مدیریت ریسک فارکس چیست؟
یکی از عوامل مهم در موفقیت در بازار مالی مدیریت ریسک است. مدیریت ریسک فارکس به معنای شناسایی و ارزیابی خطرهای ممکن در تجارت، اتخاذ تدابیر مناسب برای مقابله با آنها و کنترل آنها است. این شامل تعیین سطح مجاز ریسک، استفاده از ابزارهای مختلف مانند استاپ لاس و لیمیت اردر، تنظیم سایز معامله و همچنین استفاده از تحلیل فنی و اصول مدیریت سرمایه است. مدیریت ریسک باعث می‌شود تا در صورت رخ دادن خطرهای ممکن، ضررهای مالی حاصل کمتر شود و از طرفی بهبود عملکرد تجارت و افزایش سوددهی را نیز تسهیل می‌کند. مدیریت ریسک فارکس شامل اقداماتی است که به معامله گران اجازه می دهد در برابر نقایص معامله محافظت کنند. ریسک بیشتر به معنای احتمال بیشتر بازگشت های قابل توجه است - اما همچنین احتمال بیشتری برای خسارت های قابل توجه وجود دارد. بنابراین، توانایی مدیریت سطوح ریسک برای کاهش خسارت و حداکثر کردن سود، یک مهارت کلیدی برای هر معامله گر است. معامله گر باید مقدار سرمایه خود را به درستی تخمین بزند و مقدار سرمایه خود را در هر معامله محدود کند. این کار به معامله گر کمک می کند تا در صورت خسارت، مقدار زیادی از سرمایه خود را از دست ندهد. همچنین، تنظیم حجم معامله می تواند برای معامله گران حرفه ای که به سرمایه خود اطمینان دارند، سود بیشتری را به ارمغان بیاورد.
مدیریت ریسک
5 مبانی اصلی مدیریت ریسک فارکس
1. تمایل به ریسک تعیین تمایل شما به ریسک نقش مهمی در مدیریت صحیح ریسک فارکس دارد. معامله گران باید از خود بپرسند: به چه مقداری از سرمایه خود در یک معامله اماده به از دست دادن هستم؟ این مسئله به خصوص برای جفت ارزهای بسیار نوسانی، مانند برخی از جفت ارزهای بازارهای نوظهور، بسیار مهم است. همچنین، نقدینگی در معاملات فارکس یک عامل است که بر مدیریت ریسک تاثیر می گذارد. وقتی با جفت ارزهای کمتر نقدینگی روبرو هستید، ممکن است دسترسی به خرید و فروش با قیمت مورد نظرتان دشوار شود. به عبارتی دیگر، امکان خروج از موقعیت ها با قیمت دلخواه و مطلوب شما ممکن است مشکلاتی را بوجود آورد. بنابراین، در انتخاب جفت ارزها برای معاملات خود، باید به نقدینگی هر جفت ارز توجه کنید تا بتوانید ریسک های مالی خود را بهتر مدیریت کنید. اگر ندانید چه میزان ریسک را می‌توانید متحمل شوید ، اندازه موقعیت شما ممکن است بیش از حد بالا باشد، که منجر به ضررهایی خواهد شد که ممکن است بر توانایی شما برای انجام معامله بعدی تأثیرگذار باشد. اجازه دهید بگوییم که 50 درصد از معاملات شما موفقیت آمیز خواهند بود. اگر برای مدت طولانی در تجارت باقی بمانید، ریاضیات نشان می‌دهد که احتمالاً دنباله‌ای از معاملات ناکام را تجربه خواهید کرد. در طول یک دوره تجارتی که شامل 10،000 معامله است، ممکن است در یک نقطه خاص با 13 معامله ناکام متوالی روبرو شوید. این نکته بسیار مهم است که شما باید ظرفیت تحمل خطر خود را بشناسید، زیرا شما باید آماده باشید و مقدار کافی پول در حساب خود داشته باشید هنگامی که دوره‌های سخت رخ می‌دهند. بنابراین، چقدر باید خطر کنید؟ قاعده خوبی این است که فقط بین 1 تا 3٪ از موجودی حساب خود را در هر معامله به خطر بیندازید. بنابراین، به عنوان مثال، اگر حسابی به مبلغ 100،000 دلار دارید، مقدار خطر شما بین 1،000 تا 3،000 دلار خواهد بود. 2. اندازه موقعیت انتخاب اندازه مناسب برای موقعیت، یعنی تعداد لات‌هایی که در یک معامله به‌کار می‌برید، از اهمیت ویژه برخوردار است؛ زیرا اندازه مناسب هم حساب شما را محافظت می‌کند و هم فرصت‌های شما را بیشینه می‌کند. برای انتخاب اندازه موقعیت، شما نیاز دارید تا محل قرار دادن استاپ خود را محاسبه کنید، درصد خطر را تعیین کنید و هزینه تک‌تک پیپ و اندازه لات را ارزیابی کنید. انتخاب اندازه مناسب برای موقعیت، می‌تواند به شما کمک کند تا در بازارهای مالی بیشترین سود را به دست آورید و در عین حال ریسک خود را کاهش دهید. این اندازه باید توسط شما براساس تجربه‌ی قبلی و دانش مالی خود تعیین شود. برای مثال، اگر شما یک تازه‌کار هستید، بهتر است با معاملات کوچک آغاز کنید تا به تدریج تجربه و اعتماد خود را افزایش دهید. در عین حال، اگر شما یک تریدر حرفه‌ای هستید، ممکن است بخواهید معاملات بزرگتری را انجام دهید تا سود بیشتری به دست آورید. در هر صورت، باید به دقت و با توجه به شرایط بازار و ریسک‌های موجود، اندازه مناسبی برای موقعیت‌های خود انتخاب کنید. 3. توقف ضرر استفاده از دستورات توقف ضرر (Stop Loss) که به منظور بستن یک معامله در هنگام رسیدن به یک قیمت خاص قرار می‌گیرند، یک مفهوم دیگر است که برای مدیریت موثر خطر در معاملات فارکس باید درک کنید. شناخت نقطه‌ای که قبل از آن می‌خواهید از موقعیت خارج شوید، به شما این امکان را می‌دهد که از احتمال وقوع ضررهای قابل توجهی جلوگیری کنید. استاپ لاس است به معامله گران اجازه می دهد تا در صورتی که قیمت به سمت نقطه تعیین شده ای که معامله گر قبل از ورود به معامله تعیین کرده است حرکت کند، معامله را خاتمه دهند. این روش به معامله گر اجازه می دهد تا خسارت را کنترل کند و از افتادن در معاملات بی سر و صدا جلوگیری نماید.
مبانی مدیریت ریسک فارکس
جدول نسبت ریسک به ریوارد
موارد مهم در مدیریت ریسک فارکس
در کل، برای اجرای یک مدیریت قوی بر روی ریسک فارکس، معامله گران باید:- نسبت خود به ریسک را مشخص کنند، با در نظر گرفتن نسبت ریسک/سود، اندازه موقعیت و درصد تراز حساب برای هر معامله را محاسبه کنید.
- تنظیم کردن محافظ قیمتی برای مقابله با علیه رفتن بازار معاملاتی.
- از اهمیت استفاده از اهرم و استفاده بیش از حد آن برای خود آگاهی داشته باشند.
- کنترل احساسات خود را حفظ کنند.
- از دفتر خاطرات برای تصمیم‌گیری بر اساس داده‌های موجود و نه احساس شخصی استفاده کنند.