5 مرحله رایج مدیریت ریسک در معاملات
- مدیریت مالی شخص
- استفاده از سرمایه فرضی
- بررسی گذشته بازار
- بررسی موقعیت فعلی
- ایجاد قانون منظم
مدیریت مالی شخص
زمانی که از مدیریت مالی شخصی سخن میگوییم به معنی این است که شخص معامله کننده باید در یک تعادل روحی و روانی مناسب برای تجزیه و تحیلیل بازار باشد و سپس با مدیریت کردن دارایی خود تلاش بر پایین آوردن ریسک های معاملاتی داشته باشد. برای کم کردن ریسکهای معاملاتی توسط شخص معامله گر باید فاکتورهایی لحاظ شود مثلا استفاده از حد سود و حد ضرر، استفاده از تقسیم کلی سرمایه به چند قسمت و موارد متعدد دیگه که در ادامه توضیح خواهیم داد. پس منظور ما از مدیریت مالی شخص معامله گر است. یک معامله گر موفق در بازارهای مالی شخصا عوامل مختلفی را رعایت میکند و به آنها توجه دارد که عبارت هستند از: 1: کنترل احساسات 2: برنامه ریزی برای معاملات 3: استفاده از حد سود و حد ضرر 4: رعایت ریسک حداکثر یک درصدی 5: رعایت ریسک به ریوارد منطقی برای مشاهده توضیحات هرکدام در ادامه با ما همراه باشید.کنترل احساسات
کنترل احساسات بزرگترین فاکتوری است که شخص معامله گر باید آنرا رعایت کند. به همین جهت ما اولین موردی که معامله گر باید بتواند رعایت کند را کنترل احساسات میدانیم. نمیدانم آیا سابقه معامله گری دارید یا نه، اگر تجربه معامله گری ندارید یقینا از معامله گران دیگر اگر به پرسید به شما خواهند گفت که همه چیز خوب بود اما به یکباره متضرر شدند. دلیل این اتفاق بسیار ساده است: عدم کنترل بر احساسات توسط معامله گر. تصور کنید اگر یک معامله گر یک استراتژی بسیار خوب داشته باشد وقتی در چند معامله اول با سود از بازار خارج شود حس طمع به او خواهد گفت که تو که خوب سود میکنی خوب چرا با حجم بالاتری معامله انجام نمیدهی؟ یا فکر کنید وارد یک معامله شده اید با تمامی فاکتورهای صحیح برای خروج از آن اما اگر کنترل بر روی احساسات خود نداشته باشید وقتی در ضرر قرار بگیرید بجای خروج به موقع مدام با احساس خود بازار را تحلیل میکنید و تصور میکنید که اگر کمی صبر کنم روند بازار به سود من در حرکت خواهد بود. یا حتی بدتر تصور کنید که یک معامله گر با شنیدن یک خبر مثلا جنگ در یک کشور تولید کننده نفت، بدون اینکه از صحت این خبر مطلع شود و از روی احساس شروع کند به خرید نفت با این تصور که جنگ شده پس نفت گران میشود، حال آنکه اصل خبر کلا چیز دیگه ای بوده. این سه مثال و بسیاری از مثالهای دیگر که اکنون با خود مرور میکنید همه شرایط احساسی هستند که باعث میشوند شما کنترل صحیح روی احساسات خود نداشته باشید و در نهایت با ضررهای سنگین از بازار خارج شوید. شاید شایع ترین و بارزترین نوع عدم کنترل احساسات در میان معامله گران حس انتقام باشد. بارها دیده ام که معامله گر در یک یا چند معامله بصورت پشت سرهم ضرر کرده و حتی سرمایه حساب خود را از دست داده است. در حالت طبیعی او باید چند روزی استراحت کند و سپس به بررسی دلایل این ضرر بپردازد اما آنچه در عمل برای 90 درصد اتفاق خواهد افتاد این است که فکر میکنند باید با بازار وارد جنگ شوند و انتقام بگیرند. فکر میکنند با پس گرفتن ضررهایی که کرده اند و حتی سود مازاد انتقام خود را از بازار گرفته و آرام میشوند. همین عدم کنترل بر روی حس انتقام بدون شک باعث ایجاد چالش عصبی و ایجاد ضررهای بیشتر و بزرگتر خواهد شد.برنامه ریزی برای معاملات
شاید معامله کردن در بازارهای مالی کمی به یک میدان جنگی شباهت داشته باشد. به این معنی که همانطور که در میدان جنگ برای پیروزی نیاز به برنامه ریزی و ایجاد استراتژی است در بازار های مالی نیز نیاز به برنامه ریزی دارید. مدیریت ریسک در معاملات نیاز دارد که شما یک برنامه جامع داشته باشید و برای خودتان مشخص کنید که دقیقا قرار است در چه بازه زمانی و با چه سرمایه ای و در چه تایم روزانه ای و البته با چه استراتژی به چه هدفی برسید. یقینا هدف که همان کسب سود است اما یقینا کسب یک سود 1 درصدی بسیار ساده تر است از کسب سود 5 درصدی(( منظور از کسب سود درصدی سودی است که بصورت مستمر بتوانیم برای خود ایجاد کنیم نه در یک بازه زمانی کوتاه و بعد مدام ضرر کردن )) پس برای انجام معاملات خود برنامه ریزی داشته باشید و بر اساس آن اقدام کنید من یک برنامه معاملاتی که برای خودم پیاده سازی میکنم را برای شما بیان میکنم دقت کنید. سرمایه من 10000 دلار است و تمایل به کسب سود ثابت ماهیانه بین 3 تا 5 درصد دارم. استراتژی مورد استفاده من ترید با چارت خالی است (( در بخش استراتژی ها خواهید آموخت )). من این سود مستمر را برای حداقل یکسال نیاز دارم تا به سود مرکب در حساب دست پیدا کنم. بازه زمانی که در روز قادر هستم معامله کنم و البته با استراتژی من همخوانی دارد ساعت 5 عصر تا 9 شب هست. در تایم معاملاتی من باید یکسری بررسی ها در ابتدا انجام بدهم مثلا چک کردن اخبار اقتصادی منتشر شده در روز یا اخباری که در بازه معاملاتی من منتشر میشود. همانطور که میبینید من 5 قانون اولیه برای خودم برنامه ریزی کردم تا بتوانم مدیریت ریسک در معاملات را در این چهار چوب انجام دهم پس: من به هیچ وجه توقع سود بیشتر از 5 درصد ماهیانه ندارم و بر همین اساس دیگر فاکتورهای معاملاتی خودم مثلا حجم هر معامله یا حد سود و حد ضرر رو تعریف میکنم. همچنین استراتژی من کاملا مشخص هست و قرار هست فقط با همین استراتژی تحلیل کنم و ترید انجام بدم. من دنبال سود مرکب در حسابم برای بازه زمانی یکساله هستم پس لزوما باید ریسک به ریوارد منطقی برای هر معامله در بخش حد سود و ضرر ایجاد کنم. ازطرفی دیگه من تایم تریدی که دارم هر روز ساعت 5 تا 9 شب هست پس برنامه روزانه خودم رو طوری میچینم که به این تایم معاملاتی من تداخلی وارد نکنه. همانطور که میدانید اگر شما در این تایم مثلا مشغول انجام کار دیگه ای هم باشید مثلا پیاده روی خوب طبیعی هست که تمرکز کافی روی تحلیل و ترید نخواهید داشت. و درنهایت من قبل از انجام هرکاری در روز معاملاتی خودم باید یکسری بررسی ها رو انجام بدم پس بدون انجام اونها به هیچ وجه اقدام به تحلیل و ترید نمیکنم و حتما حتما حتما در ابتدای تایم کاری خودم هر آنچه باید بررسی کنم رو بررسی خواهم کرد. میبینید که برای معامله گری و پایین آوردن و مدیریت ریسک معاملات مجبور هستیم که برنامه ریزی دقیق و جامعی برای خودمان داشته باشیم.استفاده از حد سود و حد ضرر
قبلا در خصوص اهمیت استفاده از حد سود و حد ضرر یا همون استاپ لاس و تیک پرافیت در یک مقاله دیگه کامل صحبت کردیم و همانطور که میدانید شیوه تعیین حد سود و حد ضرر بسته به استراتژی افراد متفاوت هست. اما در این بخش برای تاکید بیشتر این مبحث را مطرح کردیم که بدانید اگر تمایل دارید در معاملات خودتان مدیریت ریسک داشته باشید لزوما باید از استاپ لاس و تیک پرافیت استفاده کنید. یک معامله گر موفق کسی است که از استراتژی استفاده کند که دارای حد سود و حد ضرر منطقی باشد، پس به هیچ وجه دنبال استراتژی هایی نباشید که در آن شیوه صحیحی برای تعیین حد سود و حد ضرر وجود ندارد. شاید یکی از مهمترین عوامل ضرر معامله گران عدم رعایت مدیریت ریسک معاملات بوسیله تعیین حد سود و حد ضرر باشد، پس از این فاکتور مهم و اساسی به هیچ وجه چشم پوشی نکنید.رعایت ریسک حداکثر یک درصدی
اگر مقالات مختلف را مطالعه کنید یقینا در مبحث تعیین میزان ریسک هرکسی حرفی میزند اما از نظر من با توجه به تجربه ای که دارم شما در هر روز نهایت برای مجموع معاملات خودتان یک درصد کل سرمایه اولیه را بعنوان ریسک باید در نظر بگیرید. منظور از سرمایه اولیه سرمایه اول روز معاملاتی است. مهم نیست شما چه تعداد معامله ای را انجام میدهید فقط باید در نظر داشته باشید که مجموع معاملات شما نباید بیشتر از یک درصد کل سرمایه به شما ضرر وارد کنند. همین یک فاکتور به تنهایی کلی از استراتژی ها را از چرخه خارج میکند ولی نگران نباشید چرا که به نفع شماست. بسیاری از استراتژی هایی که در سایتهای مختلف میبینید واقعا سود آور نیستند و نویسنده آن استراتژی صرفا تلاش داشته که یک مطلب جدید به سایت خود اضافه کند. استراتژی های اصلی و موفق رعایت ریسک یک درصدی را رعایت میکنند حالا ممکن است شما با استراتژی که ترید میکنید میزان حد ضرری که تعریف میکند در یک معامله به این میزان باشد یا در چند معامله. شاید تصور کنید که خوب این یک درصد بسته به حجم و بالانس میتواند متغیر باشد، اما این اشتباه است چرا که تعیین حجم ورودی به معاملات بسته به میزان سرمایه اولیه شما متغیر خواهد بود بعنوان مثال شما با سرمایه 1000 دلاری نهایت مجاز به استفاده از حجم مثلا 0.05 خواهید بود. (( دقت کنید گفتیم مثال چرا که این مورد بسته به استراتژی و عوامل مختلف متغیر است )) اما زمانی که بالانس شما 10000 دلار باشد با همان شرایط پس حجم معاملاتی شما به 0.5 افزایش پیدا خواهد کرد و عملا ده برابر میشود.رعایت ریسک به ریوارد منطقی
