمین شود، نه خروج زودهنگام.
۱۲ اصل مدیریت سرمایه در بازار فارکس: قوانین آهنین والاستریت
تحلیلگران والاستریت ۱۲ اصل کلیدی را برای مدیریت سرمایه در فارکس تدوین کردهاند. رعایت این اصول، شانس بقا و سودآوری شما را به شدت افزایش میدهد. برخی از این اصول، جنبه روانشناسی دارند و باید قبل از هر معاملهای در ذهن شما حک شوند. برخی دیگر، دستورالعملهای عملی هستند که باید در هر معامله پیادهسازی شوند.
- با سرمایهای معامله کنید که به آن نیاز ندارید.
- بیش از حد درگیر ضررهای پیشآمده نشوید.
- هدف بلندمدت داشته باشید.
- طمعکار نباشید.
- رویاپردازی نکنید.
- همیشه معامله نکنید.
- حجم معاملات خود را کنترل کنید.
- خطر استفاده از اهرم لوریج را جدی بگیرید.
- نسبت بهینه ریسک به سود را رعایت کنید.
- برای همه معاملات حد ضرر (Stop Loss) قرار دهید.
- برای همه معاملات حد سود (Take Profit) قرار دهید.
- در پلن معاملاتی فارکس مدیریت ریسک را رعایت کنید.
۱. با سرمایهای معامله کنید که به آن نیاز ندارید.
حساب معاملاتی شما نباید تنها دارایی شما باشد. با پول اجاره، قرض یا سرمایهای که برای زندگی روزمره نیاز دارید، ترید نکنید. این کار بار روانی عظیمی به شما تحمیل میکند. یا از اعتماد به نفس کاذب، بدون رعایت اصول وارد معاملات پرریسک میشوید، یا ترس از شکست شما را فلج میکند و فرصتهای واقعی را از دست میدهید. فقط با پولی وارد بازار شوید که آمادگی کامل از دست دادنش را دارید.
۲. بیش از حد درگیر ضررهای پیشآمده نشوید.
ضرر، جزء جداییناپذیر فارکس است. خودتان را برای آن آماده کنید. با هر ضرر، اعتماد به نفس خود را از دست ندهید. به جای فکر کردن به ضرر، روی سودهای آتی و جبران منطقی آن تمرکز کنید. ذهنیت شما، بزرگترین دارایی شماست.
۳. هدف بلندمدت داشته باشید.
اگر بعد از هر ضرر بخواهید بلافاصله آن را جبران کنید، به احتمال زیاد ضررهای بیشتری متحمل میشوید. نگاه بلندمدت داشته باشید. سودآوری پایدار، یک ماراتن است، نه دوی سرعت. اهداف خود را پلکانی تقسیم کنید و صبور باشید.
۴. طمعکار نباشید.
طمع، فریبکارترین حس در بازار است. هر موقعیت غیرمنطقی را به چشم فرصت سود نبینید. طمعکارها بدون درنگ وارد هر معاملهای میشوند، اما راز موفقیت در فارکس، در “بیشتر معامله کردن” نیست، بلکه در “به موقع و درست معامله کردن” است.
۵. رویاپردازی نکنید.
فارکس، جایی برای یکشبه میلیونر شدن با یک حساب ۱۰۰ دلاری نیست. اگر چنین رویاهایی دارید، به سرعت بدون دانش کافی، دچار Over-trading میشوید و از بازار حذف خواهید شد. بازار فارکس جایی برای تریدرهای رویاپرداز، احساسی و متوهم نیست.
۶. همیشه معامله نکنید.
چرا برخی تریدرها فکر میکنند هر وقت پای سیستم نشستند، باید حتماً معاملهای باز کنند؟ گاهی بازار شرایط مناسبی ندارد، گاهی شما از نظر روانی آماده نیستید. هر دو حالت، دستورالعمل ورود به ضرر است. فقط زمانی معامله کنید که هم شرایط بازار ایدهآل باشد و هم شرایط روحی خودتان.
۷. حجم معاملات خود را کنترل کنید.
این یک اصل عملی حیاتی است. همیشه با حجم ثابتی وارد شوید که فقط ۵ تا ۱۰ درصد موجودی حساب شما را درگیر کند. اگر معاملهای ضررده شد، فقط بخش کوچکی از سرمایهتان از دست رفته و فرصت جبران دارید. درگیر کردن کل سرمایه در یک معامله، خودکشی مالی است.
۸. خطر استفاده از اهرم لوریج را جدی بگیرید.
لوریج، شمشیر دولبه است. به شما امکان میدهد با سرمایه کم، حجمهای بزرگتری معامله کنید. اگر معامله سودده باشد، سودتان چند برابر میشود. اما اگر ضررده باشد، ضررتان نیز چند برابر خواهد شد. در استفاده از لوریج نهایت احتیاط را به خرج دهید و ریسک آن را در پلن معاملاتی خود لحاظ کنید.
۹. نسبت بهینه ریسک به سود را رعایت کنید.
این یکی از ارکان اصلی ورود به هر معامله است. این نسبت ثابت نیست و به استراتژی شما بستگی دارد (مثلاً ۱:۲ یا ۱:۳). اما یک قانون طلایی وجود دارد: هرگز وارد معاملهای نشوید که نسبت سود به ضرر آن کمتر از ۱:۱ باشد. یعنی حداقل به اندازه ضرر احتمالی، پتانسیل سود داشته باشد. در غیر این صورت، معامله ارزش ریسک ندارد.
۱۰. برای همه معاملات حد ضرر (Stop Loss) قرار دهید.
حد ضرر، بیمه حساب شماست. قبل از ورود به هر معامله، حد ضرر را بر اساس تحلیل خود تعیین کنید. این کار به شما کمک میکند نسبت ریسک به سود را بسنجید و مهمتر از آن، جلوی ضررهای فاجعهبار را میگیرد. تریدرها تمایل دارند به امید بازگشت روند، در معامله ضررده بمانند. حد ضرر، شما را به صورت خودکار از معامله خارج میکند، قبل از اینکه حساب شما نابود شود. حداکثر ۳ درصد از کل سرمایه در هر معامله، یک استاندارد قابل قبول برای حد ضرر است.
۱۱. برای همه معاملات حد سود (Take Profit) قرار دهید.
شاید بگویید “سود هر چه بیشتر، بهتر!” اما بازار پر از نوسانات غیرمنتظره است. ممکن است روند بازار را درست پیشبینی کرده باشید و وارد سود شوید، اما اگر حد سود تعیین نکنید، یک برگشت ناگهانی میتواند تمام سود شما را از بین ببرد و حتی شما را وارد ضرر کند. حد سود، سود شما را قفل میکند و از طمع بیمورد جلوگیری میکند.
۱۲. در پلن معاملاتی فارکس مدیریت ریسک را رعایت کنید.
این ۱۱ اصل، تنها مقدمهای بر مدیریت ریسک در پلن معاملاتی شماست. پلن شما باید شامل قوانین مشخصی برای تعیین حجم، حد ضرر، حد سود، نسبت ریسک به ریوارد و شرایط روانی ورود به معامله باشد. بدون یک پلن مکتوب و پایبندی قاطع به آن، شما فقط یک قمارباز هستید، نه یک تریدر.