اسپرد در فارکس شاید اولش خیلی به چشم نیاد، ولی تو دنیای آموزش فارکس خیلی مهمه. همون فرق کوچیکی که موقع خرید و فروش ارزها میبینی، هزینه ایه که شما واسه هر معامله میدی. هر چقدر این فرق کمتر باشه، به نفعته و سود بیشتری میتونی ببری. اگه میخوای تو این بازار موفق باشی، باید قلقهای این اسپرد رو یاد بگیری.
میخوایم با هم ببینیم که اسپرد در فارکس چطوری حساب میشه و چه چیزایی روش تاثیر میذاره. با دونستن این نکته های ساده، دیگه گول این هزینه کوچیک رو نمیخوری و میتونی با چشم بازتر معامله کنی و سودهای بیشتری به دست بیاری. پس این مقاله رو تا آخر بخون تا همه چیز رو درباره اسپرد یاد بگیری.
| راز پنهان سود یا ضرر شما | فرمول طلایی اسپرد |
| دزد خاموش سود شما | کلید سود بیشتر |
| کشف هزینههای پنهان و فرمول محاسبه | دشمن یا دوست؟ |
| سمی که سود شما را میبلعد! | هزینههای فارکس را به حداقل برسانیم |
اسپرد: راز پنهان سود یا ضرر شما در فارکس؟
اسپرد در فارکس یه چیزیه که شاید اول کار زیاد بهش دقت نکنی، ولی خیلی مهمه و تو سود و ضررت خیلی تاثیر داره. شاید خیلی از کسایی که تازه شروع کردن، ندونن اصلاً این اسپرد چیه و چطور میتونه بی سر و صدا کار خودشو بکنه و نتیجهی معاملههاشون رو عوض کنه.
فرض کن میخوای یه پول رو با یه پول دیگه عوض کنی، مثلاً دلار بدی تومن بگیری یا تومن بدی دلار بگیری. همیشه یه قیمتی هست که میتونن ازت بخرن (بهش میگن Bid) و یه قیمت دیگه هم هست که بهت میفروشن (بهش میگن Ask). این دو تا قیمت یه کم با هم فرق دارن. به همین یه کم فرق کوچیک اسپرد میگن.
در واقع همون پولیه که تو واسه هر بار معامله کردن میدی. این پول رو جدا از حسابت کم نمیکنن، تو همون قیمتهای خرید و فروش حساب شده. واسه همین خیلیا بهش میگن یه جور رازه که اولش شاید نفهمی چقدر مهمه.
ولی یه معاملهگر کاربلد میدونه که همین اسپرد کوچیک که به هم چشم نمیاد، تو طولانی مدت خیلی روی سود و ضررش تاثیر میذاره. اگه اسپرد یه جفت ارز زیاد باشه، باید بازار خیلی تکون بخوره تا تو سود ببری. برعکسش هم اگه اسپرد کم باشه، زودتر میتونی سود کنی. پس این قضیه پنهونی رو جدی بگیر و قبل از اینکه معامله کنی، حتماً بهش یه نگاه بنداز، چون ممکنه سود یا ضررت رو مشخص کنه.
فرمول طلایی اسپرد
فرمول طلایی اسپرد در فارکس زیاد هم پیچیده نیست و فرمول خاصی نداره. قضیه خیلی سادهتر از این حرفاست. همونطور که قبلاً هم گفتم، اسپرد یعنی فرق بین دو تا قیمت: یه قیمتی که میتونی باهاش یه ارز رو بخری (قیمت خرید) و یه قیمتی که میتونی همون ارز رو باهاش بفروشی (قیمت فروش).
معمولاً قیمت خرید یه کمی از قیمت فروش بالاتره. حالا اگه قیمت خرید رو از قیمت فروش کم کنی، یه عدد به دست میاد که همون اسپرد میشه. مثلاً فرض کن الان قیمت خرید یورو به دلار شده 1.1050 و قیمت فروش هم 1.1048. اگه بخوایم ببینیم اسپرد چقدره، میگیم:
1.1050 منهای 1.1048 میشه 0.0002.
این عدد 0.0002 نشون میده که اسپرد این جفت ارز اینقدره. ولی خب، تو بازار فارکس معمولاً این عدد رو با یه چیزی نشون میدن به اسم “پیپ” یا “پوینت”. تو بیشتر ارزها، هر پیپ میشه 0.0001. پس تو همین مثال بالا، اسپرد میشه 2 پیپ.
یه سری ارزها هم هستن که توشون ین ژاپن هست، مثلاً دلار به ین. تو اینا یکم فرق داره و هر پیپ معمولاً میشه 0.01. فرض کن قیمت خرید دلار به ین باشه 145.25 و قیمت فروش هم 145.22.
اینجا اگه 145.25 رو از 145.22 کم کنیم، میشه 0.03، که میشه 3 پیپ. فقط باید قیمت خرید و فروش رو بدونی و یه کم از هم کمشون کنی. اینجوری میفهمی واسه هر معامله چقدر داری هزینه میکنی.
اسپرد، دزد خاموش سود شما
اسپرد در فارکس دزد خاموش سود! فرض کن کلی فکر کردی و یه جای خوب واسه معامله پیدا کردی. معامله رو باز میکنی و قیمت هم اونطوری که میخواستی بالا میره و داری سود میکنی. ولی قبل از اینکه این سود بیاد تو حسابت، یه چیزی یواش یواش ازش کم میشه.
برای کسایی که خیلی تند تند معامله میکنن (اسکالپرها)، و دنبال اینن که از هر معامله یه سود کوچیک بگیرن ولی تعداد معاملههاشون خیلی زیاده، این اسپرد خیلی مهمه. فکرشو بکن، تو یه روز کلی معامله میکنی و هر دفعه یه مقدار اسپرد میدی آخر کار حساب کتاب که میکنی میبینی فقط واسه همین اسپرد قسمتی از سودت رو از دست دادی.
مثلاً یه اسکالپر تو یه روز 50 تا معامله میکنه و اسپرد هر معامله هم 2 پیپ باشه. اگه هر پیپ واسه اون حجم معاملهاش 1 دلار باشه، 100 دلار پول اسپرد داده و کلی از سودی که میتونسته بگیره از دستش رفته. پس حسابی حواست به این دزد بی سرو صدای سود باشه!
اسپرد: کلید سود بیشتر در فارکس
شاید وقتی اسم اسپرد در فارکس میاد، فکر کنی فقط یه جور پوله که باید بدی. ولی اگه یکم بیشتر بهش فکر کنی، میبینی همین اسپرد میتونه یه جورایی راه سود بیشتر رو هم باز کنه، البته اگه بلد باشی چطوری ازش استفاده کنی. یه کارگزاری خوب پیدا کن که اسپردهاش کم و به صرفه باشه.
تو بازار فارکس کلی کارگزاری هست که هر کدوم یه جور شرایط دارن. یکی از مهمترین این شرط ها، همون اندازه اسپردیه که واسه ارزهای مختلف میذارن. هرچی اسپرد یه کارگزاری کمتر باشه، پول کمتری واسه معامله میدی و شانس بیشتری برای سود کردن داری.
نوع اسپردی هم که کارگزاری میده خیلی مهمه. معمولاً دو مدل هست: اسپرد ثابت و اسپرد شناور (متغیر). اسپرد ثابت تو هر شرایطی از بازار یه اندازه است و تکون نمیخوره. ولی اسپرد شناور بستگی به این داره که بازار چقدر بالا پایین میشه و چقدر خریدار و فروشنده هست، ممکنه کم و زیاد بشه.
اینکه کدوم نوع اسپرد به دردت میخوره، به این بستگی داره که چه جوری معامله میکنی و چه اخلاقی داری. بعضی از معاملهگرا اسپرد ثابت رو دوست دارن چون خیالشون راحته که چقدر باید پول بدن، ولی بعضیا هم فکر میکنن اسپرد شناور تو حالت عادی بازار ممکنه ارزونتر باشه و این به نفعشون باشه.
اگه این فرقها رو بدونی و یه کارگزاری درست انتخاب کنی، خیلی میونه روی سود و ضررت تاثیر بذاره. پس قبل از اینکه تو یه کارگزاری ثبت نام کنی، حتماً اسپردهاشون رو با هم مقایسه کن و ببین کدومش به کارت میاد. با این کار داری واسه سودهای آیندهات سرمایهگذاری میکنی!
پشت پرده اسپرد: کشف هزینههای پنهان و فرمول محاسبه آن
پشت پرده اسپرد در فارکس چه خبره و اصلاً این پول از کجا میاد. این پولی که تو به عنوان اسپرد میدی، فقط سود کارگزاری نیست، یه سری خرجای دیگه هم توش قاطیه که روی اندازه اسپرد تاثیر میذاره. اینکه یه جفت ارز چقدر نقد باشه (یعنی چقدر راحت بشه خرید و فروش کرد).
مثلاً ارزهای اصلی مثل یورو به دلار، پوند به دلار و دلار به ین، چون خیلی زیاد معامله میشن و همیشه خریدار و فروشنده هست، معمولاً اسپردشون کمه. ولی ارزهای فرعی یا اونایی که کمتر معامله میشن، نقدینگی کمتری دارن و واسه همین، کارگزاریها اسپرد بیشتری واسه اینا میذارن.
بالا پایین شدن بازار (نوسانات) هم روی اسپرد تاثیر میذاره. وقتی بازار خیلی شلوغ میشه و قیمتها تند تند میرن بالا و پایین، ریسک معامله کردن برای کارگزاری هم بیشتر میشه. واسه همین ممکنه اینجور وقتا، اسپرد رو یه ذره بیشتر کنن تا خیال خودشون راحت باشه.
نوع کارگزاری که انتخاب میکنی هم خیلی مهمه. مثلاً یه سری کارگزاریها هستن که بهشون میگن ECN، اینا معمولاً اسپرد خیلی کمی میدن، ولی در عوض واسه هر معامله یه پول جدا هم به عنوان کمیسیون ازت میگیرن. یه سری کارگزاریهای دیگه هم هستن که بهشون میگن مارکت میکر، اینا معمولاً اسپرد رو یه مقدار بیشتر میذارن ولی دیگه کمیسیون جدا نمیگیرن. اینکه کدوم نوع کارگزاری به دردت میخوره، بستگی به این داره که چه جوری و چقدر معامله میکنی.
فرمول حساب کردن اسپرد در فارکس هم که همون کم کردن قیمت خرید از فروشه. ولی دونستن این خرجای پشت پرده بهت کمک میکنه بفهمی چرا اسپرد تو ارزهای مختلف و تو شرایط مختلف بازار فرق میکنه.
اسپرد: دشمن یا دوست؟
اسپرد در فارکس به خودی خود نه دشمنه نه دوست. نه میشه گفت صد در صد بده و نه میشه گفت صد در صد خوبه. یه چیزیه که تو بازار فارکس هست و باید به عنوان هزینه معامله کردن بهش نگاه کنی. در واقع، همین اسپرد، راه اصلی پول درآوردن کارگزاریهای فارکسه. کارگزاریها اسپرد میگیرن و خدمات معامله رو انجام میدن. اسپرد لازمه تا این بازار بچرخه.
اسپرد در فارکس میتونه یه جور سد هم باشه جلوی سود کردن ما. هرچی اسپرد یه ارز بیشتر باشه، باید بیشتر صبر کنی تا معاملهات سود بده. اول قیمت باید به اندازه همون اسپرد به سمتی که داری سود میکنی بره تا تازه برسی به جایی که نه سود کردی نه ضرر، بعد از اون تازه میتونی سود کنی.
اسپرد در فارکس هم یه هزینه ایه که باید بدی و هم اگه بتونی کارگزاری پیدا کنی که اسپردش کم باشه، میتونه به نفعت باشه و سودت رو بیشتر کنه.
اسپرد: سمی که سود شما را میبلعد!
اگه توی معاملاتت حواست به اسپرد در فارکس نباشه و همینجوری سرخود معامله کنی، میتونه مثل یه سم یواش یواش سود معاملههاتو ببلعه و آخرش هیچی جز حسرت برات نمونه.
فرض کن خیلی تلاش کردی، نمودارها رو دیدی، خبرها رو خوندی و یه معاملهی خوب پیدا کردی. با کلی امید معامله رو باز میکنی، ولی چون کارگزاریت اسپردش بالاست، همون اول یه کمی ضرر میکنی. حالا باید صبر کنی قیمت یه ذره بیشتر به سمتی که میخوای سود کنی بره تا تازه نه سود کنی نه ضرر. اگه این اسپرد خیلی زیاد باشه، ممکنه اصلاً نتونی سود کنی و آخرش مجبور بشی با ضرر معامله رو ببندی.
این قضیه واسه کسایی که زود زود معامله میکنن، مثل اسکالپرها، خیلی خطرناکتره. اینا دنبال سودهای کوچولو تو تعداد زیاد معامله هستن. اگه اسپرد هر معامله زیاد باشه، همهی اون سودهای کم رو میخوره و آخرش هیچی گیرشون نمیاد. مثل این میمونه که یه سطل رو آروم آروم با قاشق پر کنی، ولی تهش یه سوراخ گنده باشه و همهی آبها بریزه!
با شناخت اسپرد چگونه هزینههای فارکس را به حداقل برسانیم؟
چطوری با شناخت اسپرد هزینه های فارکس رو تا جایی که میشه کم کنیم. چند تا راه آسون هست که اگه بهشون عمل کنی، میتونی تا حد زیادی جلوی تاثیر بد اسپرد رو بگیری.
یه کارگزاری خوب پیدا کن که اسپردهاش کم و به صرفه باشه. قبل از اینکه تو یه کارگزاری ثبت نام کنی، حتماً اسپردی که واسه ارزهایی که میخوای معامله کنی میدن رو با چند تا کارگزاری دیگه مقایسه کن. بعضی از کارگزاریها ممکنه اسپرد خیلی کم بدن، ولی در عوض یه پول جدا هم به عنوان کمیسیون بگیرن. تو باید با توجه به اینکه چقدر معامله میکنی و چه جوری معامله میکنی، بهترین گزینه رو انتخاب کنی.
باید ارزهایی رو انتخاب کنی که اسپردشون کمه. معمولاً ارزهای اصلی مثل یورو به دلار، پوند به دلار، دلار به ین و اینا، چون خیلی راحت خرید و فروش میشن، اسپردشون هم کمتره. اگه تازه شروع کردی، بهتره با همین ارزها معامله کنی.
باید حواست به ساعتی که معامله میکنی باشه. معمولاً تو ساعاتی که بازار شلوغه، بازارهای بزرگ مثل لندن و نیویورک باز هستن، چون خریدار و فروشنده زیاد میشه، اسپرد خیلی از ارزها کم میشه. پس اگه میتونی، سعی کن معاملاتت رو تو این ساعتها انجام بدی.
به نوع معامله کردنت دقت کن. اگه از روشهای کوتاه مدت مثل اسکالپینگ استفاده میکنی، پیدا کردن کارگزاری با اسپرد خیلی کم برات خیلی مهمه. چون تو این جور معاملهها، حتی یه پیپ اسپرد هم میتونه خیلی رو سودت تاثیر بذاره.
فرض کن تو با استفاده از فیبوناچی یه جای خوب واسه ورود پیدا کردی رو قیمت 61.8% و هدفت هم قیمت 38.2% هست که مثلاً 20 پیپ فاصله داره. اگه کارگزاریت اسپرد 5 پیپی داشته باشه، تو عملاً فقط 15 پیپ سود میکنی. پس همیشه اسپرد رو هم تو حساب کتاب سود و ضررت در نظر بگیر. با رعایت همین نکتههای کوچولو، میتونی پول کمتری واسه معاملههای فارکس بدی و سود بیشتری بگیری.
سوالات متداول