بررسی و معرفی بروکر فیبوگروپ (FIBO Group) برای کاربران ایرانی – ۲۰۲۵

بروکر فیبو گروپ (FIBO Group) از قدیمی‌ترین کارگزاران بازار فارکس با سابقه‌ای بیش از ۲۵ سال است. این کارگزاری در سال 1998 آغاز به کار کرده و شرکت FIBO Group Ltd با مجوز شماره SIBA/L/13/1063 در جزایر ویرجین بریتانیا (BVI) به ثبت رسیده است. این بروکر فارکس به خاطر پشتیبانی فارسی، انواع حساب متنوع و دسترسی به پلتفرم‌های محبوب، در ایران از گزینه‌های شناخته‌شده به شمار می‌آید.

در ادامه، معرفی و نقد و بررسی کامل بروکر فیبو گروپ را می‌خوانید: از رگولاتوری و امنیت تا جزئیات حساب‌ها، پلتفرم‌ها، هزینه‌ها، مزایا و معایب و چک‌لیست شروع. تاکید می‌کنیم: هیچ بروکری برای همیشه بهترین نیست و ارزیابی‌ها متناسب با آخرین بروزرسانی انجام شده‌اند.

رگولاتوری و امنیت FIBO Group

هسته حقوقی فیبوگروپ برای مشتریان بین‌المللی از طریق FIBO Group Ltd در BVI و تحت نظارت FSC فعالیت می‌کند. مجوز اروپایی CySEC (118/10) مربوط به شرکت قبرسی FIBO Group Holdings Ltd در گذشته وجود داشته اما وضعیت فعلی آن غیرفعال/واگذار شده گزارش شده است. به‌صورت عملی، برای مشتریان ایرانی مسیر خدمات، آف‌شور (BVI) محسوب می‌شود؛ بنابراین، مدیریت ریسک، انتخاب نوع حساب و آگاهی از تفاوت سطح حمایت‌های نظارتی اهمیت ویژه دارد.

به‌صورت استاندارد، وجوه مشتریان در حساب‌های تفکیک‌شده نزد بانک‌های همکار نگهداری می‌شود و سیاست «محافظت از موجودی منفی» بسته به نوع حساب/قوانین داخلی اعمال می‌گردد. با این حال، مطالعه قرارداد مشتری و مدارک حقوقی قبل از افتتاح حساب توصیه می‌شود.

بروکر فیبوگروپ

سایت و پشتیبانی فارسی بروکر فیبو گروپ

سایت فارسی فیبوگروپ در دسترس است و بسیاری از بخش‌ها (مجوزها، حساب‌ها، راهنماها) به زبان فارسی ترجمه شده‌اند. پشتیبانی فارسی از طریق ایمیل، تماس، تلگرام و شبکه‌های اجتماعی پاسخ‌گوست. ساعات چت آنلاین فارسی معمولاً ۹:۳۰ تا ۱۸:۳۰ (به وقت تهران) اعلام می‌شود.

• شماره تماس: +44 (845) 09-50-118
• ایمیل فارسی: farsi@fibogroup.com
• تلگرام: @FiboGroupOfficialFa
• اینستاگرام: @fibogroup.farsi

پلتفرم‌های معاملاتی بروکر فیبوگروپ

• MetaTrader 4 (MT4): کلاسیک، سبک، سازگار با اکسپرت‌ها (MQL4)، مناسب برای اغلب استراتژی‌ها.
• MetaTrader 5 (MT5): سریع‌تر، تایم‌فریم‌های بیشتر، تستر قدرتمند (MQL5)، عمق بازار.
• cTrader: اجرای NDD/STP، عمق بازار حرفه‌ای، ابزار تحلیلی قوی و مناسب اسکالپ.
• وب‌تریدر: ترمینال تحت‌وب برای ورود سریع بدون نصب.

انواع حساب‌های فیبوگروپ

نکته: مقادیر لوریج، کمیسیون و اسپرد بسته به نماد، نوع حساب و شرایط بازار تغییر می‌کنند. پیش از افتتاح حساب، صفحه شرایط همان حساب را در سایت رسمی بررسی کنید.

هزینه‌ها: اسپرد، سواپ و کمیسیون

• اسپرد: در حساب‌های NDD معمولاً شناور و رقابتی است؛ در حساب MT4 Fixed، اسپرد ثابت از حدود ۲ پیپ گزارش می‌شود.
• سواپ (Swap): نرخ تأمین مالی شبانه بر اساس نماد/حساب متغیر است؛ اگر نیاز به Swap-Free دارید، حتماً از شرایط دقیق و محدودیت‌های آن مطلع شوید.
• کمیسیون: در حساب‌های NDD/cTrader کارمزد معاملاتی دریافت می‌شود (ساختار درصدی/حجمی). برای شفافیت، جدول رسمی هر حساب را مبنا قرار دهید.
• هزینه‌های غیرمعاملاتی: بسته به روش‌های پرداخت، ممکن است کارمزدی توسط ارائه‌دهنده پرداخت اعمال شود.

واریز و برداشت | روش‌ها و نکات

روش‌های متنوعی برای شارژ و برداشت در دسترس است: ریالی از طریق وی‌شارژ، رمزارز (مانند تتر)، و برخی سامانه‌های پرداخت بین‌المللی. توجه داشته باشید که سرعت پردازش و کارمزد بسته به روش انتخابی متفاوت است و زمان‌های اعلام‌شده تضمین‌شده نیستند.

• پیشنهاد: برای مبالغ کم، ریالی/تتر معمولاً تجربه بهتری دارد.
• برای برداشت، مدارک KYC باید کامل و مطابق واقعیت باشند.
• قبل از واریز، قوانین بونوس (در صورت استفاده) و شرایط برداشت آن را دقیق بخوانید.

مزایا و معایب فیبوگروپ

این بروکر برای چه کسانی مناسب است؟

• مبتدی‌ها: حساب MT5 Cent برای تمرین با ریسک پایین و تست استراتژی/اکسپرت‌ها.
• اسکالپرها و فعالان NDD: حساب‌های MT4/MT5 NDD یا cTrader با اجرای سریع و اسپرد رقابتی.
• معامله‌گران بلندمدت/چنددارایی: دسترسی به جفت‌ارزها، فلزات و برخی CFDها (پیش از معامله، لیست نمادهای حساب را بررسی کنید).

توجه: شرایط حساب‌ها، نمادها، لوریج و کارمزدها ممکن است تغییر کند. آخرین وضعیت را همواره در سایت رسمی بررسی نمایید.

فیبوگروپ یکی از قدیمی‌ترین کارگزاران فعال در بازار فارکس است که سابقه آن به سال ۱۹۹۸ برمی‌گردد. طی بیش از دو دهه فعالیت، این بروکر توانسته است در بازارهای مختلف، از آسیا تا اروپا، مشتریان زیادی جذب کند و جایگاه ویژه‌ای در میان تریدرهای ایرانی به دست آورد. فیبوگروپ با ارائه‌ی حساب‌های متنوع، پلتفرم‌های معتبر مانند MT4، MT5 و cTrader، و پشتیبانی به زبان فارسی، انتخاب محبوبی برای بسیاری از معامله‌گران ایرانی بوده است. با این حال، مثل هر بروکر دیگری، مزایا و معایب خاص خود را دارد که در ادامه با جزئیات بررسی می‌کنیم.

هزینه‌ها و اسپرد / سواپ / کمیسیون

هزینه‌های معاملاتی در فیبوگروپ بسته به نوع حساب انتخابی کاربر متفاوت است. اسپرد: در حساب‌های «Fixed» اسپرد ثابت و مشخص است (معمولاً از ۲ پیپ به بالا) و برای کسانی مناسب است که به دنبال شفافیت و پیش‌بینی‌پذیری در هزینه‌ها هستند. در حساب‌های «NDD» و «cTrader»، اسپردها به‌صورت شناور (Floating) ارائه می‌شوند و می‌توانند در شرایط عادی بازار از صفر پیپ شروع شوند، اما در زمان اخبار و نوسانات شدید، ممکن است افزایش یابند.

سواپ (Swap): نرخ بهره شبانه بسته به جفت‌ارز و نوع حساب متغیر است. این هزینه یا سود زمانی اعمال می‌شود که معامله بیش از یک روز باز بماند. برای مشتریان مسلمان یا کسانی که تمایل به استفاده از حساب‌های بدون بهره دارند، فیبوگروپ گزینه «حساب اسلامی (Swap-Free)» را ارائه می‌دهد. این نوع حساب در حساب‌های Fixed و برخی حساب‌های NDD در دسترس است.

کمیسیون: در حساب‌های NDD (No Dealing Desk) و cTrader، علاوه بر اسپرد پایین، کمیسیون جداگانه‌ای بابت حجم معاملات اخذ می‌شود. این کمیسیون معمولاً به صورت «درصدی از حجم معامله» یا «مبلغ ثابت به‌ازای هر لات» محاسبه می‌شود. رقم دقیق کمیسیون ممکن است در هر حساب متفاوت باشد، بنابراین توصیه می‌کنیم برای اطلاع از جزئیات، به صفحه رسمی حساب‌های فیبوگروپ مراجعه کنید.

به‌طور خلاصه، اگر به دنبال هزینه‌های شفاف و پیش‌بینی‌پذیر هستید، حساب Fixed برایتان مناسب‌تر است. اگر هم به دنبال اسپردهای رقابتی و اجرای سریع برای اسکالپینگ یا معاملات حجیم هستید، حساب‌های NDD یا cTrader انتخاب بهتری خواهند بود.

نمادهای معاملاتی بروکر فیبو گروپ

در بروکر فیبو گروپ میتوانید به نمادهای معاملاتی متعددی دسترسی داشته باشید از جمله:

1. فارکس: بیش از 41 نماد جفت ارز در حساب هایی با اسپرد پایین و اهرم معاملاتی بالا
2. CFD: بیش از 20 نماد معاملاتی با اسپرد پایین ثابت و بدون سوآپ
3. فلزات: فلزاتی مانند طلا و نقره و مس با امکان هج کردن و اسپرد پایین بن خرید و فروش
4. کالاها: امکان معامله 8 کالا شامل نفت خام ، گاز ، گازوئیل ، نفت کوره ، ذرت، سویا، گندم و شکر.
5. ارز دیجیتال: نمادهایی مانند بیت کوین ، لایت کوین ، اتریوم و دیگر نمادهای ارزهای دیجیتال

فیبوگرپ در کنار ارائه نمادهای متنوع شرایطی متناسب با هر نماد نیز ارائه می دهد که میزان سودآوری مشتریان خود را تضمین کند. به طور مثال نمادهای ارهای دیجیتال توسط متخصصین فیبو گروپ ارزیابی می شوند و مشریان در زمان معامله ارزهای دیجیتال به طور رایگان به متون خبری FxWirePro دسترسی خواهند داشت. لوریج در حساب سنت و NDD بدون کمیسیون برای ارزهای دیجیتال 1:25 است و در حساب ها NDD پلتفرم های متاتریدر 5 و سی تریدر برای فلزات 1:100 است.

رگولاتوری و امنیت

یکی از مهم‌ترین معیارها در انتخاب بروکر، موضوع رگولاتوری و امنیت سرمایه است. ثبت و مجوز: فیبوگروپ با نام تجاری FIBO Group Ltd در جزایر ویرجین بریتانیا (BVI) به ثبت رسیده و تحت نظارت FSC BVI با شماره مجوز SIBA/L/13/1063 فعالیت می‌کند. این نهاد نظارتی در دسته «رگولاتورهای آفشور» قرار می‌گیرد و معمولاً نظارت سبک‌تری نسبت به رگولاتورهای سطح یک دارد.

CySEC قبرس: این بروکر پیش‌تر تحت نظارت کمیسیون اوراق بهادار و بورس قبرس (CySEC) با شماره مجوز 118/10 فعالیت داشت. با این حال، در سال ۲۰۲۵ به درخواست خود شرکت، این مجوز لغو/واگذار شد. بنابراین در حال حاضر مشتریان اروپایی تحت پوشش این رگولاتور قرار ندارند.

نتیجه‌گیری امنیتی: در حال حاضر کاربران ایرانی که تحت شعبه BVI حساب باز می‌کنند، باید در نظر داشته باشند که ریسک آفشور بودن وجود دارد. به عبارت دیگر، حمایت‌های قانونی و بیمه‌ای مثل «صندوق جبران خسارت سرمایه‌گذاران» (که زیر نظر CySEC بود) شامل کاربران ایرانی نمی‌شود. بنابراین اگرچه فیبوگروپ سابقه خوبی در پرداخت سود و بازپرداخت وجه دارد، کاربران باید با درک کامل از این شرایط اقدام به افتتاح حساب کنند.

مزایا و معایب

برای چه کسانی مناسب است؟

فیبوگروپ با توجه به ساختار حساب‌ها و تنوع خدمات، می‌تواند انتخاب مناسبی برای گروه‌های مختلف تریدرها باشد:

• مبتدیان: حساب Cent (MT5 Cent) با امکان شروع فقط از ۱ سنت، گزینه‌ی کم‌ریسکی برای ورود به دنیای واقعی معاملات است.
• تریدرهای کوتاه‌مدت و اسکالپرها: حساب‌های NDD و cTrader با اسپرد شناور پایین و اجرای سریع سفارشات، برای اسکالپینگ و معاملات حجیم مناسب‌اند.
• تریدرهای الگوریتمیک و حرفه‌ای: پلتفرم MT5 امکانات پیشرفته برای بک‌تست استراتژی‌ها، استفاده از اکسپرت و اجرای خودکار معاملات ارائه می‌دهد.
• سرمایه‌گذاران غیرمستقیم: سرویس PAMM (مدیریت سرمایه) این بروکر، به کسانی که نمی‌خواهند شخصاً معامله کنند، امکان سرمایه‌گذاری در حساب‌های معامله‌گران حرفه‌ای را می‌دهد.

جایگزین‌ها / رقبا

فیبوگروپ بروکری معتبر و باسابقه است، اما برای داشتن دید بازتر بهتر است رقبا و گزینه‌های جایگزین را هم بشناسید:

• XM: بروکری بین‌المللی با مجوزهای سطح یک (ASIC و CySEC)، منابع آموزشی گسترده و بونوس‌های متنوع.
• RoboForex: ارائه‌دهنده حساب Cent با حداقل واریز پایین، پلتفرم‌های متنوع و ابزارهای کپی‌تریدینگ.
• Exness: اسپردهای پایین و ثابت، امکان واریز و برداشت ریالی سریع، و لوریج بالا تا ۱:۲۰۰۰.

هر کدام از این بروکرها نقاط قوت و ضعف خاص خود را دارند.

بروکر FIBO GROUP برای پوشش نیازهای متنوع معامله‌گران، شش نوع حساب معاملاتی ارائه می‌دهد. این حساب‌ها از نظر حداقل واریز، اسپرد، کمیسیون، لوریج و امکان حساب اسلامی با یکدیگر متفاوت هستند. به طور کلی، حساب‌های فیبوگروپ را می‌توان به دو دسته تقسیم کرد:

1. حساب‌های بدون کمیسیون: اسپرد ثابت یا شناور دارند و کاربر فقط هزینه اسپرد را می‌پردازد.
2. حساب‌های با کمیسیون: اسپردهای نزدیک به صفر دارند و بخش اصلی کارمزد از طریق کمیسیون دریافت می‌شود.

انتخاب حساب مناسب به سطح تجربه، میزان سرمایه و استراتژی معاملاتی شما بستگی دارد. اگر تازه‌کار هستید، حساب سنت بهترین نقطه شروع است. اگر اسکالپر یا معامله‌گر حرفه‌ای هستید، حساب‌های NDD یا cTrader گزینه‌ی بهتری خواهند بود. در ادامه هر حساب را معرفی کرده و توصیه‌های انتخاب را آورده‌ایم:

لوریج ارزهای دیجیتال: در حساب سنت و NDD بدون کمیسیون ارائه می‌شود (حداکثر 1:25). لوریج فلزات: در حساب‌های NDD در cTrader و MT5 قابل استفاده است (حداکثر 1:100). حساب اسلامی (Swap-Free): امکان فعال‌سازی حساب اسلامی هنگام ثبت‌نام یا بعداً از طریق کابین شخصی وجود دارد. این گزینه برای حساب Fixed و برخی حساب‌های NDD فعال است و تغییری در اسپرد و کمیسیون ایجاد نمی‌کند.

توصیه انتخاب: اگر تازه‌کار هستید یا سرمایه کمی دارید، حساب MT4 Cent بهترین انتخاب است. اگر به دنبال هزینه‌های شفاف و بدون کمیسیون هستید، حساب Fixed مناسب شماست. برای اسکالپرها و کسانی که به اجرای سریع نیاز دارند، حساب‌های NDD یا cTrader توصیه می‌شود. اگر الگوریتم‌نویس هستید یا قصد معاملات خودکار دارید، MT5 NDD بهترین گزینه است.

چطور در فیبوگروپ شروع به فعالیت کنیم؟

دانلود پلتفرم معاملاتی بروکر فیبو گروپ

همانطور که در لیست حساب های فیبو گروپ حتما متوجه شدید حساب های معاملاتی این بروکر در سه پلتفرم محبوب ارائه می شود.

1. متاتریدر 4
2. متاتریدر 5
3. cTrader

ارائه حساب معاملاتی در پلتفرم متاتریدر 4 و 5 در تمام بروکرها متداول است اما فیبوگروپ جزو معدود بروکرهایی است که حساب مناسب سی تعریدر نیز طراحی و ارائه کرده است.به هر حال طرفدار هر پلتفرمی که هستید میتوانید آن پلتفرم را در سیستم عامل دلخواه از همین جا دانلود کنید.

ثبت نام بروکر فیبو گروپ

ثبت نام در بروکر فیبوگروپ با توجه به پشتیبانی سایت از زبان فارسی بسیار ساده است، اگر نیاز به راهنمایی دارید می‌توانید آموزش تصویری زیر را مشاهده کنید.

تغییر IB در بروکر FIBOGROUP

اگر قبلاً حساب در بروکر فیبوگروپ داشته باشید و قصد افتتاح حساب جدید نداشته باشید، اما از خدمات مجموعه تجارت فارکس و وی شارژ مانند استفاده از اکسپرت‌ها و اندیکاتورهای اختصاصی، شرکت در دوره‌های آموزشی، و برداشت ریالی بروکر فیبوگروپ استفاده می‌کنید، نیاز است حساب خود را به زیرمجموعه تجارت فارکس و وی شارژ تغییر دهید.

برای انجام این فرآیند، کافی است یک ایمیل حاوی کد IB ما (vsharg) را به آدرس ایمیل ib@fibogroup.com ارسال کنید. جهت ارسال ایمیل، می‌توانید از متن زیر استفاده نمایید و شماره حساب خود که در بالای صفحه کابین شخصی قابل مشاهده است، به جای شماره آی‌دی وارد نمایید.

Subject: Change of IB for My Account Dear Sirs, I trust this email finds you well. I kindly request to place my account شماره آی دی under IB vsharg. Kind regards, [نام و نام خانوادگی به انگلیسی]