اگر قصد دارید با بروکر لایت فارکس (LiteForex) معامله کنید، یکی از مهم‌ترین چیز‌هایی که باید بدانید اسپرد و کمیسیون است؛ همان هزینه پنهانی که مستقیم روی سود و زیان شما اثر می‌گذارد. در بروکر لایت فارکس اسپرد بسته به نوع حساب متفاوت محاسبه می‌شود. حساب کلاسیک بدون کمیسیون اما با اسپرد بالاتر، و حساب ECN با اسپرد نزدیک به صفر و کمیسیون جداگانه ارائه می‌شود
اسپرد چیست و چرا در فارکس مهم است؟
به زبان ساده، اسپرد اختلاف بین قیمت خرید (Ask) و قیمت فروش (Bid) یک دارایی است. مثلاً اگر قیمت خرید EUR/USD روی 1.1010 و قیمت فروش روی 1.1008 باشد، اسپرد برابر 2 پیپ است. اسپرد همان هزینه پنهان معامله است؛ هزینه‌ای که بروکر بابت اجرای معاملات از تریدر دریافت می‌کند. برای اسکالپرها و کسانی که معاملات متعدد در روز انجام می‌دهند، اسپرد پایین اهمیت حیاتی دارد.
اما همه اسپردها شبیه هم نیستند. بروکرها معمولاً دو نوع اسپرد ارائه می‌دهند: اسپرد ثابت (Fixed) و اسپرد شناور (Floating).
| نوع اسپرد | توضیح | مناسب برای چه نوع تریدرهایی |
| اسپرد ثابت (Fixed Spread) | در این حالت میزان اسپرد همیشه ثابت است و حتی در زمان خبر یا نوسان بازار تغییری نمی‌کند. معمولاً در حساب‌های Standard یا Classic ارائه می‌شود. | برای تریدرهای مبتدی، کسانی که استراتژی بلندمدت دارند و می‌خواهند از نوسان اسپرد در امان باشند. |
| اسپرد شناور (Floating Spread) | مقدار اسپرد به شرایط بازار بستگی دارد و ممکن است لحظه‌به‌لحظه تغییر کند. در زمان نقدشوندگی بالا (مثلاً سشن لندن) بسیار کم است و هنگام انتشار خبر یا افت نقدشوندگی افزایش می‌یابد. | برای تریدرهای حرفه‌ای، اسکالپرها و معامله‌گران کوتاه‌مدت که به دنبال اسپرد پایین در لحظات آرام بازار هستند. |
عوامل تأثیرگذار بر میزان اسپرد در فارکس
اسپرد عددی ثابت نیست؛ بلکه به مجموعه‌ای از عوامل بنیادی و فنی بازار بستگی دارد. درک این عوامل به تریدر کمک می‌کند تا بداند چه زمانی اسپرد کم یا زیاد می‌شود و چطور آن را در تصمیمات معاملاتی لحاظ کند.
| عامل | تأثیر بر اسپرد |
| نقدشوندگی بالا | کاهش اسپرد |
| نوسان شدید یا زمان خبر | افزایش اسپرد |
| حساب ECN | اسپرد کمتر + کمیسیون ثابت |
| حساب Classic | اسپرد بالاتر + بدون کمیسیون |
| سشن لندن / نیویورک | اسپرد پایین‌تر |
| سشن آسیا یا زمان بسته بودن بازار | اسپرد بالاتر |
فرمول محاسبه اسپرد در فارکس
برای درک بهتر هزینه‌های معاملاتی در بروکر لایت فارکس (LiteForex) باید بدانیم که اسپرد چگونه محاسبه می‌شود. اسپرد همان اختلاف قیمت خرید (Ask Price) و قیمت فروش (Bid Price) است.
فرمول محاسبه اسپرد:
Spread=Ask Price−Bid PriceSpread = Ask\ Price – Bid\ PriceSpread=Ask Price−Bid Price
برای محاسبه هزینه یک لات (۱ لات = ۱۰۰,۰۰۰ واحد):
Spread(1 Lot)=(Ask−Bid)×10,000Spread (1\ Lot) = (Ask – Bid) \times 10,000Spread(1 Lot)=(Ask−Bid)×10,000
مثال واقعی:
اگر قیمت خرید (Ask) جفت‌ارز EUR/USD برابر 1.10558 و قیمت فروش (Bid) برابر 1.10554 باشد:
Spread=(1.10558−1.10554)×10,000=0.00004×10,000=0.4 USDSpread = (1.10558 – 1.10554) \times 10,000 = 0.00004 \times 10,000 = 0.4\ USDSpread=(1.10558−1.10554)×10,000=0.00004×10,000=0.4 USD
یعنی معامله‌گر برای باز کردن یک لات EUR/USD در این شرایط، حدود ۰. ۴ دلار هزینه اسپرد پرداخت می‌کند.
انواع حساب‌ها و شرایط اسپرد و کمیسیون لایت فایننس (کمیسیون حساب ecn لایت فارکس)
بروکر LiteForex سه نوع حساب اصلی دارد: Classic، ECN و Cent. هرکدام ویژگی‌ها و اسپرد‌های متفاوتی دارند و در جدول زیر به مقایسه آن‌ها می‌پردازیم:
| نوع حساب | اسپرد | کمیسیون | مناسب برای |
| Classic | از 1.8 پیپ | ندارد | مبتدی‌ها و می‌ان‌مدتی‌ها |
| ECN | از 0.0 پیپ | ۵ دلار در هر لات | اسکالپرها و حرفه‌ای‌ها |
| Cent | از 3 پیپ | ندارد | تازه‌وارد‌ها با سرمایه کم |
کارمزد لایت فایننس در دارایی‌های مختلف
اسپرد تنها به نوع حساب وابسته نیست؛ بلکه هر دارایی (جفت‌ارز، طلا، ارز دیجیتال و …) اسپرد خاص خود را دارد.
جفت‌ارز‌های اصلی (Major Pairs)
- EUR/USD → از 0.2 پیپ در حساب ECN
- GBP/USD → حدود 0.8 پیپ در حساب ECN
فلزات (طلا و نقره)
- XAU/USD(طلا) → اسپرد از 20 تا 30 سنت (معادل ~0.2 تا 0.3 دلار)
- XAG/USD(نقره) → اسپرد حدود 2 سنت
شاخص‌ها و انرژی‌ها
- US30 (داوجونز) → اسپرد متغیر، حدود 3 واحد
- نفت (WTI) → اسپرد حدود 0.03 دلار
ارز‌های دیجیتال
- BTC/USD → اسپرد حدود 40 دلار
- ETH/USD → اسپرد حدود 3 دلار
سهام جهانی
Apple، Tesla و … → اسپرد از 0.2 دلار
چرا اسپرد در بعضی مواقع بازار تغییر می‌کند؟
اسپرد در بروکر لایت فارکس شناور است و بسته به شرایط بازار مانند موارد زیر می‌تواند کم یا زیاد شود:
- در ساعات پرترافیک مثل هم‌پوشانی بازار لندن و نیویورک، اسپرد معمولاً به کمترین مقدار خود می‌رسد.
- در زمان انتشار خبرهای مهم اقتصادی اسپرد به‌شدت افزایش پیدا می‌کند و گاهی چند برابر حالت عادی می‌شود.
- در ساعات کم‌حجم (مانند پایان جمعه شب‌ها) اسپردها بیشتر از حالت معمول هستند.
“در شرایط نوسانی بازار، حتی بروکر‌هایی با اسپرد پایین هم مجبور به افزایش لحظه‌ای اسپرد می‌شوند تا ریسک نقدینگی را پوشش دهند. ” منبع: tradersunion
مقایسه هزینه معاملات: اسپرد vs کمیسیون لایت فارکس
یکی از بزرگ‌ترین چالش‌ها انتخاب بین حساب Classic و ECN است. یک معامله ۱ لات EUR/USD را در نظر بگیرید:
- در حساب Classic: اسپرد حدوداً برابر 1.8 پیپ → معادل 18 دلار هزینه
- در حساب ECN: اسپرد 0.2 پیپ + کمیسیون 5 دلار → مجموع حدوداً 7 دلار
در نتیجه اگر معاملات شما زیاد است (اسکالپ یا روزانه)، ECN به‌صرفه‌تر است. اما اگر تعداد معاملات کمی دارید، Classic می‌تواند کافی باشد.
مزایا و معایب اسپرد لایت فارکس
مزایا: حساب ECN با اسپرد بسیار پایین – تنوع دارایی‌ها – دسترسی ایرانی‌ها به بروکر
معایب: کمیسیون نسبتاً بالا در ECN – اسپرد Classic و Cent بالاتر از میانگین بازار – دارایی‌های محدودتر نسبت به بروکر‌های اروپایی
مقایسه اسپرد و کمیسیون بروکر لایت فارکس با سایر بروکرها
یکی از مهم‌ترین معیارهای انتخاب بروکر، میزان هزینه واقعی معامله است؛ یعنی مجموع اسپرد (Spread) و کمیسیون (Commission) که در هر پوزیشن پرداخت می‌کنی. بسیاری از بروکرها ادعا می‌کنند اسپرد پایین دارند، اما وقتی کمیسیون اضافه می‌شود، هزینه نهایی چندان رقابتی نیست.
برای همین در این بخش اسپرد و کمیسیون بروکر لایت فایننس (LiteFinance) را با چند بروکر مطرح بازار مقایسه می‌کنیم تا دیدی شفاف‌تر پیدا کنی.
مقایسه عددی اسپرد و کمیسیون بروکرها (EUR/USD)
| بروکر | نوع حساب | حداقل اسپرد (پیپ) | کمیسیون هر لات (دلار) | هزینه نهایی تخمینی هر لات (پیپ معادل) |
| LiteFinance | ECN | 0.0 – 0.2 | 5 | ≈ 0.7 تا 0.9 پیپ |
| Alpari | ECN Pro | 0.1 | 3 | ≈ 0.6 پیپ |
| Exness | Raw Spread | 0.0 | 7 | ≈ 0.9 پیپ |
| FxPro | Raw+ | 0.1 | 4.5 | ≈ 0.8 پیپ |
| RoboForex | ECN Prime | 0.0 | 6 | ≈ 0.9 پیپ |
| IC Markets | Raw | 0.0 | 7 | ≈ 0.9 پیپ |
| Tickmill | Pro | 0.0 | 4 | ≈ 0.6 پیپ |
توجه: هزینه نهایی (Total Trading Cost) در جدول بر اساس میانگین اسپرد + کمیسیون دوطرفه (round-turn) محاسبه شده است.
حساب بدون اسپرد لایت فارکس (Zero Spread)؛ واقعیت یا تبلیغ؟
خیلی از بروکرها از عبارت «اسپرد صفر» برای جذب مشتری استفاده می‌کنند، اما واقعیت کمی متفاوت است. در لایت فایننس هم حساب‌هایی با اسپرد نزدیک به صفر وجود دارد، اما صفر بودن اسپرد همیشه به معنی معامله بدون هزینه نیست.
در حساب ECN LiteFinance اسپرد ممکن است برای جفت‌ارزهایی مثل EUR/USD واقعاً به صفر برسد، اما در عوض، بروکر کمیسیون ثابتی (۵ دلار در هر لات دوطرفه) دریافت می‌کند. در نتیجه معامله‌گر هنوز هزینه‌ای می‌پردازد، فقط به جای اسپرد، به شکل کمیسیون.
مزایای حساب بدون اسپرد
- اجرای سریع‌تر معاملات (مخصوصاً برای اسکالپرها)
- شفافیت در هزینه‌ها؛ دقیق می‌دانی چقدر می‌پردازی
- مناسب برای تریدرهای حرفه‌ای که با استراتژی‌های کوتاه‌مدت کار می‌کنند
معایب حساب بدون اسپرد
- در زمان خبر یا نوسان شدید، اسپرد ممکن است موقتاً افزایش یابد
- کمیسیون ثابت در هر لات می‌تواند برای حجم‌های بالا هزینه‌زا باشد
- نیاز به مدیریت دقیق‌تر ریسک دارد چون تغییر اسپرد می‌تواند بر استاپ‌لاس تأثیر بگذارد
حساب «بدون اسپرد» لایت فایننس در واقع حساب با اسپرد خام + کمیسیون مشخص است. برای تریدرهای حرفه‌ای و اسکالپرها بسیار کارآمد است، اما برای تازه‌کارها ممکن است هزینه کمیسیون گیج‌کننده باشد.
📎 منبع رسمی: LiteFinance – ECN Account
نکات طلایی برای کاهش اسپرد و کمیسیون در معاملات
در معاملات فارکس هر پیپ مهم است، مخصوصاً برای اسکالپرها. با چند ترفند ساده می‌توانید اسپرد و کمیسیون را کم و سود خالصتان را بیشتر کنید
۱. زمان مناسب معامله
اسپرد در ساعات پرحجم بازار (مثل سشن لندن و نیویورک) کمتر است و در ساعات خلوت یا هنگام بسته شدن بازارها بیشتر می‌شود.
بهترین زمان معامله در LiteFinance بین ۱۱:۳۰ تا ۱۸:۳۰ به وقت تهران است.
۲. انتخاب حساب مناسب
در LiteFinance حساب‌های مختلفی وجود دارد:
- Classic: اسپرد از ۱.۸ پیپ، بدون کمیسیون
- ECN: اسپرد از ۰.۰ پیپ، کمیسیون ۵ دلار در هر لات
- Islamic: مشابه ECN ولی بدون سوآپ
اگر اسکالپر هستی، ECN انتخاب بهتری است؛ اگر تریدر میان‌مدت هستی، Classic گزینه به‌صرفه‌تری خواهد بود.
۳. اجتناب از معاملات هنگام اخبار
در زمان انتشار خبرهای مهم مثل NFP یا CPI، اسپرد به‌طور ناگهانی چند برابر می‌شود.
گاهی اسپرد EUR/USD از ۰.۲ تا ۵ پیپ افزایش می‌یابد؛ یعنی فقط از اسپرد ممکن است ۵۰ دلار هزینه اضافی بدهی.
۴. حجم معاملات منطقی
کمیسیون متناسب با حجم است. اگر در حساب ECN با حجم ۰.۵ لات معامله کنی، فقط ۲.۵ دلار کمیسیون می‌پردازی.
بهتر است حجم را متناسب با سرمایه و استراتژی‌ات انتخاب کنی.
۵. استفاده از حساب بدون سوآپ
اگر معاملاتت بلندمدت است، حساب Islamic گزینه خوبی است چون هزینه شبانه (Swap) ندارد و برای نگهداری پوزیشن‌های چندروزه مناسب‌تر است.
جمع‌بندی
انتخاب درست بین حساب‌های Classic، ECN و Cent در لایت فارکس تأثیر مستقیم بر هزینه و سود شما دارد. Classic و Cent برای شروع ساده‌اند، اما ECN برای اسکالپرها و حرفه‌ای‌ها به‌صرفه‌تر است. LiteForex در برخی نماد‌ها رقابتی و در برخی کمی پرهزینه‌تر از رقباست؛ پس با شناخت کامل، حسابی متناسب با استراتژی خود انتخاب کنید.
