کلاهبرداری بروکر آلپاری ؟ ماجرا چیست؟ (بررسی همه ی شایعه ها درباره بروکر آلپاری)

کلاهبرداری بروکر آلپاری یکی از دغدغه‌هایی است که این روزها ذهن خیلی از معامله‌گران ایرانی را به خودش مشغول کرده. اغلب اولین چیزی که به ذهن می‌رسد نگرانی بابت امنیت سرمایه، سابقه مشکلات برداشت یا تجربه کاربران است. واقعیت این است که بیشتر شایعات درباره کلاهبرداری بروکر آلپاری، بر پایه سوءتفاهم‌ها یا اطلاعات ناقص منتشر می‌شود. بروکر آلپاری سال‌هاست که در بازار فارکس حضور دارد و میلیون‌ها کاربر فعال دارد، ما در مقاله ای کامل به معرفی و نقد و بررسی بروکر آلپاری پرداخته ایم که پیشنهاد میکنم حتما مطالعه کنید.

با این حال، مثل هر بروکر بین‌المللی دیگری، بعضی کاربران ممکن است تجربه‌های تلخ یا حتی شکایت‌هایی داشته باشند. اما آیا این به معنی پیوستن آلپاری به گروه بروکرهای کلاهبردار است؟

اگر دنبال یک جواب سریع و صادقانه هستید: شواهد و تجربه‌ی معامله‌گران حرفه‌ای نشان می‌دهد که آلپاری جزو بروکرهای قدیمی و نسبتاً معتبر بازار است و تاکنون مدرک معتبری که نشان‌دهنده کلاهبرداری سیستماتیک این بروکر باشد یافت نشده است. با این حال، همیشه باید با احتیاط، دانش کافی و مدیریت ریسک وارد هر بروکری شوید؛ چون بازار فارکس و شرایط کاربران ایرانی پیچیدگی‌های خودش را دارد.

کلاهبرداری بروکر آلپاری و قطع همکاری بروکر آلپاری با ایرانیان؟

این شایعه درباره تحریم کاربران ایرانی از سوی بروکر آلپاری، احتمالا آخرین و خنده دارترین شایعه‌ای بود که در این مدت مشاهده شده است. این شایعه، در عین ترسناک بودن، خنده‌دار به نظر می‌رسید. دلیل پخش این شایعه را نمی‌توان فهمید. اگر هدف تخریب بروکر آلپاری بود، کاربرانی که در این بروکر حضور دارند و با پشتیبانی آن در تماس هستند، می‌توانند با یک سوال از پشتیبانی فارسی آلپاری به روشنی بفهمند که این شایعه بی‌مبالاته و نادرست است.

ما از سمت سایت تجارت فارکس مجددا با مسئول بخش ایران در بروکر آلپاری تماس گرفتیم. ایشان به ما اطمینان دادند که هیچ برنامه‌ای برای محدود کردن فعالیت ایرانیان، حتی در سال‌های آینده نیز وجود ندارد.

یک نکته مهم را فراموش نکنیم؛ بروکر آلپاری شاید بزرگ‌ترین بروکر دنیا نباشد، اما واقعیت این است که بخش زیادی از تریدرهای ایرانی سال‌هاست با خیال راحت در این بروکر فعالیت می‌کنند. هیچ بروکر عاقلی این تعداد مشتری وفادار ایرانی را از دست نمی‌دهد. پس اگر بعد از خواندن این مطلب، تصمیم گرفتی یک حساب واقعی باز کنی، می‌توانی همین حالا با خیال آسوده از لینک زیر استفاده کنی و شروع کنی به معامله‌گری.

اگر برای ورود به سایت آلپاری مشکل داشتید یا سایت آلپاری باز نمیشد و براتون سوال بود چرا سایت آلپاری باز نمیشه حتما مقاله سایت آلپاری رو مطالعه کنید.

چقدر بروکر آلپاری معتبر است؟

بروکر آلپاری (Alpari) یکی از قدیمی‌ترین و شناخته‌شده‌ترین کارگزاران بازار فارکس در جهان است. این بروکر فعالیت خود را از سال ۱۹۹۸ میلادی آغاز کرد و طی این سال‌ها، دفتر مرکزی و شعب مختلفی در نقاط مختلف دنیا داشته است. در حال حاضر، هلدینگ اصلی آلپاری تحت نام Alpari Limited در جزیره سنت وینسنت و گرنادین‌ها به ثبت رسیده است و خدمات بین‌المللی خود را ارائه می‌دهد.

آلپاری با بیش از ۲ میلیون کاربر از ۱۵۰ کشور جهان، نقش مهمی در بازار فارکس دارد و یکی از معدود بروکرهایی است که همچنان به کاربران ایرانی خدمات می‌دهد. با توجه به محدودیت‌های تحریمی و مشکلات قانونی که برای ایرانیان در بروکرهای خارجی وجود دارد، آلپاری به یکی از محبوب‌ترین گزینه‌ها برای معامله‌گران فارسی‌زبان تبدیل شده است.

جایگاه آلپاری در بازار فارکس و کاربران ایرانی

آلپاری همواره جزو ۱۰ بروکر پربازدید بازار فارکس بوده و طبق داده‌های سایت‌های آماری (مانند SimilarWeb)، بیش از ۵۰٪ ترافیک این بروکر متعلق به کاربران ایرانی است.

این موضوع نشان می‌دهد که آلپاری علاوه بر سابقه بین‌المللی، جایگاه ویژه‌ای در میان معامله‌گران ایرانی دارد. وجود پشتیبانی فارسی، امکان واریز و برداشت ریالی، وبینارها و آموزش‌های فارسی و ارائه خدمات متنوع، این بروکر را به انتخاب اول بسیاری از تریدرهای ایرانی تبدیل کرده است. (جزئیات روش‌های انتقال وجه را می‌توانید در واریز و برداشت از آلپاری ببینید.) بخاطر داشته باشید که برای مدیریت حساب‌ها و دسترسی به امکانات مالی، آشنایی با کابین شخصی آلپاری ضروری است.

از سوی دیگر، این حجم زیاد کاربر ایرانی باعث شده شایعات و بحث‌هایی درباره کلاهبرداری بروکر آلپاری در فضای مجازی شکل بگیرد؛ اما بررسی دقیق سابقه، اعتبار و عملکرد این بروکر (که در ادامه توضیح داده می‌شود) تصویر روشن‌تری به شما خواهد داد.

وضعیت رگولاتوری و اعتبار آلپاری

یکی از شایع‌ترین بحث‌هایی که درباره اعتبار آلپاری وجود دارد، همین موضوع رگوله است؛ اینکه عده‌ای می‌گویند کلاهبرداری بروکر آلپاری به‌خاطر نداشتن رگوله معتبر قطعی است! اما آیا واقعاً اینطور است؟

بیایید روراست باشیم؛ اگر شما هم به‌دنبال بروکر با رگوله FCA انگلستان، ASIC استرالیا یا CySEC قبرس هستید و پاسپورت اروپایی دارید، خب قطعاً گزینه‌های بهتری در دنیا پیدا می‌شود. اما آیا این بروکرها به ایرانی‌ها خدمات می‌دهند؟ متاسفانه نه!

ماجرای رگولاتوری آلپاری برای ایرانی‌ها

آلپاری الان تحت نظارت دو رگولاتور عمده آفشور فعالیت می‌کند:۱. FSA سنت وینسنت (که فقط ثبت‌کننده شرکت است و عملاً نظارت اجرایی قوی ندارد)،
۲. FSC موریس (که در مقایسه با FSA کمی معتبرتر اما باز هم نسبت به رگوله‌های اروپایی پایین‌تر است).

بعلاوه، آلپاری عضو کمیسیون مالی مستقل (FinCom) هم هست که نقش داوری و بیمه جبران خسارت برای مشتریان را ایفا می‌کند. این کمیسیون حداقل تا سقف ۲۰هزار یورو برای شکایت‌های حل‌نشده، غرامت می‌پردازد.

پس چرا آلپاری رگوله قوی‌تر ندارد؟

واقعیت این است که هیچ بروکر خارجی با رگوله سطح بالا حق ندارد به ایرانیان سرویس بدهد. دلیلش هم مشخص است: تحریم‌های بین‌المللی. پس حتی اگر بروکری ادعا کرد CySEC یا FCA دارد و به ایرانی‌ها خدمات می‌دهد، مطمئن باشید یا غیرقانونی عمل می‌کند یا شما را زیرمجموعه رگوله آفشور قرار می‌دهد، و در عمل همان چیزی است که الان در آلپاری دارید.

مثال واقعی؟ اکسنس، هات‌فارکس، اف‌ایکس‌پرو، ایکس‌ام، فارکس‌تایم و… همه بروکرهایی هستند که سابقه رگوله‌های خوب دارند اما برای ایرانیان فقط از طریق شعب آفشور (یعنی بدون رگوله معتبر اروپا/آمریکا) خدمات می‌دهند. جالب است بدانید همین‌ها بارها و بارها حتی بدون هیچ توضیحی کاربران ایرانی را بسته‌اند یا پولشان را بلوکه کردند و هیچ رگوله‌ای هم پاسخگو نبوده! پس «رگوله برای ایرانی» عملاً روی کاغذ است.

آیا سابقه و اعتبار مهم‌تر از رگوله است؟

تجربه‌ی بیش از دو دهه فعالیت آلپاری، پرداخت کامل بدهی‌ها در ماجرای ورشکستگی شعبه انگلستان و حضور همیشگی در بازار ایران بدون حتی یک نقطه سیاه جدی، شاید برای یک تریدر ایرانی، ارزشمندتر از یک رگوله صرفاً روی کاغذ باشد.
حتی بروکرهایی که کلکسیون رگوله‌اند، باز برای ایرانیان هیچ تضمینی ندارند و شما هم مشمول همان رگوله آفشور می‌شوید.
یک مثال جالب:فارکس‌تایم (FXTM) زیرمجموعه گروه آلپاری، با کلی رگوله و تبلیغات اروپایی، سال‌هاست به ایرانیان خدمات نمی‌دهد. اما اعتبارش بین حرفه‌ای‌ها اتفاقاً از همین برند مادر، یعنی آلپاری گرفته می‌شود! یعنی قدمت و رفتار شفاف برند مادر باعث شده حتی شعبه‌های دیگر هم قابل اعتماد شوند.
بنابراین اینکه شایعه کنند آلپاری چون رگوله تاپ‌تیر ندارد پس معتبر نیست یا حتماً کلاهبرداری آلپاری قطعی است، یک استدلال ناقص و حتی گاهی مغرضانه است.
اگر بروکری هم پیدا کردید که ادعای رگوله اروپایی و سرویس به ایرانی دارد، با دقت چک کنید که عملاً شما در کدام شعبه حساب باز می‌کنید و دقیقاً چه نظارتی روی پول شما وجود دارد!
در شرایط فعلی، برای تریدر ایرانی، اعتبار یک بروکر، رفتار شفاف در بحران‌ها، سابقه عملیاتی و شیوه برخورد با مشتریان مهم‌تر از اسم رگوله‌هاست. آلپاری نه تنها با همین شرایط سال‌هاست در بازار ایران دوام آورده، بلکه هرجا صحبت از بروکرهای باسابقه و بدون نقطه سیاه جدی می‌شود، نام آلپاری در صدر لیست قرار دارد.

مروری بر اتهامات و شایعات کلاهبرداری بروکر آلپاری

در سال‌های اخیر، شایعات مختلفی در فضای مجازی و شبکه‌های اجتماعی درباره کلاهبرداری بروکر آلپاری مطرح شده است. برای اینکه واقع‌بینانه تصمیم بگیریم، باید تک‌تک این شایعات را بررسی و همه مستندات و نظرات بروکر آلپاری را مشاهده و حقیقت را شفاف کنیم.

کندل‌سازی و دستکاری قیمت‌ها در آلپاری

برخی کاربران ادعا می‌کنند که بروکر آلپاری، به‌ویژه در حساب‌های ECN، کندل‌هایی متفاوت نسبت به سایر بروکرها نمایش می‌دهد یا در زمان اخبار اقتصادی، قیمت‌ها را «دستکاری» می‌کند تا حد ضرر مشتریان فعال شود و معاملات آنها بسته شود.

اما تا امروز، هیچ سند رسمی و قابل اثباتی که نشان دهد آلپاری به‌صورت سیستماتیک اقدام به کندل‌سازی یا دستکاری قیمت می‌کند، وجود ندارد. اختلاف قیمت و کندل بین بروکرها موضوعی رایج است و ناشی از منابع نقدشوندگی (Liquidity Providers) مختلف و گاهی تأخیر یا اختلاف سرور است. حتی در بزرگ‌ترین بروکرهای دنیا هم تفاوت قیمت یا شَدوهای عجیب روی چارت‌ها مشاهده می‌شود، خصوصاً هنگام انتشار اخبار مهم اقتصادی.

مثلا در برخی فروم‌ها مثل فارکس‌فکتوری یا Forex Peace Army، کاربرانی ادعا کرده‌اند که اختلاف کندل بین حساب دمو و ریل یا بین آلپاری و بروکرهای دیگر دیده‌اند. اما اغلب این ادعاها، با نمایش اسکرین‌شات و بدون مدرک فنی و دقیق بوده است و معمولاً توسط تریدرهای تازه‌کار مطرح شده است.

مثال نقل قول از FPA:
“I saw different wicks on the same pair between Alpari and another broker during NFP news, but after checking with both supports, it was due to different liquidity providers.”
Forex Peace Army Review

آلپاری همواره تأکید کرده که داده‌های قیمتش مستقیماً از تأمین‌کنندگان نقدینگی جهانی دریافت می‌شود و هیچ منفعتی در ضرر یا سود تریدرها ندارد. این پاسخ را می‌توانید در بخش سوالات متداول وبسایت رسمی و در گفت‌وگو با پشتیبانی مشاهده کنید. بخش کوتاه زیر برای شماست اگر نمیدانید کندل سازی یعنی چه؟

ماجرا کلاهبرداری 7545 دلاری بروکر آلپاری

این شایعه رو یکی از همکاران محترم یک زمانی راه انداختن که ما توی یک پست ماجرا رو توضیح دادیم بعد ایشون الان خودشون آی بی هستند و ریبیت میگیرن دیگه این مورد رو حذف کردن و آلپاری شده بروکر خوب. برای همین ما اسم ایشون رو از روی عکسی که خودشون زده بودن حذف میکنیم و فقط اول و آخرش رو میزاریم. به عکس زیر دقت کنید:

اصل شایعه کلاهبرداری آلپاری طبق این تصویر است اما فقط من یک سوال دارم که میتونید از فردی که برای اولین بار این ادعا رو کرد بپرسید. اینکه این جریان برای سال 2010 بوده چی شده که الان یاد این جریان افتادید؟ مگه تا 7 ماه پیش خود ایشون آی بی بروکر آلپاری نبودند چرا تا اون موقع صحبتی از این کلاهبرداری نبود؟ منکه نمیدونم ولی احتمالا الان منافع ایشون در تخریب بروکر آلپاری هست.

اما اصل جریان چی هست؟ یک معامله 15 لاتی روی جفت ارزی aud/usd در تایم اعلام خبر اقتصادی آن هم از نوع اردر استاپ ایشون عنوان داشتن 10 سال پیش روی این پوزیشن بروکر بهشون اسلیپیج 50 پیپی زده. سوال: مگه در جریان نبودن که بروکرهایی با اسپرد شناور در آن بازه‌ی زمانی نیم شب یا در لحظه اعلام اخبار اقتصادی با واید کردن اسپرد مواجه هستند؟

اگر به عکس دقت کنید ایشون در دو طرف اردر استاپ قرار داده بودن هم بای استاپ هم سل استاپ تا در صورت حرکت بازار به هر سمت اردر در همان سمت فعال بشه این یک استراتژی معاملاتی قدیمی بر روی اخبار هست و کسایی که روی نیوز معامله میکردند این مورد رو به خوبی متوجه هستند.

در تصویر بالا میتونید ببینید که در اون تاریخ و اون ساعت به وقت ایران (تایم بروکر متفاوت هست پس اگر تایم ترید ایشون رو بر اساس تایم بروکر آلپاری به تایم ایران برگردونید یکی میشه) دو خبر اقتصادی مهم در منطقه استرالیا داشتیم.

حالا ایشون فول مارجین وارد معامله شدن (اصل ترید روی اخبار همین فول مارجین هست) و با علم به اینکه بروکر واید اسپرد داره در چند ثانیه اول اعلام خبر (بخاطر جهش قیمت در یک تا دو ثانیه اول) و حسابشون کال شده دلیل نمیشه که بگیم بروکر مشکل داشته ایشون اگه یک لات ترید میزدن نه فول مارجین و جا برای کال نشدن میزاشتن 10 ثانیه بعد همین معامله رو در سود خارج میشدن یقینا.

بسته شدن ناگهانی حساب‌های آلپاری یا محدودیت بدون دلیل

برخی کاربران می‌گویند که بروکر آلپاری بدون هیچ دلیل قانع‌کننده‌ای حسابشان را بسته یا آن را مسدود کرده و اجازه برداشت یا ترید به آن‌ها نمی‌دهد.

در اکثر موارد، بسته شدن حساب در آلپاری (و هر بروکر دیگری) معمولاً به دلیل تخطی از قوانین (مثل سوءاستفاده از بونوس، رفتار غیرمعمول در ترید، باز کردن حساب‌های متعدد برای آربیتراژ، یا نقض قوانین AML/KYC) است. در اکثر موارد، پس از ارسال مدارک و پیگیری، دسترسی کاربران باز می‌شود یا موجودی آنها پس از تأیید هویت قابل برداشت خواهد بود.

به عنوان مثال: در سایت Trustpilot، بعضی نظرات منفی مربوط به مشکلات تأیید هویت (KYC) و بسته شدن موقت حساب‌ها بوده است:

“After I uploaded my documents, my account was restricted for a while, but after emailing the support, everything was solved and I could withdraw my funds.”
Trustpilot Review

در برخی موارد نادر، اگر رفتار مشکوک باشد یا قوانین پلتفرم نقض شود، بروکر حق بستن حساب را دارد؛ این موضوع در قوانین تمام بروکرها آمده است.

تاخیر یا مشکل در برداشت وجه از آلپاری

تاخیر در واریز یا برداشت وجه، از پرشکایت‌ترین موضوعات در دنیای بروکرهاست. برخی ادعا می‌کنند آلپاری درخواست برداشت آن‌ها را دیر پاسخ می‌دهد یا گاهی واریز ریالی به مشکل می‌خورد.

اما برداشت‌های ریالی از بروکر آلپاری معمولاً بین چند دقیقه تا چند ساعت زمان می‌برد و به ندرت تا ۲۴ ساعت طول می‌کشد. علت تاخیرها معمولاً محدودیت بانکی، روزهای تعطیل بین‌المللی یا مشکلات در فرآیند انتقال بانکی است و کمتر پیش می‌آید که دلیل فنی از سوی خود بروکر باشد.

در تجربه اکثر کاربران، برداشت‌ها در ساعات کاری به‌سرعت انجام می‌شود؛ با این حال، در حجم‌های بسیار بالا یا زمان‌های خاص (مثلاً پایان هفته) ممکن است با تاخیر مواجه شوید.

در صورتی که تاخیر بیش از ۴۸ ساعت باشد، معمولاً توصیه می‌شود با پشتیبانی فارسی آلپاری تماس بگیرید تا مشکل پیگیری شود.

اسپرد غیرمنطقی و اسلیپیج بالا آلپاری

برخی تریدرها به ویژه هنگام انتشار اخبار مهم (NFP، FOMC، CPI و…) از افزایش ناگهانی اسپرد و اسلیپیج زیاد در آلپاری گلایه می‌کنند و آن را نشانه‌ای از کلاهبرداری می‌دانند.

افزایش اسپرد و اسلیپیج در زمان نوسان‌های شدید بازار کاملاً طبیعی است و در همه بروکرهای مارکت‌میکر و حتی ECN رخ می‌دهد. منابع نقدشوندگی محدود می‌شوند، سفارشات سریع‌تر پر می‌شوند و قیمت‌ها ممکن است در کسری از ثانیه چندین پیپ جابجا شود. این پدیده به خاطر ساختار بازار و ذات بازار فارکس است و هیچ بروکری نمی‌تواند اسپرد ثابت و اسلیپیج صفر را تضمین کند.

همیشه در معاملات خبری یا ساعات نقدشوندگی پایین، ریسک اسلیپیج و اسپردهای متغیر وجود دارد. بروکر آلپاری همواره هشدار می‌دهد که این شرایط اجتناب‌ناپذیر است. برای اطلاع از نرخ‌ها در شرایط عادی و مقایسه حساب‌ها، راهنمای اسپرد آلپاری را ببینید.

ماجرای جمعه سیاه و ورشکستگی آلپاری (۲۰۱۵) (بروکر آلپاری ورشکست شده است؟)

اگر کمی در بازار فارکس فعال باشید، حتماً بارها شایعه ورشکستگی بروکر آلپاری یا کلاهبرداری آلپاری را شنیده‌اید. اجازه بدهید ماجرای واقعی را روشن، مستند و البته با کمی چاشنی طنز تعریف کنیم تا نه قیمه را با ماست قاطی کنیم، نه اسیر شایعات بی‌پایه شویم!

ریشه شایعه: جمعه سیاه فارکس و انفجار فرانک سوئیس

اصل داستان به ۱۶ ژانویه ۲۰۱۵ بازمی‌گردد؛ زمانی که بانک مرکزی سوئیس ناگهان تصمیم گرفت سقف نرخ برابری فرانک با یورو را حذف کند. نتیجه؟

بازاری که ظرف چند دقیقه صدها پیپ حرکت کرد و قیمت فرانک در برابر یورو تا ۳۰٪ نوسان یافت! همین حرکت ناگهانی، ده‌ها بروکر مطرح از جمله Alpari UK (شعبه بریتانیا)، FXCM آمریکا و Global Brokers نیوزیلند را در یک شب تا مرز ورشکستگی برد.

دقیقاً چه اتفاقی افتاد؟

شعبه بریتانیای آلپاری (Alpari UK)، به دلیل رگوله بودن زیر نظر FCA انگلستان و ارائه لوریج بالا، میزبان بسیاری از تریدرهای اروپایی و بین‌المللی بود. اما با آن حرکت تاریخی فرانک، صدها حساب مشتریان در لحظه کال شد و موجودی منفی بزرگی روی دوش بروکر گذاشت. طبق قوانین، بروکر موظف به پرداخت خسارت مشتریان بود و حجم این بدهی‌ها فراتر از توان سرمایه آلپاری UK شد.

در همان زمان، بروکرهای بزرگی مانند FXCM (نیویورک) هم اعلام کردند بیش از ۲۲۵ میلیون دلار ضرر داده‌اند و حتی برای نجات از فروپاشی، وام اورژانسی گرفتند. شرکت‌هایی مثل Global Brokers نیوزیلند هم رسماً تعطیل شدند.

اما نکته مهم همین جاست…

• اولاً: این ورشکستگی فقط برای شعبه بریتانیای آلپاری (Alpari UK) رخ داد، نه آلپاری بین‌المللی که امروز کاربران ایرانی از خدماتش استفاده می‌کنند.
• دوماً: تمام دارایی مشتریان شعبه UK، طبق قوانین سخت‌گیرانه FCA، به طور کامل پرداخت شد و هیچ مشتری حتی یک سنت از پول خود را از دست نداد.
• سوماً: آلپاری روسیه و شعبه بین‌المللی، نه تنها آسیب ندیدند، بلکه همان زمان به کار خود ادامه دادند و کاربران ایرانی حتی یک روز با مشکل برداشت یا مسدود شدن مواجه نشدند.

در واقع، اگر دقت کنید، این بحران نشان داد آلپاری چقدر قانون‌مند عمل کرده؛ چون تمام موجودی مشتریان بازپرداخت شد و هیچ بدهی یا نارضایتی باقی نگذاشت. حتی پس از این بحران، برند آلپاری نه تنها محبوبیتش را از دست نداد، بلکه با مدیریت بحران و شفافیت، اعتبار بیشتری هم کسب کرد.

نکته جالب این است که بسیاری از بروکرهای مطرح دیگر نیز در همان زمان دچار مشکل شدند اما چون به کاربران ایرانی خدمات نمی‌دهند، اسمشان کمتر در شایعات فارسی شنیده می‌شود!

پس اگر جایی شنیدی “ورشکستگی آلپاری = کلاهبرداری”، یادت باشد ماجرای واقعی فقط یک بحران جهانی مالی بوده که آلپاری هم با سربلندی از آن عبور کرده و پول همه مشتریانش را پس داده است. امروز هم شعب بین‌المللی آلپاری با همان قدرت و بدون مشکل به هزاران معامله‌گر ایرانی خدمات می‌دهند.

میدونم احتمالا شماهم تشویق شدید یک حساب آلپاری باز کنید و در یک بروکر که همچین بحرانی رو به خوبی مدیریت کرده میخواین کار کنین.

سوالات متداول در اعتبار و امکان کلاهبرداری در بروکر آلپاری