بروکر فارکس چیست و نقش بروکرهای فارکس در بازارهای مالی چه میباشد؟ یقینا این یکی از سوالات بنیادینی هست که برای افرادی که به تازگی با بازار فارکس آشنا شده اند ایجاد میشود. در این مقاله به پاسخ به این سوال و توضیحات مفصل در این خصوص پرداخته ایم.
در دنیای اقتصادی پر رقابت امروزی، بازارهای مالی به عنوان یکی از مهمترین عوامل تأثیرگذار بر اقتصاد جهانی و سیاست‌های مالی کشورها شناخته می‌شوند. در این بازارهای پویا و پررونق، فعالیت‌های متعددی از جمله خرید و فروش ارزهای خارجی، سهام، طلا و نفت صورت میگیرد.
اما چگونه میتوان در این بازارهای پیچیده و پرخطر بهره‌وری بالا و سودآوری قابل توجهی داشت؟ به دنبال این سوال، مفهوم بروکر فارکس به عنوان یکی از اصولی‌ترین و کارآمدترین راهکارها برای موفقیت در بازارهای مالی وجود دارد.
در این مقاله، به بررسی نقش و اهمیت بروکر فارکس در تسهیل و مدیریت معاملات مالی خواهیم پرداخت و راهنمایی‌های کاربردی برای انتخاب بهترین بروکر فارکس را ارائه خواهیم داد.
بروکر فارکس چیست؟
بروکر (Broker) رابط بین خریدار و فروشنده است این ساده ترین تعریفی است که میتوان برای بروکر ارائه داد. ماهیت غیر متمرکز بازار فارکس باعث شکل گیری یک کارگزاری و قوانین بین المللی در این بازار شده است.
در واقع معامله گران هم بعنوان خریدار هم فروشنده در این بازار فعالیت دارند و کارگزاران رابط بین خریداران و فروشندگان در این بازار هستند که از طریق یک کانال بین بانکی این تراکنش ها را انجام می دهند.
زمانی که تریدر یک جفت ارز را در بازار فارکس خریداری میکند بدین معنی است که یک فروشنده دیگر دقیقا در حال فروش همین جفت ارز است.
حال اگر بروکری در میان نبود یک تریدر چگونه متوجه شود کسی قصد فروش جفت ارزی را دارد؟ چگونه فروشنده را اعتبار سنجی کند؟چگونه فرآیند انتقال پول را در لحظه انجام دهد؟ بروکر از طریق نرم افزاری که در اختیار مشتریان قرار می دهد ارتباط بین آن ها را برقرار میکند.
قبل از اینکه هر شخص اجازه استفاده از بازار فارکس را داشته باشد افراد را اعتبار سنجی میکند و از هویت و اعتبار آن ها اطمینان حاصل میکند. در واقع شما برای معاملاتتان نیازی نیست که به فروشنده یا خریدار اعتماد کنین فقط نیاز است یک بروکر مورد اطمینان پیدا کنید.
مدل های مختلف بروکر فارکس چیست؟
کارگزاری ها براساس متصل بودن یا نبودن به بازار جهانی به دو دسته کلی تقسیم می شوند:
دسته اول-بازار ساز یا (MM (Market Maker
در این دسته طرف معامله شما کارگزاریتان است یعنی این شرکت ها به هسته اصلی بازار متصل نیستند. قیمت ها براساس حاشیه بازار و توسط کارگزار تعین می شود که این بدین معناست که قیمت ها واقعی نیستند.
به طور کلی این کارگزاری ها اعتبار چندانی ندارند اما متاسفانه به علت شرایط تحریم های داخلی و خارجی ایران عمده بروکر یا همان کارگزاری های که با کشور ما کار میکنند از این دسته هستند.
دسته دوم-بازار اصلی یا NDD (No Dealing Desk)
در این نوع حساب معاملاتی شما به سیستم جهانی عرضه و تقاضا متصل می‌شوید که معمولاً کارمزدها ثابت نیستند. اینگونه حساب‌ها خود به دو دسته STP و ECN تقسیم می‌شوند.
STP-پردازش مستقیم سفارشات یا (Straight Through Processing): حالتی است که سفارشات خرید و فروش مشتریان، دقیقاً بر اساس جزئیات درج شده و بدون هیچ گونه اتلاف وقت به سیستم مرکزی ارسال و بر اساس قیمت‌های بازار جهانی اجرا میشود.
ECN-پردازش مستقیم بهینه سفارشات یا (Electronic Communications Network): کارگزار تمام پیشنهادهای معاملاتی را طبق روال STP دریافت می نماید اما تفاوت در این است که بهترین قیمت اعمال سفارش را بر اساس تقاضای موجود در بازار، به مشتری پیشنهاد میکند.
در این حالت کارمزد ثابت نیست و شما به عمق معاملات بازار جهانی دسترسی خواهید داشت.
معمولاً معتبرترین شرکت‌های کارگزاری که مورد تایید بهترین و بزرگترین نهادهای نظارتی می‌باشند، در این دسته قرار دارند؛ که متأسفانه بسیاری از آنها، به مردم کشورهای تحت تحریم ایالات متحده آمریکا و اتحادیه اروپا، مثل ایران خدمات مالی ارائه نمی‌کنند.
در سایت تجارت اف ایکس، لیست بهترین بروکر برای ایرانیان در سال 2024 میلادی بررسی شده که از طریق این لینک قابل دسترسی است.
منافع بروکر چگونه تامین می شود؟
کارگزاری ها مانند هر واسطه دیگری از واسطه گری بین خریدار و فروشنده سود سرشاری میبرد. بطور مثال همانطور که شما وقتی میخواهید دلار خرید و فروش کنید صراف ها قیمت متفاوتی برای خرید و فروش دلار ارائه می دهند سود بروکر نیز همین گونه تعیین می شود.
اگر با مفاهیم پایه فارکس آشنایی داشته باشید اختلاف بین قیمت خرید و فروش (bid و ask) در بازار فارکس تامین کننده سود بروکر است.
روزانه تیلیاردها دلار سرمایه در بازار فارکس مبادله می شود که اختلاف بین خرید و فروش این مبادلات بسیار زیاد است که این سود در اختیار بروکرها قرار میگیرد که همین موضوع نشان می دهد بروکرها برای کسب سود نیاز به کلاهبرداری ندارند فقط کافی است که به اندازه کافی مشتری داشته باشند.
پلتفرم های تحلیلی و معاملاتی بروکر فارکس چیست؟
ارتباط کارگزار ها با معامله گران و اتصال معامله گران به بازار جهانی از طریق یک پلتفرم تحلیلی معاملاتی صورت میگیرد. معروف ترین پلتفرم توسط یک شرکت روسی به نام Meta Quotes ساخته شده است.
این نرم افزار با نام تجاری Meta Trader در نسخه های ۴ و ۵ برای انواع سیستم عامل ها از جمله ویندوز، مک، اندروید و IOS بصورت رایگان در دسترس است. معاملات فارکس بر اساس نمادهایی به صورت جفت ارز صورت می گیرد.
بعضی بروکرها (مانند Hot Forex) با تکنولوژی جاوا پلت فرم خود را به غیر از نرم افزار ، در همان فرم صفحات وب در اختیار کاربران قرار میدهند.
قوانین نظارت بین المللی کارگزاری ها
با توجه به ماهیت غیر متمرکز بازار فارکس، این سازمان‌ها با وضع قوانین و پیگیری فعالیت‌های کارگزاران، سعی دارند از بروز مشکلات و تخلفات گوناگون توسط آنها جلوگیری نمایند.
لازم به ذکر است که خود این نهادها، تحت نظارت دستگاه اقتصادی کشورهای مبدأ هستند. امروزه سازمان‌های نظارتی زیادی در اقصی نقاط جهان مشغول فعالیتند که مهم ترین آن ها؛
- NFA (آمریکا)
- FCA (انگلستان)
- FINMA (سوئیس)
- BaFin (آلمان)
- Mifid (اتحادیه اروپا)،
- ASIC (استرالیا)
- FMA (نیوزلند)
- CySEC (قبرس)
ارائه حساب های متفاوت در کارگزاری ها
کارگزار ها در پلتفرم های معاملاتی انواع حساب های معاملاتی را ارائه می دهند که هر معامله گر بسته به شرایط و نوع معامله می تواند این حساب ها را انتخاب و شروع به معامله کند.اما به طور کلی حساب های معاملاتی به دو دسته تقسیم می شوند:- حساب های معاملاتی(Real)
- حساب های آزمایشی(Demo)
حساب های معاملاتی آزمایشی (Demo)
حساب های معاملاتی آزمایشی به دلیل رسیک بالای بازار فارکس برای معامله گران تازه وارد طراحی شده است تا این افراد بتوانند بدون سرمایه و در شرایط کاملاً واقعی بازار، داد و ستد نموده و تجربه کسب نمایند.
هدف اصلی حساب‌های آزمایشی، پیش گیری از نابودی سرمایه افراد غیر حر‌فه‌ای در این بازار است. طبق توصیه بسیاری از کارشناسان مالی و مربیان معامله گری، زمانی که توانستید در حساب تمرینی به سود مستمر دست یابید، اقدام به افتتاح حساب معاملاتی واقعی نمایید.
حساب های معاملاتی (Real)
پس کسب تجربه کافی تریدر با توجه به استراتژی معاملاتی بسته به میزان سرمایه اقدام به افتتاح حساب میکند.
بروکرها حساب های معاملاتی متفاوتی ارائه می دهند که هرکدام در میزان سرمایه گذاری نوع دریافت کارمزد(اسپرد، کمیسیون) و فاکتورهای اصلی دیگری متفاوتند که مناسب هر تریدر و هر میزان سرمایه باشند.
معیارهای انتخاب بروکر فارکس چیست؟
سابقه و رگوله معتبر
اولین مهم ترین فاکتور برای انتخاب یک بروکر سابقه و اعتبار بروکر است. در مورد نهادهای نظارتی و رگوله ها بالاتر توضیح داده ایم هر بروکر باید حداقل چند رگوله معتبر داشته باشد.
هرچند که کارگزاری نمیتوانند با اکثر رگوله های معتبر اروپایی یا آمریکایی به ایرانیان خدمات دهند اما همین که برای مشتریان خارج از ایران اقدام به کسب این رگوله ها کرده باشند نشان دهنده اعتبار جهانی بروکر است.
علاوه بر رگوله باید سابقه بروکر را از طریق تریدرهای با سابقه یا سایت های معتبر بررسی کنید. تخلف یک کارگزار هیچگاه پنهان نمیماند و بهتر است کارگزاری را انتخاب کنید که در گذشته تخلفی نکرده باشد و سابقه خوبی از خود بجا گذاشته باشد.
هزینه معاملاتی
اسپرد و کمیسیون، هزینه‌هایی هستند که در هنگام انجام معاملات در بازار فارکس به بروکری پرداخت میشود. اسپرد به تفاوت قیمت خرید و فروش یک زوج ارز در بازار اشاره دارد. این نرخ در هر بروکری متفاوت است و برای معامله‌گران اهمیت بالایی دارد.
اگر اسپرد بالا باشد، به این معنی است که برای هر معامله هزینه بیشتری پرداخت خواهید کرد و فاصله بین سود و ضرر حساب شما افزایش خواهد یافت. بنابراین، انتخاب یک بروکری با اسپرد کمتر می‌تواند در کاهش هزینه‌های شما مؤثر باشد و به نتیجه بهتری در معاملات شما منجر شود.
اسپرد کمتر،صرفه جویی بیشتر
افتتاح حساب کوچک
اگر تازه به بازار فارکس پیوسته اید بسیار مهم است که بروکری بیابید که به شما اجازه بدهد با سرمایه کم مثلا ۱۰۰ دلار حسابی افتتاح کنید. تعداد زیادی از بروکرهای معتبر این امکان را برای مشتریان خود فراهم کرده اند که حتی بتوانید حساب سنتی افتتاح کنید و تجربه بیشتری برای سرمایه گذاری بزرگتر کسب کنید.
اجرای فوری و اتوماتیک دستورات معاملاتی
بسیار مهم است که بروکری را انتخاب کنید که دستور معاملاتی شما از خرید یا فروش تا Pending Order ها را دقیقا در همان قیمتی که مشاهده و اقدام میکند ثبت کند. بنابراین آنها باید تضمین کنند که دستورات معاملاتی ما به دقت و در زمان مشخصی اجرا می شود.
این امر برای معامله گرانی که سود کمی دارند یا در معاملات کوتاه مدت فعالیت می کنند بسیار حیاتی است. در نتیجه، انتخاب بروکری که اجازه لغزش قیمت را نمی دهد امری بسیار مهم است.
به عبارت دیگر، لغزش قیمت به وقوع می پیوندد زمانی که قیمت واقعی اجرای یک سفارش متفاوت از قیمت درخواست شده است. این می تواند برای معامله گرانی که در سود کمی فعالیت می کنند تلخ و ضررآور باشد.
به همین دلیل بسیاری از تریدرها تمایل دارند با بروکرهایی کار کنند که به آنها اجازه لغزش قیمت را نمی دهند تا سود خود را حفظ کنند.
اهرم (Leverage) مناسب
اهرم لوریج، تکنیکی است که در بازارهای مالی استفاده میشود و به معنای استفاده از سرمایه گذاری بیشتر از میزان موجود در حساب است. با استفاده از اهرم لوریج، سرمایه گذار می‌تواند در قسمتی از سرمایه خود را به عنوان وثیقه استفاده کند و مقدار بیشتری از سرمایه خود را به تجارت اختصاص دهد.
این روش می‌تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا با مقدار کمتری سرمایه، موقعیت‌های بزرگتری را به دست آورند و سود بیشتری را کسب کنند. با این حال، استفاده از اهرم لوریج همراه با ریسک‌های بالایی نیز همراه است.
در صورتی که بازار به سمت عکس حرکت کند، سرمایه گذار ممکن است مبلغ اصلی خود را از دست بدهد. به همین دلیل، انتخاب درست اهرم لوریج بسیار مهم است. اهرم بالا نمی‌تواند به تنهایی معیار برتری یک بروکر باشد.
برای حساب‌های کوچک، اهرم لوریج 1:200 بهترین گزینه به حساب می‌آید، زیرا این اهرم به سرمایه گذار امکان می‌دهد در موقعیت‌های بزرگتری قرار بگیرد. اما برای حساب‌های بزرگتر، استفاده از اهرم لوریج 1:100 می‌تواند مناسب‌تر باشد زیرا ریسک بالاتری در معرض داشته باشد.
بنابراین، در انتخاب بروکر و استفاده از اهرم لوریج، لازم است دقت و تجربه لازم را داشته باشید تا بهترین تصمیم را بگیرید. همچنین، در هر صورت، همواره باید به میزان ریسک‌ها توجه کرده و موقعیت‌های مناسبی را برای استفاده از اهرم لوریج انتخاب کنید.
خدمات مشتری و مشتری مداری
پشتیبانی قوی یک بروکر به خصوص اگر پشتیبان هم زبان شما داشته باشد یکی دیگر از مهمترین فاکتورهای یک بروکر معتبر است. همیشه برای تریدرهای مشکلات کوچکی به وجود میاید یا نیاز به تغییرات و شخصی سازی های در حساب معاملاتی دارند یک پشتیبان قوی کمک به سزایی در دستیابی به خواسته های شما دارد.
علاوه بر این پشتیبانی قوی بروکر در کشف و برخورد با تخلافات مشتریان نشان دهنده این است که این کارگزار نمیخواهد ورشکست شود و جای سرمایه شما امن است پس از کارگزاری که به سرعت تخلفات کوچک را نیز کشف و برخورد میکند استقبال کنید.
یکی دیگر از مزایای داشتن پشتیبانی قوی این است که هنگامی که شما به مشکلی برخورد می‌کنید، می‌توانید به سرعت با پشتیبانی تماس بگیرید و مشکل خود را به آنها گزارش دهید. این باعث میشود که مشکل شما در کوتاه‌ترین زمان ممکن حل شود و شما بتوانید به ترید خود ادامه دهید.
همچنین، بروکرهایی که پشتیبانی قوی دارند، به شما امکان میدهند تا به راحتی و با اطمینان بیشتری ترید خود را انجام دهید. آنها با ارائه آموزش‌ها و مقالات مربوط به ترید، شما را در مورد روند بازار و راه‌های بهبود عملکرد خود آگاه می‌سازند.
همچنین، اگر شما به تحلیل‌های پیچیده نیاز دارید، پشتیبانان با تجربه میتوانند شما را راهنمایی کنند و به شما نکات و ترفندهایی را ارائه دهند که ممکن است بهبود عملکرد شما را به طور قابل توجهی افزایش دهد.
از آنجایی که هر تریدر نیازمندی‌ها و اولویت‌های خاص خود را دارد، بروکرهایی که پشتیبانی قوی دارند، قابلیت تغییرات و شخصی‌سازی‌های بیشتری را برای حساب معاملاتی شما فراهم میکنند. این به شما امکان می‌دهد تا حساب خود را به دقت به نیازها و سبک ترید خود تنظیم کنید و از آن بهره ببرید.
در نهایت، یک پشتیبانی قوی نشان دهنده حمایت کارگزاری از مشتریان است. بروکرهایی که اهمیت زیادی برای پشتیبانی دارند، همواره به دنبال بهبود رضایت مشتریان خود هستند و تمام تلاش خود را میکنند تا مشکلات مشتریان را حل کنند و در صورت نیاز، بهبود‌های لازم را انجام دهند.
بنابراین، همیشه به دنبال بروکرهایی با پشتیبانی قوی باشید تا با اطمینان بیشتری در بازار ترید کنید و مشکلات خود را به راحتی حل کنید.
با توجه به قطع همکاری بروکر جاست فارکس با ایران بروکرهایی مانند ارانته یا آمارکتس و کپیتال میتوانند انتخاب های بعدی برای بررسی باشند.
والا ماکه هر بروکر فارکس که بررسی کردیم یکجای کارش مشکل داشت میشه یک بروکر فارکس خوب معرفی کنید