بروکر آمارکتس یکی از کارگزاران فعال فارکس، که از سال 2007 فعالیت می‌کند و در میان تریدرهای ایرانی به دلیل پشتیبانی فارسی و امکان واریز و برداشت ریالی شناخته شده است. با وجود شایعاتی درباره کلاهبرداری و مشکلات برداشت، بررسی رگولاتوری‌ها، گزارش‌های کاربران و منابع معتبر نشان می‌دهد که آمارکتس را نمی‌توان به طور قطعی کلاهبردار دانست، اما به دلیل آفشور بودن و نبود رگولاتور سطح‌یک، ریسک‌هایی جدی برای سرمایه‌گذاران دارد. انتخاب این بروکر نیازمند دقت، مدیریت ریسک و بررسی همه‌جانبه است.
بروکر آمارکتس (AMarkets) در سال 2007 تأسیس شد و به عنوان یک کارگزار بین‌المللی فارکس و CFD شناخته می‌شود. این بروکر خدماتی مانند حساب‌های متنوع معاملاتی، پلتفرم‌های محبوب MT4 و MT5، ابزارهای معاملاتی پیشرفته و همچنین پشتیبانی کامل به زبان فارسی را ارائه می‌دهد.
همیشه بر این باور بوده و هستم که بخش بزرگی از ادعاهای مطرح شده در مورد کلاهبرداری بروکرهای فارکس، برگرفته از شایعه سازی و تلاش برای تخریب بروکرها هست. در بررسی بروکر آمارکتس به این نتیجه رسیدم که این بروکر هم تا این لحظه که این مقاله رو مینویسم از این مورد دور نبوده و ادعاهای مطرح شده عمدتا از سمت سایتها و افراد و حتی آی بی IB های بروکرهایی هست که تلاش میکنند با تخریب این بروکر جذب مشتریان آنرا کاهش داده و به سمت بروکر هدف خودشون هدایت کنند.
توی جدول زیر یک نگاه کلی میخوام داشته باشم به بروکر آمارکتس و خصوصیات اون:
| ویژگی | جزئیات |
|---|---|
| سال تأسیس | 2007 |
| پلتفرم‌ها | MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
| انواع حساب‌ها | Standard, Fixed, ECN |
| پشتیبانی فارسی | دارد |
رگولاتوری و مجوزهای بروکر آمارکتس
آمارکتس دارای مجوز فعالیت از FSA (سنت وینسنت و گرانادین‌ها)، FSC و همچنین ثبت در MISA است. این رگولاتورها آفشور محسوب می‌شوند و اعتبار آن‌ها به اندازه نهادهای سطح‌یک مانند FCA انگلستان، ASIC استرالیا یا CySEC قبرس نیست.
یکی از نقاط قوت آمارکتس، عضویت در Financial Commission است؛ نهادی مستقل که در صورت بروز اختلاف، تا سقف 20 هزار یورو خسارت کاربران را جبران می‌کند. این موضوع برای تریدرها نوعی پشتوانه محسوب می‌شود، هرچند جایگزین رگولاتوری سطح‌یک نیست.
ولی همونطوری که شماهم میدونید اینکه یک بروکر چه رگوله هایی داره یک بحث هست و اینکه آیا اون رگوله ها به کار چه افرادی میاد یک مبحث دیگه. ما در ایران هستیم، هیچ رگوله ای جز رگوله های آفشور اجازه ارائه خدمات به ایرانیان ساکن در ایران رو نمیدن. این فقط برای ماهم نیست کشورهای متعددی هستن که رگوله های بزرگ به بروکرهایی که دارای اون رگوله باشن اجازه نمیدن به ساکنین اونها خدمات ارائه بشه.
پس تنها راه حل برای بروکرها این هست که با رگوله های افشور اقدام به خدمات دهی به ساکنین اون کشورها داشته باشند که ما در ایران نیز در همین دسته قرار میگیریم. پس توقع میره که برای اعتبار سنجی یک بروکر توسط ما این فاکتور از درجه اهمیت بالایی برخوردار نباشه.
امنیت فنی و حفاظت از سرمایه در آمارکتس
امنیت سرمایه یکی از مهم‌ترین دغدغه‌های معامله‌گران فارکس است، به‌ویژه برای کاربران ایرانی که به دنبال بروکری امن با امکان واریز و برداشت ریالی هستند. بروکر آمارکتس برای حفاظت از سرمایه مشتریان و اطلاعات شخصی آن‌ها، روشهای پیشرفته‌ای را به کار گرفته است.
حساب‌های جداگانه مشتریان (Segregated Accounts)
آمارکتس از حساب‌های جداگانه مشتریان استفاده می‌کند. این بدان معناست که سرمایه شما کاملاً از دارایی‌های بروکر جدا نگه داشته می‌شود و حتی در صورت بروز مشکلات مالی برای بروکر، موجودی شما محفوظ باقی می‌ماند. این یکی از مهم‌ترین شاخص‌های امنیت سرمایه در آمارکتس محسوب می‌شود.
روشهای امنیتی پیشرفته
- تایید دو مرحله‌ای (2FA): ورود به حساب نیازمند رمز یکبار مصرف در کنار رمز عبور است تا از دسترسی غیرمجاز جلوگیری شود.
- رمزنگاری داده‌ها: تمامی اطلاعات شخصی و تراکنش‌ها با پروتکل‌های رمزنگاری قوی محافظت می‌شوند.
- حفاظت در برابر هک حساب‌ها: سیستم‌های امنیتی آمارکتس فعالیت‌های مشکوک را شناسایی کرده و از نفوذ هکرها جلوگیری میکنند.
با ترکیب حساب‌های جداگانه مشتریان و ابزارهای امنیتی پیشرفته مانند 2FA و رمزنگاری داده‌ها، آمارکتس تضمین می‌کند که سرمایه معامله‌گران به صورت ایمن مدیریت شود و کاربران با اطمینان کامل معاملات خود را انجام دهند.
آیا شکایتی رسمی از آمارکتس ثبت شده است؟
بررسی منابع فارسی و انگلیسی نشان می‌دهد که شکایات پراکنده‌ای از بروکر آمارکتس در انجمن‌ها و سایت‌هایی مثل Trustpilot و Investing.com وجود دارد. بیشتر این شکایات مربوط به تأخیر در برداشت وجه یا مشکلات فنی بوده است. با این حال، گزارش رسمی از نهادهای نظارتی معتبر درباره کلاهبرداری این بروکر ثبت نشده است.
دقت کردید؟ تاخیر در برداشت نه ندادن پول.
هر بروکری طبق قوانین داخلی خودش و بر اساس گردش مالی که صورت میگیره ممکن هست برای اطمینان از اینکه برداشت توسط صاحب حساب بوده یا نه اصلا صادقانه بگم برای تامین نقدینگی خودش ممکن هست که تاخیر در برداشت داشته باشه.
قبول دارم که همین تاخیر در برداشت خودش میتونه کلی دردسر ایجاد کنه مثلا فکر کن دلار روند نزولی گرفته قیمتش توی ایران و تو میخوای برداشت کنی قبل اینکه قیمتها بیاد پایین پولت رو نقد کرده باشه. حالا این تاخیر میتونه ضررهای سنگینی حتی به تو بزنه، ولی حرفم این هست که این یک عیب هست و نه یکنوع کلاهبرداری چون چیزی توی جیب بروکر نمیره با کاهش قیمت.
البته بگم که اکثر این موارد مطرح شده برای سالهای دور هست و طی سالهای اخیر من به شخصه دیگه شاهد همچین مواردی نبودم. حتی تاجایی که من مطلع هستم بروکر با صرافی های متعدد همکاری میکنه و از همه استعلام قیمت میکنه تا اگه خواستی بصورت ریالی برداشت بزنی و سریعا به بالاترین قیمت پولت توی حسابت بیاد.
تحلیل شایعات کلاهبرداری آمارکتس
شایعاتی درباره دستکاری قیمت، افزایش اسپرد و مشکلات برداشت در بروکر آمارکتس مطرح شده است. باید بین واقعیت‌های فنی و شایعات تفاوت قائل شد:
- جو سازی: کاربران بعضاً از تأخیر در برداشت وجه گزارش داده‌اند.
- شایعه: دستکاری گسترده قیمتها یا مسدود کردن حساب‌ها تأیید نشده است.
- جو سازی: به دلیل آفشور بودن، ریسک قانونی برای کاربران وجود دارد.
همونطور که گفتم برخی کاربران با اهداف مشخص سعی در تخریب بروکر آمارکتس دارن و مثلا میان میگم تاخیر در برداشت داره، درصورتی که در زمان حال اینطوری نیست واقعا.
یا برخی میگن بروکر رگوله هاش آفشور هست و ریسک داره، درصورتی که باید جواب بدن کدوم بروکری با رگوله ای غیر آفشور میتونه به ساکنین ایران خدمات ارائه کنه؟
و از همه بدتر شایعاتی که گاها میشنویم مثل اینکه حساب من رو مسدود کرده یا قیمتها رو دستکاری میکنه آمارکتس وووو. باورکنین من حتی برای یکی از این موارد یک اسکرین شات یا مستند درست و درمون ندیدم.
یک نکته رو بگم خدمتتون: هدف من این هست با صداقت حرف بزنیم وگرنه من به شخصه تمایل زیادی ندارم کاربران رو سمت آمارکتس هدایت کنم و از نظر من بروکرهای بهتری هستند، ولی جنبه انصاف و صداقت رو هم باید رعایت کنیم.
تجربه کاربران خارجی از آمارکتس
برای بررسی کامل اعتبار بروکر آمارکتس، نگاهی به تجربه کاربران غیر ایرانی نیز ضروری است. سایت‌های معتبر جهانی مانند ForexPeaceArmy و Trustpilot امکان بررسی رتبه‌بندی و نظرات کاربران واقعی را فراهم میکنند.
بر اساس بررسی این سایتها، بیشتر کاربران خارجی تجربه‌ای مثبت از آمارکتس گزارش داده‌اند. شکایات عمدتاً مربوط به تأخیر جزئی در برداشت‌ها یا مسائل فنی محدود بوده است و هیچ گزارشی از دستکاری قیمت یا کلاهبرداری گسترده ثبت نشده است. در Trustpilot، امتیاز کلی آمارکتس حدود 4 از 5 است که نشان‌دهنده رضایت بالای کاربران غیر ایرانی است.
این بازخوردها به کاربران ایرانی نیز دیدگاهی جامع درباره اعتبار و امنیت آمارکتس می‌دهد و می‌تواند در تصمیم‌گیری برای انتخاب بروکر امن کمک‌کننده باشد.
تجربه کاربران ایرانی از آمارکتس
کاربران ایرانی به دلیل تحریم‌ها امکان استفاده از بروکرهای معتبر تحت رگولاتوری سطح‌یک را ندارند. آمارکتس به دلیل پشتیبانی فارسی و امکان واریز و برداشت ریالی، برای بسیاری از ایرانیان گزینه‌ای در دسترس است. با این حال، ریسک آفشور بودن همچنان باقی است.
اینکه میگم ریسک آفشور چون میدونم باز یک عده میان روی همین آفشور بودن مانور میدن ولی باورکنین آفشور بودن تنها چاره درحال حاضر برای بروکرهاست که بتونن به ایرانیا خدمات بدن، امیدوارم همین آفشور رو هم از دست ندیم با این اوضاع تحریمهایی که داره برمیگرده.
توی جدول زیر بصورت خلاصه مزایا و معایبی که فکر میکنم از نظر برخی ممکن هست باشه رو آوردم که میتونین مشاهده کنین.
| مزایا برای ایرانیان | معایب برای ایرانیان |
|---|---|
| پشتیبانی فارسی | نبود رگولاتور معتبر سطح‌یک |
| واریز و برداشت ریالی | شکایات پراکنده از مشکلات برداشت |
| بونوس‌ها و طرح‌های تشویقی | ریسک آفشور بودن |
مزایا و نقاط قوت آمارکتس
- پشتیبانی فارسی 24 ساعته
- عضویت در Financial Commission
- انواع حساب‌های متنوع (Standard, ECN, Fixed)
- پلتفرم‌های معاملاتی MT4 و MT5
- امتیاز نسبتاً خوب در Trustpilot (حدود 4 از 5)
به این مزایا باید حتما واریز و برداشت ریالی برای ایرانیها رو هم اضافه کنم که توی آمارکتس انصافا داره خیلی خوب انجام میشه (( کاری ندارم به ما امکانش رو ندادن بی انصافها 😂 )).
تأثیر تحریم‌ها بر واریز و برداشت در آمارکتس
تحریم‌ها یکی از چالش‌های اصلی کاربران ایرانی در بازار فارکس هستند. این محدودیت‌ها باعث می‌شوند که بسیاری از بروکرهای معتبر تحت رگولاتوری سطح‌یک، امکان ارائه خدمات مستقیم به ایرانیان را نداشته باشند. در چنین شرایطی، انجام واریز و برداشت می‌تواند با ریسک‌های بیشتری همراه باشد.
روشهای واریز و برداشت ریالی و تتری
آمارکتس با ارائه امکان واریز و برداشت ریالی و همچنین استفاده از تتر (USDT)، به کاربران ایرانی این امکان را می‌دهد که بدون نگرانی از محدودیت‌های بانکی و تحریم، سرمایه خود را مدیریت کنند. این روش‌ها نه تنها سرعت تراکنش‌ها را افزایش می‌دهند، بلکه ریسک بلوکه شدن حساب یا تأخیر در برداشت را به شکل قابل توجهی کاهش می‌دهند.
استفاده از روشهای ریالی و تتری در آمارکتس، یک راهکار عملی برای مدیریت سرمایه در شرایط تحریم است و به کاربران ایرانی امکان می‌دهد معاملات خود را با امنیت و راحتی بیشتری انجام دهند.
- واریز سریع و آسان با ریال بدون نیاز به واسطه‌های خارجی
- برداشت امن و مطمئن سرمایه به صورت ریالی یا تتری
- کاهش ریسک‌های مرتبط با تحریم‌ها و محدودیت‌های بانکی
- کنترل کامل روی موجودی و تراکنش‌های خود
ریسک‌ها و نقاط ضعف آمارکتس
- نبود رگولاتوری سطح‌یک
- شکایات پراکنده از کاربران
- ریسک آفشور بودن
- محدودیت‌های برداشت در برخی موارد
که این مورد محدودیت برداشت دیگه برطرف شده و تاجایی که من خبر دارم مگر در موارد خیلی خاص که از ترس پولشویی یا هک شدن حساب ووو باشه دیگه هیچ محدودیتی وجود نداره.
مقایسه آمارکتس با بروکرهای دیگر
بیا اول با استفاده از جدول زیر یک دورنمای کلی از بروکر آمارکتس و بقیه بروکرها داشته باشیم.
| ویژگی | AMarkets | آلپاری | کپیتال اکستند | ارانته | IFC Markets | فیبوگروپ | Orbex |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| اسپرد | از 0.2 پیپ در حساب ECN | از 0.4 پیپ | از 0.1 پیپ | از 0.0 پیپ | از 0.4 پیپ | از 0.3 پیپ | از 0.0 پیپ |
| لوریج | 1:3000 | 1:3000 | 1:5000 | 1:1000 | 1:400 | 1:3000 | 1:500 |
| تنوع حساب | 3 نوع (Standard، Fixed، ECN) | 4 نوع | 4 نوع | 4 نوع | 3 نوع | 3 نوع | 4 نوع |
| کمیسیون | از 2.5 دلار در هر لات (ECN) | از 1.5 دلار | از 2 دلار | از 3 دلار | از 2 دلار | بدون کمیسیون در برخی حساب‌ها | از 2 دلار |
| واریز و برداشت ریالی و تتری | دارد | دارد | دارد | دارد | دارد | دارد | دارد |
| رضایت کاربران ایرانی (امتیاز از 10) | 7.5 | 9.0 | 8.0 | 8.5 | 7.0 | 7.5 | 7.0 |
| حداقل واریز | 100 دلار | 50 دلار | 12 دلار | 50 دلار | 10 دلار | 50 دلار | 50 دلار |
| پشتیبانی | 24/7 فارسی | 24/7 فارسی | 24/5 فارسی | 24/5 فارسی | 24/5 فارسی | 24/5 فارسی | 24/5 انگلیسی |
| امنیت سرمایه | Financial Commission (تا 20 هزار یورو) | IFSC | FSA | CySEC | BVI FSC | CySEC | CySEC |
مقایسه آمارکتس با بروکرهای معتبر که به ایرانیها خدمات میدن نشان می‌دهد که این کارگزار در بخش پشتیبانی فارسی و واریز و برداشت ریالی شرایط مطلوبی برای کاربران ایرانی دارد، اما از نظر رگولاتوری و امنیت سرمایه نسبت به بروکرهایی مانند ارانته و اوربکس در سطح پایین‌تری قرار می‌گیرد.
اگر هدف شما انتخاب بهترین بروکر فارکس است، باید هزینه‌های معاملاتی (اسپرد و کمیسیون) همچنین کیفیت خدمات و سابقه و گذشته بروکر توجه داشته باشید. بروکرهایی مثل ارانته و اوربکس به دلیل داشتن مجوزهای معتبر اروپایی، از نظر امنیت سرمایه گزینه‌های بهتری محسوب می‌شوند، اما این گزینه بهتر بودن برای افرادی در خارج از ایران هست نه ساکنین ایران، نمیخوام بگم بروکرهای بدی هستند برعکس واقعا از جایگاه بالاتری برخوردار هستند ولی نه به دلیل رگوله.
برای تریدرهای ایرانی که به دنبال دسترسی آسان و پشتیبانی فارسی هستند، بروکرهایی مثل آلپاری و کپیتال اکستند میتوانند به عنوان جایگزین AMarkets در نظر گرفته شوند. در عین حال اگر در ایران ساکن نیستین و امنیت سرمایه اولویت اصلی شماست، بروکرهایی تحت نظارت CySEC مثل ارانته یا اوربکس انتخاب‌های مطمئن‌تری خواهند بود.
راهکارها و توصیه‌های عملی برای معامله‌گران
اما بخش مهمی که باید بهش توجه داشته باشید بخش راهکارها و توصیه هایی هست که براتون دارم. توی این بخش میخوام بهتون بگم خودتون بصورت عملی چطوری میتونین یک بروکر رو مورد بررسی قرار بدید.
چگونه بروکر امن انتخاب کنیم؟
انتخاب بروکر امن برای کاربران ایرانی، مهم‌ترین قدم در شروع فعالیت در بازار فارکس است. محدودیت‌های ناشی از تحریم باعث شده دسترسی به بروکرهای تحت نظارت سطح‌یک مثل FCA یا ASIC عملاً غیرممکن باشد. در چنین شرایطی، باید معیارهای دیگری را بررسی کنید: سابقه فعالیت بروکر، عضویت در نهادهایی مانند Financial Commission، شفافیت اطلاعات در سایت رسمی و کیفیت پشتیبانی. این عوامل به شما کمک میکنند تشخیص دهید که آیا بروکر انتخابی قابل اعتماد است یا خیر.
همچنین باید به نشانه‌های اعتبار بروکر توجه کنید. بروکری که پشتیبانی فارسی ارائه می‌دهد، دفتر یا نماینده فعال در کشورهای همسایه دارد و امکان پاسخ‌گویی سریع به مشکلات کاربران را فراهم می‌کند، برای ایرانیها گزینه‌ای امن‌تر است. امنیت سرمایه در بروکر تنها به داشتن مجوز محدود نیست؛ بلکه سابقه عملیاتی و رضایت کاربران، مهم‌ترین شاخص اعتماد است.
چک‌لیست انتخاب بروکر امن:
- بررسی سابقه فعالیت بروکر (حداقل 5 سال)
- اطمینان از عضویت در Financial Commission یا صندوق جبران خسارت
- وجود پشتیبانی فارسی و راه‌های ارتباطی سریع
- بررسی شفافیت اطلاعات وب‌سایت (آدرس، شماره تماس، مجوزها)
- خواندن تجربه کاربران ایرانی در انجمن‌ها و شبکه‌های اجتماعی
تست امنیت بروکر
پیش از سپرده‌گذاری مبالغ بالا، لازم است تست امنیت بروکر انجام دهید. این تست برای کاربران ایرانی بهترین روش عملی برای اطمینان نسبی از عملکرد بروکر است. کافی است ابتدا با مبلغی کوچک (مثلاً 50 یا 100 دلار) حساب خودتون را شارژ کنید و پس از چند روز، همان مبلغ را برداشت کنید. اگر بروکر فرآیند برداشت را بدون تأخیر و مشکل انجام داد، می‌توان تا حدی به آن اعتماد کرد.
علاوه بر تست برداشت، بهتر است رفتار بروکر در اجرای سفارشات را هم بررسی کنید. آیا معاملات بدون ریکوت و با اسپرد اعلام‌شده باز می‌شوند؟
آیا در ساعات شلوغ بازار دستکاری قیمت مشاهده می‌شود؟
همچنین، کاربران ایرانی باید بررسی کنند که آیا بروکر روشهای واریز و برداشت ریالی و تتری را به‌درستی پشتیبانی می‌کند یا خیر؛ چون این مسئله تأثیر مستقیم بر دسترسی امن به سرمایه دارد.
چک‌لیست تست امنیت بروکر:
- واریز آزمایشی مبلغ کوچک (50 تا 100 دلار)
- برداشت همان مبلغ طی چند روز برای بررسی سرعت پرداخت
- چک کردن اجرای سفارشات و اسپرد واقعی در حساب معاملاتی
- بررسی پشتیبانی از واریز و برداشت ریالی و تتری
- مطالعه ریویوهای کاربران واقعی در Trustpilot و انجمن‌های فارسی
راهنمای انتخاب بروکر فارکس
یک راهنمای انتخاب بروکر فارکس برای کاربران ایرانی باید واقع‌بینانه و قابل انجام باشه. از اونجا که بروکرهای معتبر سطح‌یک به ایرانیان خدمات نمی‌دهند، بهترین انتخاب در حال حاضر میان بروکرهای آفشور است. در این میان، معیارهایی مانند کیفیت پشتیبانی فارسی، وجود روشهای پرداخت محلی (ریال، تتر)، شفافیت در شرایط حساب‌ها و سابقه فعالیت بروکر اهمیت بیشتری دارد. بروکری که جامعه کاربری گسترده‌ای از ایرانیان دارد، معمولاً گزینه مطمئن‌تری است چون تجربه‌های مثبت و منفی آن در انجمن‌ها به‌وضوح در دسترس است.
به معامله‌گران توصیه می‌شود سرمایه خود را در چند بروکر مختلف تقسیم کنند تا ریسک از دست رفتن کل دارایی کاهش یابد. همچنین، انتخاب بروکری که شرایط معاملاتی شفاف (اسپرد واقعی، کمیسیون مشخص، عدم محدودیت در برداشت) ارائه دهد، می‌تواند از بروز مشکلات آینده جلوگیری کند. در نهایت، بروکر امن تنها بخشی از مسیر موفقیت است و مدیریت سرمایه، استراتژی معاملاتی و کنترل هیجانات نقش مهم‌تری در بلندمدت دارند.
چک‌لیست انتخاب بروکر فارکس برای ایرانیان:
- بررسی امکان واریز و برداشت ریالی و تتری
- انتخاب بروکر با جامعه کاربری ایرانی گسترده
- اطمینان از شفافیت شرایط معاملاتی (اسپرد، کمیسیون، حداقل واریز)
- تقسیم سرمایه بین چند بروکر مختلف
- استفاده از حساب آزمایشی پیش از ورود با سرمایه واقعی
سؤالات متداول درباره آمارکتس
در پایان بر اساس بررسی‌های انجام‌شده، بروکر آمارکتس را نمی‌توان کلاهبردار دانست. این بروکر خدمات متنوعی ارائه می‌دهد و برای کاربران ایرانی مزایایی مثل پشتیبانی فارسی و واریز ریالی دارد.
آنچه در قالب کلاهبرداری بروکر آمارکتس مطرح است بیشتر جنبه تخریبی و تبلیغاتی برای دیگر بروکرها دارد که بیشتر توسط نمایندگان و IB ها بصورت هدفمند صورت میگیره تا تخریب آمارکتس منجر به جذب کاربر در بروکرهای هدف خودشون رو به همراه داشته باشه.
اما به هر شکل ما به شما پیشنهاد میکنیم همیشه جنبه احتیاط رو در نظر بگیرید و برای حفظ امنیت سرمایه خودتون با وسواس زیاد نسبت به انتخاب بروکر مناسب خودتون اقدام کنین.
