درک فرایند رول اور در فارکس
وقتی یک موقعیت فارکس باز است، موقعیت درآمد یا خرج تفاوت نرخ بهره بانکی دو ارز را کسب خواهد کرد. این به عنوان نرخ فروش معاملات فارکس یا نرخ فروش ارز مشهور است. موقعیت فارکس، زمانی است که نرخ بهره بانکی دو ارز متفاوت است و این تفاوت درآمد یا خرجی را برای فرد به همراه دارد. این تفاوت نرخ به عنوان نرخ فروش معاملات فارکس شناخته می شود که در بازار ارز مشهور است. در این بازار، ارزها با نرخ مشخصی خریداری و فروخته می شوند و همین تفاوت نرخ به فرد امکان کسب سود یا زیان را می دهد. در صورتی که نرخ بهره بانکی ارز بلند مدت بیشتر از نرخ بهره بانکی ارز کوتاه مدت باشد، فرد می‌تواند موقعیت اعتباری کسب کند. به همین ترتیب، اگر نرخ بهره بانکی ارز بلند مدت کمتر از نرخ بهره بانکی ارز کوتاه مدت باشد، فرد می‌تواند موقعیت خرجی کسب کند. به عنوان مثال، در نظر بگیرید که یک معامله خرید بلند مدت بر روی زوج ارزی EUR/USD دارید و نرخ سود شبانه ارز EUR پایین‌تر از نرخ سود شبانه ارز USD است، شما تفاوت را می‌پردازید. برای معامله گرانی که موقعیت معاملات خود را در طول شب نگه می‌دارند، مهم است که نگهداری چشم بر روی نرخ رول‌اور را در نظر بگیرند. در صورتی که بازار ارز خارجی در حالت عادی باشد، نرخ رول‌اور پایدار خواهد بود. اما در صورتی که بازار اینتربانک به دلیل خطر اعتباری تحت فشار قرار گیرد، ممکن است نرخ رول‌اور روزانه به صورت قابل توجهی تغییر کند. بنابراین، برای معامله گران لازم است که همواره این تغییرات را در نظر بگیرند و با توجه به آنها تصمیم‌گیری کنند. بعضی از استراتژی هایی که به تفاوت نرخ بهره تمرکز دارند، مانند معاملات حمل و نقل، به دنبال بهره برداری از نرخ ذخیره مثبت برای کسب سود هستند. این استراتژی ها با استفاده از گرفتن موقعیت بلند مدت در ارز با نرخ بهره بالا و کوتاه کردن ارز با بهره کم، سعی در بهره برداری از تفاوت نرخ بهره دارند. به عبارت دیگر، با استفاده از این استراتژی ها، افراد و شرکت ها تلاش می کنند از اختلاف نرخ بهره در بازار ارز سود ببرند. تغییرات قیمتی فقط بر روی موقعیت هایی که تا ساعت 5 عصر به وقت شرق آمریکا (ET) باز هستند، اعمال می شود. بنابراین، تاجران می توانند با بستن موقعیت های خود قبل از ساعت 5 عصر ET، از خطر پرداخت تغییرات منفی جلوگیری کنند. تغییرات نرخ بهره در بازار فارکس می تواند تأثیر بزرگی بر رول اور (سود و زیان بین دو طرف در قراردادهای معاملاتی) داشته باشد. در نتیجه، بسیار مهم است که با بروزرسانی تقویم بانک مرکزی، تغییرات نرخ بهره و زمان رخداد آنها را نظارت کنید. با این کار، شما می توانید در تصمیم گیری های خود درباره معاملات فارکس مطمئن تر باشید و از نوسانات بزرگ نرخ رول اور جلوگیری کنید.
رول اور در فارکس
محاسبه نرخ رول اور در فارکس
برای تخمین نرخ روکش، یا مقدار نامی، معامله گران به سه چیز نیاز دارند:- اندازه موقعیت
- جفت ارز
- نرخ بهره برای هر ارز
- اندازه موقعیت لات 10 هزار دلار
- جفت ارز AUD/USD به صورت بلند
- نرخ سالانه AUD 1.5٪ ، نرخ سالانه USD 2.5٪
- با درآمد سالیانه 10،000 دلار استرالیا به نرخ 1.5٪، ما به میزان 150 دلار استرالیا در سال درآمد داشته باشیم. 150 دلار استرالیا به تقسیم در سال 365 روز برابر است با 0.4109 دلار استرالیا در رول اور.
- با پرداخت سالیانه 7،200 دلار آمریکا به نرخ 2.5٪، ما به میزان 180 دلار آمریکا در سال هزینه داریم.
- 180 دلار آمریکا به تقسیم در سال 365 روز برابر است با 0.4932 دلار آمریکا.
- تبدیل درآمد به میزان 0.41095 دلار استرالیا به دلارها. 0.41095 ضربدر 0.72 برابر است با 0.2960 دلار آمریکا. کسر میزان درآمد از مقدار پرداخت شده = 0.2960-0.4932 = -0.1972 دلار آمریکا (هزینه رول اور)
- سایز معامله 10 هزار لات
- جفت ارزی EUR/AUD به صورت کوتاه
- نرخ سالانه 1.5٪ برای AUD و نرخ سالانه 0٪ برای USD.
- با دریافت ۱۰,۰۰۰ واحد از ارز X، به مقدار ۱۶,۰۰۰ دلار استرالیا (AUD) به دست می‌آوریم.
- سپس با درصد ۱.۵٪ به میزان ۲۴۰ دلار استرالیا (AUD) در سال به عنوان سود دریافتی می‌رسیم.
- پس از آن، این مبلغ را بر روز سال تقسیم می‌کنیم.
- در نهایت به میزان ۰.۶۵ دلار استرالیا (AUD) به عنوان بدهی هر روزه در اتوماتیک می‌بینیم. همچنین با تبدیل ۰.۶۵ دلار استرالیا به یورو، میزان ۰.۴۱ یورو را بدست می‌آوریم. سپس میزان سود دریافتی را از میزان بدهی کسر می‌کنیم و به مقدار ۰.۴۱ یورو (با سود به دست آمده) می‌رسیم (میزان سود روزانه).
محاسبه رول اور در فارکس
چگونه بانک‌ها در طول آخر هفته حساب می‌کنند؟
بیشتر بانک‌ها در سراسر جهان در روزهای شنبه و یکشنبه بسته هستند، بنابراین در این روزها تبدیل حسابی صورت نمی‌گیرد، اما بانک‌ها همچنان به این روزها بهره اعمال می‌کنند. برای مراعات این موضوع، بازار فارکس سه روز بهای تبدیل را در روزهای چهارشنبه ثبت می‌کند. با استفاده از مثال AUDUSD ذکر شده، یک معامله گری که این معامله را در روز چهارشنبه ساعت 5 عصر به وقت غرب ایالات متحده نگه داشته باشد، هزینه -.1972 x 3 = 0.59 دلار را تحمل خواهد کرد.چگونه بانک‌ها چگونه موقع تعطیلات حساب می‌کنند؟
در تعطیلات هیچ تمدیدی صورت نمی‌گیرد، اما معمولاً دو روز کاری قبل از تعطیلات یک روز اضافی از تمدید انجام میشود. به طور معمول، تمدید تعطیلات اتفاق می‌افتد اگر هریک از ارزهای جفت دارای تعطیلات مهم باشد. بنابراین، برای روز استقلال در آمریکا (4 ژوئیه)، هنگامی که بانک‌های آمریکا بسته هستند، روز اضافی تمدید در ساعت 17:00 در تاریخ 1 ژوئیه به تمامی جفت‌های دلار آمریکا اضافه میشود. اگر روز تمدید در آینده اتفاق بیفتد، به روز چهارشنبه آن هفته منتقل میشود که ممکن است منجر به 4 یا 5 روز سود باشد.3 نکته برای استفاده از رول اور در فارکس به نفع خودتان
به کمک تعدادی نکته پایه، معامله گران می توانند از نرخ رول اور در فارکس بهره ببرند. در ادامه سه نکته آورده شده است که می تواند به شما در ترکیب نرخ رول اور در فارکس در استراتژی شما کمک کند:- اگر می‌دانید نرخ رول اور در فارکس احتمالاً منفی بسیار بالا خواهد بود، بهتر است معاملات را قبل از ساعت 5 عصر به وقت شرقی آمریکا بسته کنید. این موضوع بیشتر برای معامله با جفت‌های میانجی یا ارزهای بازارهای نوظهور مورد استفاده قرار می‌گیرد.
- اگر می دانید نرخ رول اور در فارکس احتمالاً مثبت خواهد بود و اگر می خواهید ادامه دهید، معاملات را باز بگذارید.
- یک نگاهی به تقویم بانک مرکزی بیندازید تا زمانی که نرخ رول اور در فارکس ممکن است به طور قابل توجهی نوسان کند را نظارت کنید.