مدیریت سرمایه فارکس تنها روش حفظ دارایی

سید محمد رضا

تاریخ آخرین بروزرسانی: 3 ژوئن 2023

مدیریت سرمایه فارکس بسیار اهمیت دارد. این عملیات متخصصانه و دقیقی است که به صورت مستمر انجام می‌شود تا ریسک‌های مربوط به معاملات ارزی به حداقل رسانده شود و بهبود عملکرد و سودآوری از معاملات ارزی ارائه شود. در مدیریت سرمایه فارکس، یکی از اصلی‌ترین عوامل برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری، تنظیم اندازه معاملات است. با توجه به میزان سرمایه موجود و تحلیل بازار، حداکثر میزان سرمایه‌ای که در یک معامله خاص قرار داده می‌شود، باید تعیین شود. این کار می‌تواند با استفاده از نسبت‌های معامله‌گری مثل ریسک به سرمایه (risk-to-capital ratio) صورت گیرد. علاوه بر اندازه معاملات، مدیریت سرمایه شامل تعیین سطح توقعات سود و ضرر نیز می‌شود. به عبارت دیگر، سقفی برای سود مورد انتظار در هر معامله و سقفی برای ضرر مجاز در صورتی که معامله ناموفق باشد باید تعیین شود. این اقدام باعث می‌شود تا سرمایه‌گذاران در معاملات خود صبور و دقیق‌تر عمل کنند و از مشکلات بزرگتر جلوگیری شود. یکی از اصول دیگر مدیریت سرمایه فارکس، تنوع‌بخشی است. سرمایه‌گذاران موفق در این بازار به‌جای قرار دادن سرمایه خود در یک تنها جفت ارزی، سرمایه خود را در چندین جفت ارزی توزیع می‌کنند. بازار ارز خارجی به عنوان بزرگترین بازار مالی جهان، در موقعیت قابل توجهی قرار دارد. پیش از ظهور بروکرهای آنلاین فارکس که باعث شد تا معامله فارکس برای جمعیت عمومی قابل دسترس شود، این بازار بزرگ عمدتاً در دامنه معامله نهادهای مالی بزرگ، شرکت‌ها و افراد با دارایی بالا قرار داشت. بازار ارز در میان مردم عادی جذاب است و علاقه‌مندان بسیاری را به خود اختصاص داده است. به همین دلیل، آموزش تازه‌واردان در مورد روش‌های مناسب برای مدیریت ریسک و سرمایه فارکس بسیار ضروری است. استفاده از روش‌های درست برای حفاظت از سرمایه معاملاتی، تفاوت بین یک تریدر موفق و یک تریدر ناموفق را ایجاد می‌کند. بنابراین، آشنایی تازه‌واردان با روش‌های مناسب مدیریت ریسک و پول مهم است تا بتوانند در بازار ارز با موفقیت عمل کنند و خطرات بازار را کنترل کنند. استفاده صحیح از مدیریت سرمایه به یک تریدر فارکس، شانس رشد سرمایه را می‌دهد، در حالی که ترید فارکس بدون استفاده از روش منطقی مدیریت سرمایه تقریباً هیچ چیز نیست جز قماربازی. به همین دلیل روش‌های مدیریت ریسک و پول در بازار فارکس همچنان جزء اصلی معامله است و باید در هر برنامه‌ی معاملات فارکس در نظر گرفته شود. در واقع، عدم درک یا عدم استفاده از اصول مدیریت سرمایه ثابت شده، دلیل اصلی شکست تریدرهای تازه وارد در کسب سود از معاملات میباشد. بنابراین، هر معامله گر فارکسی که می‌خواهد حساب معاملاتی خود را رشد داده و در کسب و کار معاملات ارز برای مدت طولانی باقی بماند، باید روش‌های مناسب مدیریت ریسک و پول را بفهمد و به صورت پیوسته در عمل به کار بگیرد.

مدیریت سرمایه فارکس

برای معامله گران فارکس، هدف از مدیریت سرمایه، بیشینه سود و کاهش خسارت در حالی که سرمایه معاملاتی حفظ شده است. همچنین، هدف کلی مدیریت ریسک، اطمینان حاصل کردن از این است که عوامل مختلف نامطمئن در محیط معاملاتی باعث از دست رفتن فرصت های سودده و دیگر شاخص‌های موفقیت در کسب و کار معاملات ارز آنها نشوند. مدیریت ریسک در معاملات فارکس، یک مفهوم نسبتاً گسترده است. در واقع، مدیریت ریسک فارکس شامل شناسایی، ارزیابی و اولویت‌بندی ریسک‌های معاملات ارز می‌شود، سپس با استفاده از منابع، فرصت های غیرمطلوب مانند خسارت های معاملاتی را به حداقل می‌رساند و فرصت های مطلوب مانند سود معاملاتی را به حداکثر می‌رساند. مدیریت سرمایه در معاملات ارز، بخش کلیدی از استراتژی کلی مدیریت ریسک معامله گران فارکس است. همانطور که اسمش نشان می‌دهد، مدیریت سرمایه فارکس، شامل استفاده مداوم از یک یا چند روش استراتژیک برای به دست آوردن بیشترین بازدهی سرمایه ریسکی معامله گر به همراه کاهش خسارت‌هایی است که در این فرایند ممکن است پیش بیاید. مدیریت سرمایه بر اساس ایده اصلی حفظ سرمایه یا پول معاملاتی، با مدیریت موثر ریسک‌های مالی که حساب معاملاتی فارکس شما نسبت به آنها در معرض قرار دارد، انجام می‌شود.

مدیریت سرمایه فارکس

مدیریت سرمایه در معاملات فارکس

معامله با موفقیت در بازار فارکس به طور معمول به معنای افزایش حساب معاملاتی شما از طریق مدیریت هوشمندانه سود و زیان با استفاده از یک استراتژی مدیریت سرمایه فارکس صحیح است. اگرچه به طور عمومی، هنرمندی با تجربه رشد می‌کند، اما بیشترین معامله گران ارز می‌پذیرند که سودهایی که بدست می‌آورند باید به طور معمول از خسارت‌هایی که متحمل می‌شوند، بیشتر باشند. اصل این قول قدیمی را که معامله گران را به "کاهش خسارت‌ها و اجازه برای دویدن سود" تشویق می‌کند، رعایت می‌کنند. ایده آل این است که هر معامله گر فارکسی که می‌خواهد حساب معاملاتی خود را افزایش دهد، باید از یک سیستم مدیریت سرمایه فارکس درون یک برنامه معاملاتی استفاده کند که به طور منطقی اهداف و روش‌هایی که قصد مدیریت فعالیت‌های معاملاتی خود را دارد، شامل می‌شود. البته جزئیات واقعی هر برنامه معاملاتی براساس شخصیت، انتخاب‌ها و ترجیحات هر معامله گر فرد متفاوت است، اما هر برنامه معاملاتی باید روش‌های مدیریت سرمایه ای که معامله گر آن را ایجاد می‌کند، مشخص کند. با اینکه برخی از روش‌های مدیریت سرمایه ای ممکن است سود معاملاتی را کاهش دهند، استفاده از آنها به عنوان بخشی از یک برنامه کلی مدیریت سرمایه، بهترین شیوه‌هایی هستند که یک معامله گر فارکس می‌تواند به نحوی پایدار و مطمئن سودآور باشد. در پایان، بازار فارکس گاهی اوقات بسیار نوساناتی است، بنابراین داشتن یک مجموعه جزئیاتی از قوانین مدیریت سرمایه فارکس به شما اجازه می‌دهد در مقدمه بدانید که چگونه قصد دارید حجم معاملات خود را تعیین کنید، خسارت‌ها را محدود کنید و سودها را بگیرید.

قوانین مدیریت سرمایه فارکس

درج روش‌های مدیریت سرمایه ای در برنامه معاملاتی شما ممکن است نیاز به کمی تلاش و خطا داشته باشد تا ببینید چه کار می‌کند بهترین استراتژی معاملاتی، اندازه حساب شما و تحمل ریسک شماست. البته هر برنامه معاملاتی تنها تا زمانی است که معامله گر از اطلاعات آن پیروی کند، مفید است. به طور ساده، شما باید مطمئن شوید که یک معامله را طرح ریزی کنید و طبق برنامه عمل کنید. به عنوان مقدمه‌ای خوب، برخی از راهنمایی‌های پایدارتر در مدیریت سرمایه شامل موارد زیر هستند: تنها با پولی که قادر به از دست دادنش هستید، معامله کنید. چون معامله گران عموماً برای از دست دادن پولی که برای نیازهای ضروری زندگی خود مانند غذا، مسکن و سایر مواردی که به پول نیاز دارید صرف می‌کنند، به شدت تحت فشار احساسی قرار می‌گیرند، بهترین قاعده این است که فقط با سرمایه‌ای که می‌توانید به راحتی پول آن را تلف کنید، معامله کنید. این بدان معناست که تنها با پولی که می‌توانید به طور کامل از دست دادنش ریسک کنید، معامله کنید، چون ممکن است معامله ارزی به منظور از دست دادن کامل حساب شما منجر به از دست دادن کلیه پول‌های معاملاتی شما شود. این اصل اساسی مدیریت سرمایه به شما کمک خواهد کرد که با زیاد شدن خسارات معاملاتی، کمتر تحت فشار احساسی قرار گیرید و باعث می‌شود تا بتوانید استدلال بهتری داشته باشید و بیشتر به صورت استراتژیک فکر کنید که در نهایت باعث بهبود عملکرد کلی معاملاتی شما خواهد شد. امتیازات ریسک و پاداش را قبل از معامله بررسی کنید. قبل از انجام هرگونه معامله، واقعاً باید تعیین کنید که چه پاداشی را می‌توان از معامله در انتظار داشت و چه ریسکی برای به دست آوردن آن پاداش حاضرید بپذیرید. نسبت ریسک و پاداش مناسب برای شروع معامله، بین معامله گران با تحمل ریسک و شرایط معامله متفاوت است و به طور معمول در یک طرح کلی معامله در نظر گرفته می‌شود. به عنوان مثال، برخی از معامله گران فعال ممکن است از نسبت ریسک و پاداش 1:2 استفاده کنند. این بدان معناست که آنها حاضر به قربانی کردن یک واحد از سرمایه خود برای کسب دو واحد سود از معامله هستند. از سوی دیگر، معامله گران محافظه‌کار بیشتر به اجرای یک معامله تا زمانی که نسبت ریسک و پاداش از 1:3 بالاتر باشد، صبر خواهند کرد. ایده اصلی در تعیین نسبت ریسک و پاداش مناسب به منظور استفاده در معامله، فیلتر کردن معاملات کمتر جذاب برای فقط انتشار سرمایه حساب معامله شما در زمانی که فرصت بهتری پدیدار می‌شود است. حجم مناسب موقعیت را انتخاب کنید. معامله گران باید دستورالعمل‌های دقیقی را برای میزان مناسب معامله بر اساس سایز حسابشان تعیین کنند. این به آنها کمک می‌کند تا سرمایه موجود در حساب خود را از خسارت‌های غیرمنتظره معاملاتی محافظت کنند. برخی از معامله گران ترجیح می‌دهند میزان معاملات خود را به عنوان درصدی از موجودی حساب خود تعیین کنند تا سرمایه خود را حفظ کنند. معامله گران دیگر ممکن است با استفاده از نسبت پاداش و ریسک مورد انتظار در یک معامله، اندازه مناسب پوزیشن خود را تعیین کنند، با این حال ترجیح می‌دهند که معاملاتی که انتظار سود بیشتری را برای واحد ریسک مشخصی دارند، به مقدار بیشتری انجام شوند. معامله گران دیگر ممکن است با حجم ثابت یا تعداد لات‌های مشخصی معامله کنند. همه این راهبردهای تعیین اندازه پوزیشن به منظور مدیریت سرمایه در معامله فارکس به صورت موثر قابل استفاده هستند، بنابراین یکی را انتخاب کنید و به طور پیوسته از آن استفاده کنید. از ریسک کردن تمام سرمایه خود در هر زمان خودداری کنید. بسیاری از معامله گران ترجیح می‌دهند قسمت عمده‌ای از سرمایه حساب معاملاتی خود را به صورت رزرو نگه دارند تا در صورت بروز خسارت قابل توجه، به سرعت جبران شود، به جای این که تمام سرمایه معاملاتی خود را در یک بازه زمانی به خطر بیاندازند. به عنوان مثال، یک معامله گر ممکن است از قرار دادن بیش از ده درصد سرمایه معاملاتی خود در هر زمان در تمام موقعیت‌های باز خود خودداری کند. بنابراین، حتی اگر درصد کاملِ 10 درصدی خسارتی را که در پول‌های ریسکی قرار داده شده است، تحمل کند، باز هم نود درصد از پول‌های موجود در حساب معاملاتی خود دارد. قرار دادن درصد قابل توجهی از سرمایه حساب معاملاتی شما ممکن است باعث شود که بازیابی سرمایه در صورت از دست دادن خطرناک شود، حداقل به طور عملی، باعث شود که معامله گر از کسب و کار خود خارج شود. قبل از ورود به معامله، زمان خروج از معامله را بدانید. تحلیلی که قبل از ورود به معامله انجام می‌شود باید به معامله گر ایده مشخصی از جایگاهی که بازار در آن قرار دارد دهد تا بتواند سود معامله را به دست آورد و در صورت بروز حرکتی منفی در بازار، میزان خسارت خود را حداقل نگه دارد. این تحلیل قبل از ورود به معامله به معامله گر اجازه می‌دهد تا هنگامی که در وضعیت ذهنی شیوا هستند، به منظور هر معامله، سفارشات مناسب توقف سود و خسارت را تنظیم کنند. این مرحله مهم برنامه‌ریزی معاملاتی به معامله گر کمک بزرگی می‌کند تا از عدم انضباط در هنگام برداشتن سود یا پذیرفتن خسارات به عنوان پیامدی از تصمیمات معاملاتی خود جلوگیری کند. برخی از معامله گران ممکن است حد زمانی برای معامله‌های خود تعیین کنند، به طوری که در صورت عدم اجرای بازار به عنوان پیش‌بینی شده در یک فریم زمانی خاص، معامله بسته شود. تمامی این تصمیمات باید قبل از ورود به یک معامله گرفته شوند تا سپس به صورت شیوا دنبال شوند، به جای اینکه تحت تأثیر وضعیت‌های عاطفی مشکل‌ساز که بین معامله گران رایج هستند در تصمیمات قرار بگیرند.

ابزار مدیریت سرمایه

بسیاری از معامله گران فارکس که برخی یا همه بهترین شیوه‌های مدیریت سرمایه را در برنامه‌های معاملاتی خود ادغام کرده‌اند، از ابزارهای مختلف مدیریت سرمایه استفاده می‌کنند یا آنها را برای محاسبه اندازه‌های پوزیشن و ریسک برای هر معامله پیش‌بینی شده که قصد دارند بگیرند، ایجاد می‌کنند. اگر چه برخی از ماشین حساب‌های آنلاین مدیریت سرمایه فارکس در دسترس هستند، اما معاملاتی که با استفاده از Microsoft Excel یا یک برنامه صفحه گسترده مشابه، می‌توانند به سادگی ابزارهای نرم‌افزاری خود را برای این منظور ایجاد کنند و آنها را به نیازهای معاملاتی خود سفارشی کنند. برای مثال، یک ماشین حساب مدیریت سرمایه معمولی که می‌توانید به راحتی در صفحه گسترده ایجاد کنید، ممکن است به شما در تعیین اندازه پوزیشن برای یک جفت ارز خاص براساس میزان سرمایه در حساب شما و میزان پول یا درصد سرمایه حسابی که می‌خواهید در معامله خود به خطر بیاندازید، کمک کند. یک ابزار مدیریت سرمایه مانند این ممکن است دارای پارامترهای ورودی زیر باشد: - اندازه کل نمودار - نام ارزی که به آن نامگذاری شده است - میزان یا به چه درصدی از سرمایه خود میخواهید به خطر بیاندازید - جفت ارزی که می‌خواهید با آن معامله کنید - خرید یا فروش جفت ارز - نرخ باز شدن معامله، نرخ توقف ضرر و نرخ برداشت سود پیشنهادی شما. خروجی‌های ماشین حساب ممکن است شامل اندازه پوزیشنی که باید گرفته شود و نیز تعداد پیپ‌هایی که در معامله به خطر می‌اندازید و انتظار دارید آن را به عنوان سود بدست آورید و چه معنایی درباره سود یا ضرر حساب معاملاتی شما به صورت ارز پایه نمایش داده می‌شود.

مسائل اضافی مدیریت ریسک فارکس

در معامله ارزها، مدیریت ریسک شامل شناسایی ریسک‌های پتانسیلی، ارزیابی احتمال آنها و سپس اقدام به جلوگیری از آنها است. مدیریت ریسک ممکن است شامل کاهش هر گونه آسیب به حساب معاملاتی، قابلیت معامله، سبک زندگی و روابط شما با دیگران در صورت بروز ریسک پیش‌بینی شده در نهایت واقعی شود. استراتژی‌های مختلف مدیریت سرمایه ای که در بالا مورد بحث قرار گرفته‌اند، عنصری مهم از مدیریت ریسک هستند که بیشتر بر روی حرکت‌های بازار، اندازه پوزیشن و تأثیر پتانسیلی آنها بر حساب معاملاتی تمرکز می‌کنند. با این حال، همه استراتژی‌های مدیریت ریسک معامله گران برای محافظت از ریسک بازار یا حساب نخواهند بود، زیرا انواع مختلفی از ریسک‌ها می‌توانند بر کسب و کار کلی یک معامله گر فارکس تأثیر بگذارند. به همین دلیل، معامله گران اغلب استراتژی‌های مدیریت ریسک اضافی را در برنامه معامله فارکس خود گنجانده و از آنها استفاده می‌کنند. هر معامله گر باید این ریسک‌های اضافی را که بیشترین ارتباط با شرایط خود دارند، ارزیابی کند و اقدامات لازم را برای کاهش آنها انجام دهد. برخی از اجزای اضافی ریسک مربوط به معامله و نحوه مدیریت آنها در یک برنامه معامله فارکس به شرح زیر است: اجتناب از تأثیرات منفی بر سبک زندگی: معامله فارکس ممکن است هیجان‌انگیز باشد و به خاطر دسترسی آن به صورت شبانه‌روزی، می‌تواند به اعتیاد منجر شود. این موضوع ممکن است باعث از دست دادن خواب، استرس، فشار چشم، رفتار ضداجتماعی و تغییرات منفی دیگر در سبک زندگی شما شود. به یاد داشته باشید که باید مطمئن شوید که کسب و کار معاملاتی شما بهبود زندگی شما است، نه آن را تحت الشعاع قرار دهید. کاهش استرس معامله بیش از حد: معامله ارزها ممکن است استرس‌زا باشد، به خصوص زمانی که باید ضررها را بپذیرید و این موضوع می‌تواند منجر به مشکلات جدی سلامتی و روانی شود. اطمینان حاصل کنید که برنامه معاملاتی شما با نوع شخصیت شما سازگار است و حتماً برای استراحت و رفع استرس از بازار دوری کنید. تغییرات نامطلوب در قوانین و مقررات: خود را درباره قوانین و سیاست‌ها در منطقه محل سکونت خود آگاه نگه دارید و تغییرات تنظیمی آتی در فعالیت‌های مرتبط با فارکس را که ممکن است منجر به تأثیر منفی بر کسب و کار معاملاتی شما شود، مراقبت کنید. برنامه‌ریزی برای مسائل مالی آینده: اگر سرمایه حساب معاملاتی شما برای رویدادی در آینده - مانند واریز خانه، تحصیل فرزند یا بازپرداخت به حامی مالی شما - نیاز است، مطمئن شوید که منبع جایگزینی برای حساب معاملاتی خود دارید. داشتن یک کامپیوتر خوب و اتصال اینترنت جایگزین: اگر قصد دارید از یک کارگزار فارکس آنلاین برای معامله ارزها استفاده کنید، به یک کامپیوتر نسبتاً جدید و یک اتصال اینترنت قابل اعتماد نیاز خواهید داشت. اگر شما به صورت معمول مقدار زیادی پول را در حین معامله به خطر می‌اندازید، منطقی است که کامپیوتر و اتصال اینترنت جایگزین هم داشته باشید، در صورتی که سیستم‌های اصلی شما در لحظات ناگهانی در حین معامله خراب شود سریعا از سیستم و یا اینترنت جایگزین استفاده کنید. استفاده از یک بروکر فارکس قابل اعتماد: بسیاری از معامله گران فارکس متوجه شده‌اند که کارگزاران آنلاین آنها ناقص و حتی متقلب و کلاهبردار هستند. قبل از تأمین حساب با پول واقعی، به دقت شهرت کارگزار مورد نظر خود را بررسی کنید و در زمان تست کردن بروکر فارکس جدید با استفاده از یک حساب نمایشی، به دنبال بررسی کامل آن باشید. احتیاط در برابر تغییرات هزینه بروکر: اگر بروکر فارکس شما تصمیم به تغییر ساختار هزینه یا کمیسیون معاملات خود گرفت، ممکن است تأثیر منفی بر کسب و کار معاملاتی شما داشته باشد، به خصوص اگر شما به صورت مکرر حجم زیادی را معامله می‌کنید. ساختار هزینه و شارژهای بروکر خود را به طور دوره‌ای بررسی کنید تا مطمئن شوید که ثابت و مناسب برای سبک معامله شما هستند. به عنوان نتیجه‌گیری، ریسک‌های مختلفی که در اداره یک کسب و کار معامله فارکس دخیل هستند، باید نظارت شوند، مدیریت گردند و کاهش یابند. تحقیقات نشان می‌دهد که داشتن یک برنامه مناسب مدیریت ریسک فارکس که شامل شیوه‌های صحیح مدیریت سرمایه است، می‌تواند به شما کمک کند تا در طولانی مدت به عنوان یک معامله گر موفق فارکس شناخته شوید.