معرفی بانک فدرال رزرو
بانک فدرال رزرو (Federal Reserve Bank) یا همان فدرال رزرو آمریکا، بانک مرکزی ایالات متحده آمریکا است. بانک فدرال رزرو در سال 1913 تاسیس شده و مسئولیت های مهمی در اقتصاد کشور دارد. هدف اصلی این بانک، حفظ پایداری ارزش پول و حفظ قدرت خرید در طول زمان است. بانک فدرال رزرو مسئولیت های بسیاری را به عهده دارد که برخی از آنها عبارتند از: تعیین نرخ بهره، نظارت بر بانک ها و نظارت بر سیستم پرداخت های الکترونیکی. همچنین این بانک مسئولیت های مهمی در حوزه سیاست پولی و سیاست نقدینگی دارد. بانک فدرال رزرو از ده بانک مرکزی منطقه ای تشکیل شده است که در سراسر ایالات متحده قرار دارند. هر کدام از این بانک ها مسئولیت نظارت بر بانک های منطقه ای خود را دارند و در تصمیم گیری های مربوط به سیاست پولی و سیاست نقدینگی همکاری می کنند. یکی از وظایف مهم بانک فدرال رزرو، تعیین نرخ بهره است. این بانک می تواند نرخ بهره را تنظیم کند تا بهره ها را برای تشویق به سرمایه گذاری و مصرف افزایش دهد یا برای کاهش تورم و افزایش پایداری اقتصادی کاهش دهد. همچنین بانک فدرال رزرو مسئولیت نظارت بر بانک های مرکزی را بر عهده دارد. این نظارت شامل بررسی عملکرد مالی بانک ها، بررسی سرمایه گذاری ها و ریسک های مالی است. این بانک همچنین مسئولیت نظارت بر سیستم پرداخت های الکترونیکی را نیز دارد تا امنیت و کارایی این سیستم را تضمین کند. بانک فدرال رزرو در تصمیم گیری های مربوط به سیاست پولی و سیاست نقدینگی نقش مهمی دارد. این بانک می تواند نرخ بهره را تنظیم کند و اقدامات خرید و فروش اوراق بهادار و ارز را انجام دهد تا سیاست های مالی را تنظیم کند و اثرات آنها را بر اقتصاد کنترل کند. بانک فدرال رزرو در تاریخ به مراکز مالی و اقتصادی دیگر نیز تأثیر می گذارد. این بانک در تعامل با بانک های مرکزی دیگر کشورها همکاری می کند و تأثیر قدرتمندی در بازارهای مالی بین المللی دارد. به طور خلاصه، بانک فدرال رزرو یکی از مهمترین سازمان های اقتصادی و مالی در ایالات متحده آمریکا است. این بانک با مسئولیت های مهمی در حوزه سیاست پولی، نظارت بر بانک ها و سیستم پرداخت های الکترونیکی، تعیین نرخ بهره و تأثیر بر بازارهای مالی مرکزی و بین المللی، نقش کلیدی در اقتصاد کشور دارد. بنیاد فدرال یک بانک مرکزی در ایالات متحده است. این بانک برای ایجاد یک سیستم پولی و مالی پایدار و منعطف برای کشور تأسیس شده است. وظایف کلی آن شامل تنظیم سیاست پولی و نظارت بر عملکرد اقتصادی موثر است و در نهایت به خدمت به منافع عمومی می‌پردازد. برای رفع این دستورات سطح بالا، فدرال رزرو ایالات متحده (Fed) پنج وظیفه عمومی انجام می‌دهد:- ترویج اشتغال کامل، قیمت‌گذاری پایدار و نرخ بهره‌ای معتدل در بلندمدت
- کاهش خطر هر چه‌تمام‌تر برای ایجاد یک سیستم مالی پایدار
- تقویت ایمنی در نهادهای مالی
- حمایت از ایمنی در سیستم‌های پرداخت و تسویه
- حمایت از حفاظت مصرف‌کننده از طریق نظارت فرمانروایی.
بانک فدرال رزرو
صاحب بانک مرکزی آمریکا (Fed) کیست؟
بانک فدرال رزرو آمریکا هم یک نهاد خصوصی و هم عمومی است. هیئت مدیره آن یک سازمان دولتی است، در حالی که بانک‌ها خودشان به شکل شرکت‌های خصوصی سازمان‌یافته‌اند - بانک‌های عضو سهام دارند و سود سهام دریافت می‌کنند. از اوت ۲۰۱۹، رئیس فِدرال رزرو آمریکا یعنی جِروم پاول است که از ۵ فوریه ۲۰۱۸ در این سمت خدمت می‌کند. او شانزدهمین شخصی است که این سمت را به دست گرفته و برای چهار سال خدمت خواهد کرد. پیش از این تعیین وی به عنوان رئیس، آقای پاول از ۲۵ می ۲۰۱۲ عضو هیئت مدیره فِدرال رزرو بوده است. وی همچنین در حال حاضر به عنوان رئیس کمیته بازار باز فِدرال، که سیاستهای پولی را نظارت می‌کند، خدمت می کند.کدام بانک‌ها عضو فدرال رزرو آمریکا هستند؟
- بوستون
- نیویورک
- فیلادلفیا
- کلیولند
- ریچموند
- آتلانتا
- شیکاگو
- سنت لوئیس
- مینیاپولیس
- کانساس
- دالاس
- سان فرانسیسکو
وظایف اقتصادی کلیدی سیستم رزرو فدرال
فدرال رزرو متعهد به مسئولیت قبال عموم و همچنین قبال کنگره آمریکا است. ریاست و مقامات فدرال رزرو به کنگره آمریکا شهادت می‌دهند، در حالی که سامانه تعیین سیاست پولی به منظور روشن و شفاف بودن طراحی شده است. به منظور مسئولیت‌پذیری، کمیته بازار باز فدرال (FOMC) موادی را پس از همه نشست‌های سالانه منتشر می‌کند. تمامی صور حسابداری به صورت مستقل یک بار در سال بررسی حسابرسی می‌شوند تا از مسئولیت مالی اطمینان حاصل شود سیاست پولی آمریکا، وظیفه اصلی بانک فدرال رزرو است. اهداف قانونی این سیاست پولی توسط کنگره تعیین می‌شوند و عبارتند از:- اشتغال حداکثر: سیاست پولی تعیین شده توسط کمیته سیاست پولی باید تضمین کند که بیکاری در سطح پایینی باقی بماند و در صورت نیاز به افزایش اقتصاد کمک کند تا کسب و کارها رشد کنند، سود کسب کنند و برای گسترش نیروی کار بیشتر استخدام کنند. ثبات قیمت: فدراسیون به میزان ۲٪ در طولانی مدت، نرخ تورم را تعریف می کند. نرخ بهره بلند مدت معتدل: این همراه با استحکام قیمت است - وقتی یک اقتصاد پایدار است، نرخ بهره بلند مدت در سطح معتدلی باقی می ماند.
کمیته بازار باز اتحادیه فدرال
سیاست پولی توسط کمیته بازار باز متن باز (FOMC) که نظارت بر عملیات بازار باز سیستم رزرو فدرال دارد، تعیین می‌شود. آنها هدفی برای نرخ فوند فدرال را در جلسات FOMC تعیین می‌کنند؛ این نرخ به عنوان نرخ بهایی که آنها می‌خواهند بانک‌ها به یکدیگر برای وام‌های شبانه ارائه دهند، مشخص می‌شود. هرچند FOMC کنترلی بر روی نرخ ندارد، اما می‌تواند آن را به سه روش اصلی تأثیر بگذارد.- عملیات بازار باز: این به معنای خرید و فروش اوراق قرضه دولت در بازار آزاد است - فروش اوراق قرضه منابع پولی را کاهش می دهد به منظور افزایش نرخ بهره. خرید اوراق قرضه بر می گرداندن پول به اقتصاد است با هدف کاهش نرخ بهره
- نرخ تخفیف: این نرخی است که بانک ها برای قرض گرفتن از فدرال رزرو می پردازند. وقتی این نرخ کمتر باشد ، احتمالاً نرخ سرمایه فدرال نیز کمتر می شود
- نیازمندی های رزرو: بانک ها باید درصد معینی از سپرده های مشتریان را برای پوشش برداشت نگه دارند - این نیازمندی رزرو است. وقتی اینها بالا می روند ، بانک ها نمی توانند به همان اندازه پول قرض دهند و باید به دنبال نرخ بهره بالاتر باشند. وقتی پایین می آیند ، بانک ها می توانند بیشتر پول قرض دهند و بهره کمتری درخواست کنند.
بانک فدرال رزرو
نحوه تأثیر نرخ صندوق فدرال بر دلار آمریکا چگونه است؟
نرخ سودی که به آن به نام نرخ بنادر فدرال (Fed funds rate) نیز معروف است، توسط هیئت مدیران سیستم رزرو فدرال (Federal Reserve System) تعیین می‌شود. نرخ فعلی سود و گمانه‌زنی‌های درباره تغییرات آینده نرخ سود می‌توانند هر دو بر ارزش دلار آمریکا تأثیر بگذارند. اگر معامله گران تغییری در نرخ سود را پیش‌بینی کنند بر اساس اعلان‌های هیئت مدیران، این می‌تواند باعث ارزش‌آوری یا کاهش ارزش دلار در مقابل سایر ارزها شود. این جدول تأثیر توقعات بازار و تغییرات نرخ بر ارز دلار را بیان می‌کند:| انتظارات بازار | نتایج واقعی | تأثیر نتیجه گیری بر روی بازار ارز |
|---|---|---|
| افزایش نرخ | تثبیت نرخ | تضعیف ارز |
| کاهش نرخ | تثبیت نرخ | افزایش ارزش ارز |
| تثبیت نرخ | افزایش نرخ | افزایش ارزش ارز |
| تثبیت نرخ | کاهش نرخ | تضعیف ارز |
نرخ صندوق فدرال
- آگاهی از اخبار فدرال رزرو:
- آگاهی از اخبار بازار: