سرمایه‌گذاری در سهام سودده، رویکردی متفاوت با معاملات پرسرعت در بازارهای دیگر مانند بازار ارز است؛ بازاری که بسیاری از طریق آموزش فارکس و با انتخاب بروکر فارکس با آن آشنا می‌شوند. این نوع سرمایه‌گذاری در سهام، بر دریافت درآمد منظم از طریق سود تقسیمی شرکت‌ها تمرکز دارد و اغلب به دلیل ایجاد جریانی پایدار از درآمد برای سرمایه‌گذاران جذابیت دارد. سود سهام، بخشی از سود خالص شرکت است که به پاس مالکیت سهام، به سهامداران پرداخت می‌شود و فراوانی پرداخت آن بسته به سیاست هر شرکت متغیر است.
با این حال، موفقیت در این نوع سرمایه‌گذاری صرفاً با اتکا به دانش پایه‌ای که شاید در یک دوره آموزش فارکس کسب شود، تضمین نمی‌شود و نیازمند انتخاب دقیق، آگاهانه و تحلیل‌گرانه سهام است. باید توجه داشت که انتخاب سهام برای سرمایه‌گذاری باید با دقت انجام شود و نکات مهمی که می‌توانند تأثیر مستقیمی بر سوددهی و پایداری دارند، در نظر گرفته شوند.
این نکات شامل عواملی مانند میزان سودی که یک شرکت پرداخت می‌کند، نسبت P/E (قیمت به سود)، نرخ پرداخت سود (Payout Ratio)، رشد سود، وضعیت مالی شرکت، و عملکرد تاریخی سهام می‌شود. انجام مطالعات جامع در مورد شرکت‌ها و شرایط بازار، فراتر از انتخاب یک بروکر فارکس مناسب، برای تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری بهینه ضروری است.
همچنین، لازم است که از مشاوره‌ی مالی و تحلیل‌گران معتبر استفاده شود تا اطمینان حاصل شود که سهام انتخاب شده متناسب با اهداف و ریسک‌های سرمایه‌گذاری شما هستند؛ خدماتی که معمولاً فراتر از پشتیبانی فنی یک بروکر فارکس است.
در کل، سرمایه‌گذاری در سهام سودده می‌تواند یک راه مؤثر برای افزایش درآمد و ایجاد پایداری در پورتفوی سرمایه‌گذاری باشد، اما به دلیل پیچیدگی‌های موجود در بازار سرمایه، نیاز به دانش و تجربه کافی (که ممکن است با دانش مورد نیاز برای معامله در فارکس متفاوت باشد) و همچنین ارزیابی دقیق و کامل شرایط و شرکت‌های مورد نظر دارد.
این مقاله به طور عمیق نگاهی به این موضوع می‌اندازد که چگونه سهام دارای سود باید تجزیه و تحلیل شوند و چگونه می‌توان در این حوزه، متفاوت از آنچه در آموزش فارکس مقدماتی ارائه می‌شود، آغاز کرد.
سرمایه‌گذاری در سهام با سود، عملی است که در آن سرمایه‌گذاران اقدام به خرید و نگهداری سهامی می‌کنند که سود نقدی پرداخت می‌کنند. همانطور که گفته شد، سود سهام، بخشی از درآمد شرکت است که به سهامداران پرداخت می‌شود. با داشتن یک سهم از آن شرکت، سرمایه‌گذاران به دلیل مالکیت سهام، پرداختی برای مالکیت سهم دریافت می‌کنند.
سرمایه‌گذاری موفق در سهام سودده، مستلزم مطالعه دقیق سهام برای تصمیمات سرمایه‌گذاری بهینه است. این سهام معمولاً پرداخت‌های سود منظمی ارائه می‌دهند – که فراوانی آن بسته به شرکت متفاوت است – و به سرمایه‌گذاران پتانسیل ایجاد یک جریان درآمد دائمی را می‌دهد، هدفی که ممکن است با اهداف کوتاه‌مدت برخی معامله‌گران که از آموزش فارکس در بروکر فارکس برای نوسان‌گیری استفاده می‌کنند، تفاوت داشته باشد.
سرمایه گذاری در سهام با سود به چه معناست؟
سرمایه گذاری در سهام با سود، عملی است که در آن به سهامداران اقدام به سرمایه گذاری در سهامی می‌کنند که سود پرداختی دارند. سود سهام، بخشی از درآمد شرکت است که به سهامداران پرداخت می‌شود. با داشتن یک سهم از آن شرکت، سرمایه‌گذاران به دلیل مالکیت سهام، پرداختی برای مالکیت سهم دریافت می‌کنند.
سرمایه گذاری در سهام با سود، شامل مطالعه دقیق سهام برای تصمیمات سرمایه گذاری بهینه است. این سهام معمولاً پرداخت‌های سود منظمی ارائه می‌دهند، که فراوانی آن بسته به شرکت متفاوت است، که به سرمایه‌گذاران پتانسیل جریان درآمد دائمی را می‌دهد.
این نوع سرمایه گذاری در سهام می‌تواند به سرمایه‌گذاران اجازه دهد تا از دو روش بدست آوردن سود استفاده کنند: اول، از طریق دریافت سود منظم از سهامی که در آنها سرمایه گذاری کرده‌اند؛ و دوم، از طریق افزایش قیمت سهم در مدت زمان.
این روش سرمایه گذاری به عنوان یک استراتژی بلندمدت مورد توجه قرار می‌گیرد و برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال درآمد پایدار هستند یا می‌خواهند سرمایه گذاری‌های خود را تا مدت طولانی ادامه دهند.
سرمایه گذاری در سهام با سود می‌تواند یک راه جذاب برای سرمایه‌گذاران باشد تا از طریق مسیرهای زیر به تلاش برای رشد ثروت بلندمدت بپردازند:
1- جریان درآمد اضافی و منظم:
سودهایی که پرداخت می‌شود اغلب به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا از طریق سرمایه گذاری مجدد سود (DRIP) استفاده کنند که به این معنی است که سرمایه‌گذاران می‌توانند این سودها را برای افزودن به سرمایه گذاری خود در همان سهام استفاده کنند به جای دریافت توزیع نقدی. بسیاری از کارگزاران این خدمات را ارائه می‌دهند.
سرمایه گذاری مجدد در این فواصل منظم به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد که سهام را به قیمت‌های مختلفی بر اساس قیمت سهام در هر زمان خریداری کنند.
2- در دوره‌های رکود بازار:
سهام با سود ممکن است برای کاهش قیمت‌های سهام در بازار مقاومتی فراهم کنند، زیرا سهام با سود ممکن است همچنان سودها را در طول این دوره‌های فروپاشی بازار پرداخت کنند. با این حال، مهم است به یاد داشته باشیم که سودها تضمینی برای ادامه ندارند.
شرکت‌ها نیازی ندارند که آنها را در آینده پرداخت کنند، به خصوص اگر ببینند که مسیر سختی پیش روی آنهاست و ترجیح می‌دهند نقدینگی را به جای حفظ کردن در دست داشته باشند تا با محیطی پر از تلاطم روبرو شوند.
5 نکته مهم قبل از سرمایه گذاری در سهام سود سهام که باید بدانید.
۱. اهداف سرمایه گذاری:
هر سرمایه‌گذار باید اهداف مالی خاصی را در نظر داشته باشد. این شامل تمایل به ریسک، منابع مالی و زمان افق سرمایه گذاری است. درک اهداف سرمایه گذاری برای انتخاب مناسب گزینه‌های سرمایه گذاری بسیار حیاتی است.
۲. انتخاب سهم یا سهام با سود
انتخاب سهم‌های با سود ممکن است مشکل باشد زیرا سرمایه‌گذاران ممکن است ندانند از کجا شروع کنند. نسبت‌های ارزش بازار می‌توانند به سرمایه‌گذاران برای ارزیابی ارزش بازار سهام اطلاعات مهمی ارائه دهند.
این می‌تواند به سرمایه‌گذار کمک کند تا سهام با ارزش و رشد را شناسایی کند و همچنین اجازه مقایسه بین سهام و بین بخش‌های سهام یا سرمایه گذاری‌های بازاری را بدهد.
۳. صندوق‌های تبادل شده با سود
سرمایه گذاری در سهام با سود به معنای تنها خرید سهام فردی نیست. دستیابی به سهام با سود ممکن است از طریق صندوق‌های تبادله شده با سود باشد که دسترسی به یک انتخاب گسترده از سهام با سود را فراهم می‌کنند.
مهم است که اجزای این صندوق‌ها را بررسی کنید تا اطمینان حاصل شود که صندوق تبادله شده با سود الزامات سهام با سود را برآورده می‌کند زیرا برخی از صندوق‌ها ممکن است حاوی اجزای اضافی/متفاوت مانند اوراق قرضه، کالاهای کالاهای متفاوت باشند.
۴. تاریخچه سود
انتخاب یک سهم تنها بر اساس بیشترین تقسیم سود نسبی ممکن است به نظر برسد که انتخاب معقولانه‌ای است؛ با این حال، قدرت و نگرش کلی شرکت نیز مهم است. یک شرکت ممکن است سود بزرگی توزیع کند اما اساساً ناپایدار باشد و آینده‌ی اش تاریک باشد.
این می‌تواند باعث شود که شرکت در آینده سود را کاهش دهد یا حتی آن‌را صرف‌نظر کند. این نشان می‌دهد که اهمیت تحقیق و تجزیه و تحلیل صحیح نسبت به جستجوی بهترین ارزش سود نیست.
تهیه یک لیست از سهام با بازده سود بالا می‌تواند نقطه شروع خوبی باشد، پس از آن، بررسی دقیق‌تر هر شرکت به سراغ سرمایه‌گذاران می‌آید تا سهامی که ممکن است برای خرید مناسب باشند و کسانی که نباید خریداری شوند را بررسی کنند.
۵. هزینه‌ها و کارگزار سرمایه گذاری
انتخاب مناسب‌ترین کارگزار اغلب نادیده گرفته می‌شود اما این می‌تواند بر سهولت معامله، هزینه و انطباق سرمایه‌گذار تأثیر بگذارد. یک پلتفرم کاربردی اهمیت دارد تا سرمایه‌گذاران را گیج نکند، به‌ویژه سرمایه‌گذاران مبتدی.
هزینه‌ها نقش مهمی را ایفا می‌کنند زیرا هزینه‌های کمیسیون ممکن است به بازدهی پتانسیل صدمه بزند، بنابراین قبل از تعهد به دادن پژوهش‌های ممکنی را انجام دهید. سرمایه‌گذاران باید درک کنند که چگونه سرمایه گذاری در سهام از نظر انواع دستور، نقدینگی بازار سهام، زمان‌های معامله و حجم عملیات کار می‌کند. این مفاهیم ساده به سرمایه‌گذاران کمک خواهد کرد تا تصمیمات سرمایه گذاری صحیحی بگیرند.
سرمایه گذاری مجدد در سود (DRIP) می‌تواند نقش مهمی در استراتژی سرمایه گذاری در سود ایفا کند همانطور که قبلاً ذکر شد. بسیاری از کارگزاران این خدمات را ارائه نمی‌دهند بنابراین از کارگزار خود یا کارگزاران پیش‌بینی‌شده خود درباره این توانایی پرس‌وجو کنید.
چگونه سرمایه گذاری در سهام تقسیم سود انجام می‌شود؟
فهم اینکه چه چیزی در سرمایه گذاری در سهام تقسیم سود مهم است، اما واقعیت اجرای آن دانش را در تصمیم‌گیری سرمایه گذاری در سهام ممکن است پیچیده‌تر باشد. مثال فرضی زیر یک نسخه ساده‌شده از تجزیه و تحلیل سهام تقسیم سود است:
دو سهم در بخش مالی:
| سهام | قیمت سهم | % تغییر YTD | سود سهام | عملکرد سود | نسبت P/E | نسبت پرداخت | رشد سود سهام (متوسط 3 سال) |
| شرکت A | 26.84 دلار | (3.03%) | 2.04دلار | 7.60% | 9.48 | 46.58% | 9.83% |
| شرکت B | 10.98دلار | (4.27%) | 0.71دلار | 6.47% | 8.62 | 51.08% | 1.08% |
اطلاعات فوق به راحتی در سایت‌های مختلف داده‌های بازار مالی قابل دسترسی است. فرض کنید هر دو سهام در همان بخش (مالی) و در همان بورس مشترک عمل می‌کنند.
عملکرد سود:
در مثال فوق، قیمت سهم شرکت A حدود 2.4 برابر قیمت سهم شرکت B است. این موضوع درصد مشابهی برای سود تقسیمی حدود 2.8 برابر نیز دارد. بنابراین، شرکت A درصد بالاتری از نظر ارزش سود به صورت درصدی با توزیعات سود اخیر نشان داده است.
با این حال، ارزش سود بالاتر همیشه به گزینه‌های سرمایه گذاری جذاب منجر نمی‌شود، زیرا این ارقام سود بالاتر ممکن است توسط کاهش قیمت سهام نسبت به قیمت‌های پایین‌تر نفرین شوند. این در این مورد قابل اعمال نمی‌باشد زیرا از تغییر درصدی در طول سال تاکنون مشخص است که قیمت سهام هر دو شرکت A و B کاهش یافته است، اما کاهش قیمت سهام شرکت A کمتر از شرکت B است.
سپس، سوال بزرگ این است که انتظارات آینده و کدام یک از دو شرکت که سرمایه‌گذار به نظر می‌رسد دارای پتانسیل رشد بیشتری باشد و احتمالاً پرداخت سود بزرگتری در آینده داشته باشد.
نسبت P/E:
ضرایب P/E هر دو بانک مشابه هستند، با این تفاوت که شرکت A کمی بالاتر است، که نشان می‌دهد سرمایه‌گذاران بیشتری برای هر دلار درآمد از شرکت A پرداخت می‌کنند. این ممکن است به دلیل سود تقسیمی بیشتر باشد یا شاید سرمایه‌گذاران پیش‌بینی می‌کنند که شرکت A پتانسیل رشد بیشتری نسبت به شرکت B دارد. به یاد داشته باشید که ضریب P/E تنها یک نمای کلی از قیمت سهم یک شرکت تقسیم بر درآمد آن است؛ بنابراین، تنها یک قسمت از تجزیه و تحلیل است.
نسبت پرداخت:
نسبت پرداخت به طور مجدد نیز مشابه است، با شرکت B کمی بیشتر از شرکت A. این درصدها به سرمایه‌گذاران نشان می‌دهند که چه مقدار از درآمد شرکت به سمت سود تقسیم می‌شود. یک نسبت پرداخت مجدد بسیار بالا ممکن است نگران‌کننده باشد زیرا می‌تواند نشان‌دهنده عدم اعتماد این شرکت به شروع فعالیت‌های رشدی باشد.
رشد سود سال به سال (YoY) آخرین معیار در این مثال است که نشان می‌دهد شرکت A (9.83٪) به طور قابل توجهی بیشتر از شرکت B (1.08٪) است. این، همراه با افزایش سود بالاتر به همراه تغییرات مشابه در سررسید مالی سال جاری و نسبت P/E مشابه، ممکن است شرکت A را به عنوان گزینه جذاب‌تری نشان دهد با توجه به این چند عامل.
رشد سود سهام در سال:
با این حال، مهم است توجه داشت که هنگام انتخاب سرمایه گذاری، معیارهای فراوان دیگری وجود دارند که باید مد نظر قرار گیرند، از جمله مدیریت شرکت، انتظارات رشد، جایگاه در بازار، و غیره.
در هر تصمیم مالی، سرمایه‌گذاران باید اطمینان حاصل کنند که مدیریت مناسب ریسک را داشته باشند و با توجه به وضعیت مالی خود، عمل کنند. با این در نظر، مهم است که به جایگاه کلی بازار نیز نگاهی بیندازند و عوامل جهانی (اقتصادی و سیاسی) ممکن است برای انتخاب‌های سرمایه گذاری صحیح در نظر گرفته شوند.
سخن پایانی:
سرمایه گذاری در سهام با سود یک راه جذاب برای افزایش دارایی‌ها در طولانی مدت است. این نوع سرمایه گذاری می‌تواند به سرمایه‌گذاران یک جریان درآمد اضافی و منظم فراهم کند و امکان استفاده از آنها برای سرمایه گذاری مجدد در همان سهم را فراهم آورده و از این طریق به افزایش سرمایه کمک کند.
در زمان‌های نزول بازار یا رکود‌های اقتصادی، سرمایه گذاری در سهام با سود می‌توانند به سرمایه‌گذاران کمی از افت قیمت سهام کمک کنند، زیرا شرکت‌های پردرآمد همچنان ممکن است در این دوره‌های فروپاشی باشند. اما لازم به ذکر است که سودها تضمین‌شده برای ادامه ندارند و شرکت‌ها ممکن است در آینده بخواهند آنها را ادامه ندهند، به ویژه اگر پیش‌بینی کنند که در آینده دوره‌های دشواری را تجربه می‌کنند.
