قمار در فارکس شاید بعنوان رایجترین اشتباهی که اکثر معامله گران آماتور انجام میدهند مورد توجه باشد. دور از واقعیت نیست اگر بگوییم از 90 درصد فعالان بازار فارکس که متضرر میشوند شاید بیشتر از 50 درصد را افرادی تشکیل میدهند که با قمار در فارکس بجای سرمایه گذاری و تحلیل و ترید منطقی فعالیت میکنند.
سرمایه گذاری یا قمار در فارکس
احتمالا بارها در طول بحث در مورد بازارهای مالی مخصوصا فارکس شنیده اید که شخصی می گوید: “سرمایه گذاری در بازار فارکس و سهام درست مثل قمار است”. گرچه سرمایه‌گذاری و قمار در فارکس هر دو مستلزم ریسک کردن و انتخاب کردن هستند (وسط گذاشتن پول به امید سود در آینده)، اما قمار معمولاً یک فعالیت کوتاه مدت است، در حالی که سرمایه گذاری در بازارهای بورس و سهام می تواند فعالیتی مادام العمر باشد. همچنین، به طور متوسط و در درازمدت بازدهی قماربازان منفی است. از سوی دیگر، سرمایه‌گذاری در بازار سهام معمولاً در بلندمدت بازده مثبتی را به همراه دارد.
آنچه در این مقاله خواهیم آموخت
سرمایه گذاری و قمار در فارکس هر دو شامل ریسک کردن و وسط گذاشتن پول به امید کسب سود در آینده است.
هم در قمار و هم در سرمایه گذاری، یک اصل کلیدی وجود دارد و آن اینست که باید ریسک را به حداقل و در عین حال پاداش را به حداکثر رساند.
قماربازان نسبت به سرمایه گذاران روش های کمتری برای کاهش ضرر در اختیار دارند.
سرمایه گذاران منابع مرتبط اطلاعاتی بیشتری نسبت به قماربازان در اختیار دارند.
با گذشت زمان، شانس به نفع یک سرمایه گذار خواهد بود اما به نفع یک قمارباز خیر.
سرمایه گذاری در فارکس
سرمایه‌گذاری در فارکس عبارت است از تخصیص وجوه یا سرمایه به یک دارایی، همچون سهام یا جفت ارزها به این امید که در آینده ایجاد درآمد یا سود کند. انتظار بازدهی به شکل درآمد یا افزایش قیمت، فرض اصلی در سرمایه گذاری است. ریسک و بازده در سرمایه گذاری در بازارهای مالی در رکاب هم حرکت می کنند. ریسک پایین عموماً به معنای بازده مورد انتظار پایین است، در حالی که بازده بالاتر معمولاً مستلزم ریسک بالاتر است.
سرمایه گذاران همیشه باید انتخاب کنند که روی چقدر از پول خود می خواهند ریسک کنند. برخی از معامله گران معمولاً 2 تا 5 درصد از پایه سرمایه خود را در هر معامله ریسک می کنند. سرمایه گذاران بلندمدت دائماً مزیت های تنوع بخشی سبد سرمایه گذاری در طبقات مختلف دارایی را یادآور می شوند. با این حال، انتظارات ریسک و بازده می تواند به طور گسترده ای در یک طبقه دارایی متفاوت باشد، به خصوص اگر دارایی بزرگ باشد، مثلا طبقه دارایی سهام.
به عنوان مثال، سهام شرکت اپل که در بورس نیویورک معامله می شود، دارای مشخصات ریسک-بازدهی بسیار متفاوتی با سهام یک شرکت کوچک است که در یک بورس کوچکی مثل ایران معامله می شود.
این یک اصل در استراتژی مدیریت ریسک است: زیاد کردن سرمایه و پخش کردن آن روی دارایی‌های مختلف احتمالاً در به حداقل رساندن ضررهای احتمالی کمک می‌کند.
برخی از سرمایه گذاران به منظور ارتقای عملکرد بازدهی دارایی های خود، الگوهای معاملاتی را با مطالعه و رصد نمودارهای سهام بررسی می کنند. تحلیل گران بازار سهام سعی می کنند از نمودارها استفاده کنند تا کم کم تحلیل کنند که سهام در آینده به کجا می رود. این حوزه از بررسی ها و مطالعه اختصاص داده شده به تحلیل نمودارها معمولاً به نام تحلیل تکنیکال شناخته می شود.
بازده سرمایه گذاری می تواند تحت تأثیر میزان کمیسیونی باشد که سرمایه گذار باید به بروکر بپردازد تا از طرف او سهام بخرد یا بفروشد.
وقتی قمار میکنید، مالک هیچ چیزی نیستید، اما وقتی در سهامی سرمایه‌گذاری میکنید، صاحب سهمی از شرکت اصلی هستید. در واقع، برخی از شرکت‌ها هزینه مالکیت شما را در قالب سود سهام به شما بازپرداخت میکنند.
قمار در فارکس
قمار در فارکس و بازارهای مالی به گرو گذاشتن چیزی در ازای وقوع یک احتمال گویند. همچنین به آن شرط بندی نیز گویند و به معنای ریسک کردن با پول در ازای رویدادی است که نتیجه نامشخصی دارد و به شدت شانس در آن دخیل است.
قماربازان نیز همچون سرمایه گذاران، باید میزان سرمایه ای که می خواهند «وسط» بگذارند، را با دقت بسنجند. در برخی از بازی‌های ورق، مبلغ روی میز روشی برای ارزیابی سرمایه ای که روی آن ریسک شده در برابر نسبت ریسک-پاداش شما است. بعبارتی مقدار پولی که با آن می‌توانید شرط بندی کنید در مقایسه با مبلغی که از پیش روی میز وجود دارد. اگر شانس به نفع شما باشد، بازیکن به احتمال زیاد شرط را می پذیرد.
اکثر قماربازان حرفه ای در مدیریت ریسک بسیار مهارت دارند. آنها در مورد سابقه بازیکن یا تیم (در خصوص مسابقات اسب دوانی= نژاد اسب) تحقیق می کنند. ورق بازان معمولاً به دنبال داشتن یک دست بالا، در پی مشاهده نشانه هایی از سایر بازیکنان دور میز هستند. بازیکنان بزرگ پوکر می توانند حتی به یاد آورند که حریفانشان 20 دست قبل چه چیزی را بازی کرده اند. آنها همچنین رفتارها و الگوهای شرط بندی حریفان خود را به امید اینکه اطلاعات مفید بدست آورند مطالعه می کنند.
در کازینوها، طرف مقابل قمار باز «صاحب کازینو» است. در شرط بندی های ورزشی، و در قرعه‌کشی‌ها (دو مورد از رایجترین شکل “قماربازی” که افراد عادی در آن شرکت میکنند) قماربازان به نوعی علیه یکدیگر شرط‌بندی میکنند زیرا تعداد بازیکنان در تعیین شانس و احتمالات دخیل است. به عنوان مثال، در مسابقات اسب دوانی، شرط بندی در واقع یک شرط بندی در برابر سایر شرط‌بندان است: شانس پیروزی هر اسب بر اساس مقدار پولی که روی آن اسب شرط بندی شده است، تعیین میشود و این مقدار دائماً تغییر می‌کند تا زمانی که مسابقه واقعی شروع می شود.
عموما، شانس و احتمال علیه قماربازان روی هم جمع می شود: احتمال از دست دادن پول معمولاً بیشتر از احتمال برنده شدن پول است. اگر قمار باز مجبور باشد مبلغی اضافی بیش از شرط بندی خود را وسط قرار دهد (که نزد صاحب کازینو نگهداری می شود چه قمار باز برنده باشد و چه بازنده باشد)، شانس قمار باز برای کسب سود نیز می تواند کاهش یابد. این مبلغ اضافی همچون کمیسیون بروکر یا کارمزد معاملات است که سرمایه گذار می پردازد.
اما خدا رو شکر ما در بازار فارکس قمار نمیکنیم و همه چیز بر اساس تحلیل و پیشبینی انجام میشود، پس اگر گاها عادات و رفتارهایی از شما سر میزند که تشابه به قمار بازی دارد حتما از آن دوری کنید. قمار در فارکس هیچ جایگاه و هیچ مفهومی ندارد، این بازار بزرگ یک بازار تحلیلی است با اساس و ریشه هایی مشخص، پس تلاش نکنید ماهیت بازار را زیر سوال ببرید که تمام سرمایه خود را از دست خواهید داد.
سرمایه گذاری در برابر قمار در فارکس: تفاوت های کلیدی
هم در قمار و هم در سرمایه گذاری، یک اصل کلیدی وجود دارد و آن این است: به حداقل رساندن ریسک و در عین حال به حداکثر رساندن سود. اما وقتی صحبت از قمار می شود، صاحب کازینو همیشه یک دست بالا را دارد: او یک مزیت ریاضی نسبت به بازیکنی دارد که هر چه بیشتر بازی کند این دست بالا افزایش می‌یابد.
در مقابل، بازار سهام پیوسته در بلندمدت افزایش می یابد. این بدان معنا نیست که یک قمارباز هرگز از معاملات قمار چیزی نمی برد، و نیز به این معنا نیست که یک سرمایه گذار سهام همیشه از بازدهی مثبت لذت خواهد برد. بلکه منظور این است که با گذشت زمان، اگر به بازی ادامه دهید، شانس و احتمال به عنوان یک سرمایه گذار به نفع شما خواهد بود و اما در مورد قمار باز چنین نیست و جریان برعکس است.
لیز آن ساندرز، استراتژیست مجرب در مرکز سرمایه گذاری چارلز شواب، می گوید: “سرمایه گذاری همیشه باید یک رویه منظم در طول زمان باشد.”
کاهش ضرر
یکی دیگر از تفاوت های کلیدی بین سرمایه گذاری و قمار در فارکس اینست که: شما راه های کمی برای محدود کردن ضرر خود دارید. اگر هفته ای 10 دلار روی یک جفت ارزی شرط بندی کنید و برنده نشوید، احتمالا تمام سرمایه خود را از دست داده اید. هنگام شرط بندی روی هر گونه فعالیت قمارگونه، هیچ استراتژی کاهش ضرری وجود ندارد.
در مقابل، سرمایه گذاران و معامله گران سهام یا بازار فارکس و حتی بازار رمز ارزها گزینه های مختلفی برای جلوگیری از از دست دادن کل پولی که وسط گذاشته اند دارند. گذاشتن حد ضرر در سرمایه گذاری ها، یک راه ساده برای پیشگیری از ریسک زیاد است. پس از خرید شما اگر قیمت سهام 10 درصد پایین آمد، شما این فرصت را دارید که آن سهام را به شخص دیگری بفروشید و همچنان 90 درصد از سرمایه خود را حفظ کنید.
با این حال، اگر شما 100 دلار در مسابقات جام جهانی فوتبال شرط بندی کنید که برای مثال آرژانتین قهرمان جام جهانی شود، اگر چنین نشود شما نمی توانید بخشی از پول خود را پس بگیرید. و حتی اگر آنها قهرمان جام جهانی شوند هم، کمیسیون و اسپرد و هزینه های معاملات را فراموش نکنید که می تواند برد را به باخت تبدیل کند!
پس اگر شما در بازارهای مالی مختلف مثلا بازار فارکس رفتاری میکنید مثلا قرار ندادن حد ضرر عملا در مسیر قمار در فارکس قدم برداشته اید و باید مسیر خود را اصلاح کنید.
فاکتور زمان
تفاوت کلیدی دیگر بین این دو مربوط به مفهوم زمان است. قمار بازی یک رویداد در محدوده خاصی از زمان است، در حالی که سرمایه گذاری در یک شرکت می تواند چندین سال طول بکشد. در قمار بازی، زمانی که بازی یا مسابقه یا دست ورق به پایان می رسد، فرصت شما برای سود بردن از شرط بندی آمده و رفته است. شما پول خود را یا از دست داده اید یا پولی را برده اید.
از سوی دیگر، سرمایه گذاری در سهام می تواند وقت گیر باشد. سرمایه‌گذارانی که سهام شرکت‌هایی را خریداری میکنند که سود سالانه پرداخت میکنند، در واقع به ازای پول وسط گذاشته خود پاداش دریافت میکنند. شرکت ها بدون توجه به اینکه چه اتفاقی برای سرمایه شما می افتد، تا زمانی که سهام آنها را نگه دارید، به شما سود نقدی می پردازند. سرمایه گذاران باهوش بخوبی می دانند که بازده حاصل از سود سهام مولفه ای بسیار کلیدی در سود بلندمدت است.
گرفتن اطلاعات
هم سرمایه گذاران سهام و هم قماربازان به گذشته نگاه می کنند و سابقه عملکرد قیمت و رفتار فعلی را مطالعه می کنند تا شانس خود را برای برنده شدن افزایش دهند. آمار و اطلاعات یک مورد ارزشمند هم در دنیای قمار و و هم در سرمایه گذاری سهام است. اما در مورد در دسترس بودن اطلاعات تفاوت وجود دارد.
اطلاعات سهام و شرکت ها به راحتی در دسترس عموم است. درآمد شرکت ها، نسبت‌های مالی و ترازنامه ها و تیم‌های مدیریتی آنها را می‌توان قبل از هر گونه سرمایه‌گذاری از طریق گزارش‌های تحلیلی و تحقیقی مورد بررسی و مطالعه قرار داد. معامله گران سهام که روزانه صدها معامله انجام می دهند می توانند از آمار معاملات آن روز برای تصمیم گیری در خصوص معاملات آینده کمک بگیرند.
در مقابل، اگر سر یک میز ورق بازی در کازینویی در لاس وگاس بنشینید، هیچ اطلاعاتی در مورد آنچه یک ساعت، یک روز یا یک هفته پیش در آن میز خاص رخ داده است، ندارید. ممکن است فقط بشنوید که در آن میز بازی خاصی در گذشته صورت گرفته یا خیر، اما این آمار و اطلاعات قابل اندازه‌گیری نیست.
قمار در فارکس یعنی ضررهای بزرگ
اگر تا به اینجای این مقاله را به خوبی و با دقت مطالعه کرده باشید یقینا شما نیز درک کرده اید که اگر رفتاری در معامله گری خود داشته باشید که شما را به سمت و سوی عادات قمار بازی هدایت کند، یقینا شما در نهایت با ضررهای بزرگ و غیر قابل جبرانی همراه خواهید بود.
بازار فارکس یا بازار سهام و حتی بازار ارزهای دیجیتال همه و همه بازارهای مالی هستند که اصول و پایه هایی تحلیلی دارند و شما با یادگیری آموزشهای مختلف قادر خواهید بود تا در این بازارها به کسب سود بپردازید، پس بجای اینکه سرمایه خود را با عادات اشتباه یا رفتاری مشابه قمار بازارن به خطر و بیاندازید، و بجای قمار در فارکس کمی زمان خود را صرف یادگیری و آموزش فارکس یا هر بازار مالی دیگر کنید.
منبع مقاله: اینوست پدیا
