آیا بروکر اوربکس کلاهبردار است؟ بر خلاف شایعات فراوان، هیچ مدرک رسمی از سوی رگولاتورهای معتبر مثل CySEC، FSC یا FSA مبنی بر کلاهبرداری اوربکس وجود ندارد و در لیست بروکرهای کلاهبردار قرار نمیگیرد! این بروکر باسابقه که از سال ۲۰۱۰ فعالیت میکند، در منابع معتبر بین‌المللی همچنان بهعنوان یک کارگزار قانونی و امن معرفی شده است؛ اما نه با امنیت گذشته!
در بررسی بروکر اوربکس باید گفت که این بروکر یک کارگزار چنددارایی فارکس/CFD است که سال‌ها با مجوز CySEC در اروپا فعالیت می‌کرد و همزمان از طریق نهادهای آفشور در بازارهای دیگر حضور داشت. در اوت ۲۰۲۵ خبر خروج از EU و واگذاری لایسنس قبرس آن منتشر شد؛ از همان‌جا بحث درباره «اعتبار» و «امنیت» این بروکر به میان آمد.
چرا بحث کلاهبرداری بروکر اوربکس داغ شد؟
سال‌ها Orbex Ltd با مجوز قبرس (CySEC 124/10) در بازار اتحادیه اروپا فعال بود. در ژوئیه–اوت ۲۰۲۵، اوربکس کل کسب‌وکار CFD خود را در EU تعطیل کرد و برای واگذاری داوطلبانه مجوز CySEC اقدام نمود. این خبر باعث شد برخی سایت‌ها به‌اشتباه، آن را «لغو مجوز به‌دلیل تخلف/اسکم» تعبیر کنند؛ در حالی‌که متن رسمی و رجیستری CySEC از «واگذاری داوطلبانه» می‌گویند، نه اقدام انضباطی.
این پیغام سایت رسمی اوربکس در این زمینه است:
“پس از پانزده سال فعالیت، شرکت Orbex Ltd تصمیم گرفته است که درهای خود را در اتحادیه اروپا ببندد. ما نمی‌توانیم قدردانی عمیق خود را از همکاری و حمایت شما ابراز کنیم. همکاری با شما چیزی جز لذت مطلق نبوده است. آخرین روز کاری ما ۱۵ جولای ۲۰۲۵ خواهد بود . تا آن تاریخ، از مشتریان خود خواهشمندیم که تمام پوزیشن‌های خود را در حساب‌های معاملاتی ببندند.”
تفاوت پوشش جبرانی سرمایه در اروپا و آفشور
وقتی بروکری مثل اوربکس تحت نظارت قبرس (CySEC) و اتحادیه اروپا فعالیت می‌کرد، مشتریان خرد عضو صندوق جبرانی سرمایه‌گذاران (ICF) بودند. این صندوق تضمین می‌کرد که اگر کارگزار به هر دلیلی ورشکست شود یا قادر به ایفای تعهدات مالی نباشد، سرمایه مشتری تا سقف ۲۰ هزار یورو جبران شود. به همین دلیل معامله‌گران اروپایی از یک پشتوانه قانونی قوی برخوردار بودند.
اما پس از خروج اوربکس از اتحادیه اروپا، فعالیت آن از طریق شعبه‌های آفشور در موریس و سیشل ادامه پیدا کرد. این نهادهای نظارتی (FSC و FSA) چارچوب‌های قانونی مخصوص خود را دارند، اما چیزی شبیه به صندوق جبرانی ICF در آنها وجود ندارد. یعنی در صورت بروز بحران مالی یا ورشکستگی بروکر، مشتریان دیگر تضمین جبران خسارت تا سقف مشخص را نخواهند داشت و صرفاً می‌توانند از طریق روندهای شکایت محلی اقدام کنند؛ روندی که معمولاً زمان‌بر بوده و کارایی کمتری نسبت به سیستم‌های اروپایی دارد.
بنابراین نبود ICF به معنای کلاهبرداری بروکر نیست، اما سطح حمایت قانونی و امنیت سرمایه برای کاربران، مخصوصاً ایرانیانی که به‌طور غیررسمی با شعب آفشور کار می‌کنند، پایین‌تر آمده و ریسک بازیابی سرمایه در شرایط بحرانی افزایش یافته است.
شایعات خبرساز در زمینه کلاهبرداری بروکر اوربکس
واقعیت این است که نمی‌توان خبر معتبری در زمینه اخطار رسمی یا کلاهبرداری اثبات شده اوربکس را پیدا کرد. با این حال در ادامه چند مورد از مهمترین اخبار بروکر اوربکس را به صورت مستند بررسی می‌کنیم:
1- اوربکس بهخاطر تخلف/کلاهبرداری از اروپا اخراج شد و مجوزش لغو شد
خبر رسمی می‌گوید اوربکس ۱۵ ژوئیه ۲۰۲۵ فعالیت اتحادیه اروپا را متوقف و در ۶ اوت ۲۰۲۵ مجوز CySEC را داوطلبانه واگذار کرده است. رجیستری CySEC نیز وضعیت را «در حال بررسیِ واگذاری داوطلبانه مجوز (124/10)» نشان می‌دهد؛ این «اقدام انضباطی/ابطال به‌علت تخلف» نیست.
2- کلاهبرداری بروکر اوربکس واقعیست چون با رگوله سیشل (FSA) کار میکند
نام Orbex Limited در فهرست رسمی «Capital Markets» رگولاتور سیشل (FSA) درج شده و خود شرکت نیز شماره مجوز SD110 را اعلام میکند. این یعنی مجوز وجود دارد؛ اما توجه داشته باشید که شدت/کیفیتِ حمایت از مشتری در آفشور هم‌سطح اروپا نیست. منشا این شایعه برداشت‌های احساسی در شبکه‌های اجتماعی است که آفشور را معادل «اسکم» می‌گیرند.
3-اوربکس برداشت وجه را بلوکه میکند
هیچ هشدار عمومی اخیر از رگولاتورهای یادشده علیه خودِ اوربکس پیدا نمی‌شود. از طرف دیگر، لوریج بالا، بوناس‌ها/شرایط حساب و قوانین بومی آفشور می‌توانند تجربه‌ی کاربر را تحت‌تأثیر بگذارند. معیار درست «کلاهبرداری» وجود اقدام فریب‌کارانه/غیرقانونیِ اثبات‌شده است که در منابع رسمی خبری/نظارتی درباره‌ی خودِ اوربکس منتشر نشده.
معیارهای بررسی کلاهبرداری بروکر اوربکس
برای سنجش اینکه آیا بروکر اوربکس کلاهبرداری میکند یا خیر، می‌توان به چند معیار کلیدی توجه کرد:
- وضعیت رگولاتوری: بررسی مجوزهای معتبر (CySEC در گذشته، FSC موریس و FSA سیشل در حال حاضر.)
- پوشش‌های حمایتی: وجود یا نبود صندوق جبرانی سرمایه‌گذاران (ICF).
- سابقه تخلفات رسمی: بررسی اطلاعیه‌ها و جریمه‌های رگولاتورها (تا امروز گزارشی از کلاهبرداری ثبت نشده).
- بازخورد کاربران: تجربه‌های مثبت یا منفی در زمینه برداشت وجه و اجرای معاملات.
- شفافیت قرارداد و دامنه رسمی: تطبیق نام شرکت، دامنه وب‌سایت و شماره مجوز با رجیستری رگولاتور.
- دسترسی مشتریان ایرانی: رسمی یا غیررسمی بودن ارائه خدمات به ایران و ریسک‌های ناشی از آن.
رگولاتوری و ساختار اوربکس؛ قبل و بعد از ۲۰۲۵
بررسی دقیق مسیر این بروکر، به‌ویژه قبل و بعد از سال ۲۰۲۵، برای معامله‌گران ایرانی اهمیت ویژه‌ای دارد؛ چراکه میزان اعتبار و سطح حمایت قانونی کاربران را به‌طور مستقیم تحت‌تأثیر قرار می‌دهد.
دوره پیش از ژوئیه ۲۰۲۵
اوربکس با نام حقوقی Orbex Ltd در کشور قبرس ثبت شده بود و تحت نظارت نهاد CySEC (کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس) با شماره مجوز 124/10 فعالیت می‌کرد. این مجوز، بروکر را ملزم به رعایت مقررات سخت‌گیرانه اروپایی می‌نمود و مشتریان نیز تحت پوشش صندوق جبرانی سرمایه‌گذاران (ICF) تا سقف ۲۰ هزار یورو قرار داشتند. بدین ترتیب در صورت ورشکستگی یا ناتوانی بروکر در ایفای تعهدات، امکان جبران بخشی از خسارات مشتریان وجود داشت.
تغییرات پس از ۱۵ ژوئیه ۲۰۲۵
طبق اطلاعیه رسمی شرکت، فعالیت اوربکس در حوزه اتحادیه اروپا متوقف گردید. از این تاریخ به بعد، خدمات خُرد (Retail) از طریق نهادهای آفشور ارائه میشود:
- Orbex Global Limited، ثبت‌شده در موریس و تحت نظارت
- Orbex Limited، ثبت‌شده در سیشل و دارای مجوز SD110 تحت نظارت
این تغییر ساختاری در وب‌سایت رسمی اوربکس (بخش Regulations و Help Center) به‌صورت شفاف اعلام شده است.
وضعیت فعلی مجوز CySEC
در حال حاضر، بر اساس اطلاعات منتشرشده در سامانه رسمی CySEC، وضعیت اوربکس به صورت «Under examination for voluntary renunciation of the authorisation» درج شده است؛ به این معنا که شرکت به‌صورت داوطلبانه درخواست واگذاری مجوز را ارائه کرده و این موضوع در حال بررسی توسط رگولاتور قبرس است.
بروکر اوربکس برای ایرانیان؛ معتبر یا پرریسک؟
برای کاربران ایرانی، وضعیت کمی پیچیده‌تر است. از یک طرف، در منابع فارسی اوربکس یکی از گزینه‌های محبوب معرفی میشود، چون پشتیبانی فارسی، امکان واریز و برداشت ریالی از طریق صرافی‌های محلی، حساب اسلامی و شرایط معاملاتی مناسب دارد. بسیاری از ایرانی‌ها هم واقعاً با این بروکر کار می‌کنند و تجربه مثبتی از پشتیبانی و سرعت اجرای معاملات گزارش داده‌اند.
اما از طرف دیگر، در سایت رسمی اوربکس صراحتاً ذکر شده که این بروکر به ساکنان ایران خدمات نمی‌دهد. بنابراین تمام سرویس‌هایی که در عمل در دسترس ایرانی‌هاست، به‌صورت غیررسمی و از طریق واسطه‌ها یا دامنه‌های دیگر انجام میشود. این یعنی اگر مشکلی پیش بیاید – مثلاً تأخیر در برداشت یا اختلاف حساب – امکان پیگیری قانونی از طریق رگولاتورهای بین‌المللی برای کاربران ایرانی بسیار محدود خواهد بود.
در منابع بین‌المللی اوربکس همچنان یک بروکر معتبر و باسابقه معرفی شده که از سال ۲۰۱۰ تاکنون فعال است، اما همه این منابع روی این نکته تأکید دارند که نبود بیمه جبرانی اروپایی و فعالیت تحت رگولاتوری آفشور، ریسک کاربران را بالا می‌برد.
مشکلات و چالش‌های استفاده از بروکر اوربکس
هرچند بروکر اوربکس سابقه‌ای طولانی و رگولاتوری‌های معتبر داشته، اما طبق نظر کارشناسان ایرانی و خارجی مشکلات و چالش‌هایی دارد که معامله‌گران باید قبل از انتخاب آن بدانند.
| دسته‌بندی | نظر کارشناسان خارجی | نظر کارشناسان ایرانی |
| پوشش جبرانی سرمایه | نبود صندوق ICF در شعب آفشور، ریسک بالاتر در ورشکستگی. | تأکید بر این که ایرانی‌ها هیچ پوشش قانونی برای جبران خسارت ندارند. |
| واریز و برداشت | برخی کاربران خارجی گزارش تأخیر در برداشت داده‌اند، اما تخلف اثبات‌شده ثبت نشده. | گزارش‌های متعدد از مشکلات برداشت ریالی از طریق واسطه‌ها و کارمزدهای بالا. |
| پشتیبانی | پشتیبانی چندزبانه خوب ارزیابی شده، ولی محدود به کشورهای مجاز. | وجود پشتیبانی فارسی غیررسمی، اما به دلیل ممنوعیت خدمات به ایران، اعتماد کامل به آن دشوار است. |
| محیط معاملاتی | اجرای معاملات سریع و ابزارهای مناسب، ولی بدون بیمه ثالث. | شرایط معاملاتی قابل قبول، اما لوریج بالا می‌تواند ریسک کاربران کم‌تجربه را افزایش دهد. |
ریسک‌های واقعی کار با نهادهای آفشور (و چطور مدیریت‌شان کنیم)
فعالیت بروکرها در حوزه‌های آفشور مانند سیشل و موریس برای معامله‌گران فرصتی برای دسترسی آسان‌تر به بازار فراهم میکند، اما در کنار مزایا، ریسک‌های جدی نیز وجود دارد. آگاهی از این ریسک‌ها و رعایت چند نکته عملی می‌تواند از بروز بسیاری مشکلات برای کاربران ایرانی جلوگیری کند. ریسک‌های واقعی کار با بروکرهای آفشور و راهکارهای مدیریت آن به شرح زیر است:
- لوریج بالا و نبود محدودیت اروپایی: در اروپا سقف لوریج برای مشتریان خرد ۳۰:۱ است، اما در سیشل یا موریس محدودیتی وجود ندارد و بروکرها لوریج‌های بسیار بالا (مثل ۱:۵۰۰) ارائه می‌دهند. این موضوع می‌تواند سودآور باشد، اما خطر لیکویید شدن حساب و از دست رفتن سرمایه را هم بالا می‌برد.
- الزامات سبک‌تر برای اخذ مجوز: در آف‌شورها سرمایه اولیه مورد نیاز برای گرفتن مجوز کمتر است و قوانین سخت‌گیرانه‌ای مثل اروپا وجود ندارد. همین موضوع باعث میشود توان نظارتی و جبرانی این کشورها پایین‌تر باشد.
- نبود پوشش جبرانی ICF: در صورت ورشکستگی بروکر، خبری از صندوق جبران خسارت مانند ICF اروپا نیست. تنها راه، استفاده از سازوکار شکایت محلی است که معمولاً زمان‌بر و کم‌اثر است.
چک‌لیست مدیریت ریسک و جلوگیری از کلاهبرداری بروکر اوربکس
- همیشه مطمئن شوید دامنه و شرکت ثبت‌شده دقیقاً همان چیزی است که قرارداد نشان می‌دهد..
- قرارداد مشتری را کامل بخوانید و به نام شرکت، شماره ثبت و رگولاتور دقت کنید..
- پیش از سرمایه‌گذاری بزرگ، برداشت وجه را با مبلغ کم آزمایش کنید..
- از لوریج‌های منطقی استفاده کنید و فریب اعداد بالا را نخورید.
جمع‌بندی
اوربکس کلاهبردار محسوب نمی‌شود، اما پس از واگذاری مجوز قبرس و فعالیت تحت رگولاتوری آفشور، پوشش‌های حمایتی مشتریان کاهش یافته و گزارشهایی از مشکلات برداشت مطرح شده است. با توجه به ممنوعیت رسمی خدمات به ایرانیان، استفاده کاربران داخل کشور غیررسمی و پرریسک بوده و نیازمند احتیاط جدی است. بهتر است قبل از هرگونه اقدام در زمینه ترید، با تحقیقات و آموزش‌های کامل پیش رفته تا ریسک‌های موجود برای کلاهبرداری بروکر اوربکس و سایر بروکرها را به حداقل برسانید.
پرسش‌های پرتکرار درباره کلاهبرداری بروکر اوربکس
آیا بروکر اوربکس کلاهبردار است؟
خیر. هیچ سند رسمی از سوی رگولاتورها یا دادگاهها مبنی بر کلاهبرداری اوربکس وجود ندارد. اوربکس مجوزهای قانونی دارد، اما پس از خروج از اتحادیه اروپا و واگذاری لایسنس CySEC، تحت رگولاتوری آفشور موریس و سیشل فعالیت میکند که سطح حمایت کمتری دارد.
آیا مشتریان هنوز تحت پوشش صندوق جبرانی ICF هستند؟
خیر. صندوق جبرانی ICF فقط برای زمانی بود که اوربکس تحت CySEC قبرس فعالیت داشت. اکنون در شعب آفشور هیچ بیمه جبرانی مشابهی وجود ندارد.
چرا گفته میشود اوربکس برای ایرانیان مناسب است؟
بسیاری از وبسایتهای فارسی بهخاطر پشتیبانی فارسی و امکان واریز و برداشت ریالی، اوربکس را به ایرانیان معرفی کردهاند. اما طبق سیاست رسمی خود بروکر، ایران در فهرست کشورهای ممنوع قرار دارد و استفاده ایرانیان غیررسمی است.
آیا مشکلات برداشت وجه در اوربکس نشانه کلاهبرداری است؟
گزارشهایی از تأخیر در برداشت وجود دارد، اما تاکنون هیچکدام در مراجع قانونی بهعنوان کلاهبرداری اثبات نشدهاند. بیشتر این موارد مربوط به تجربه کاربران و شرایط انتقال پول به کشورهایی مثل ایران است.
ریسک اصلی کار با اوربکس چیست؟
مهمترین ریسک، نبود حمایت قانونی قوی و صندوق جبرانی در نهادهای آفشور است. علاوه بر آن، استفاده غیررسمی ایرانیان باعث میشود امکان پیگیری حقوقی در صورت مشکل بسیار محدود باشد.
