انتخاب بروکر مناسب برای معامله‌گران ایرانی، تا حد زیادی به شفافیت و مقدار کارمزدها بستگی دارد. هر تریدر باید بداند دقیقاً چه هزینه‌هایی از جمله اسپرد، کمیسیون و کارمزد تبدیل ارز در بروکر آلپاری از او کسر می‌شود. در این مقاله، همه نکات و ابهام‌های مربوط به هزینه‌های معاملاتی آلپاری را به‌صورت کامل، عددی و شفاف بررسی می‌کنیم.
انواع کارمزدها در بروکر آلپاری
در بروکر آلپاری، هزینه‌های معاملاتی تریدرها به چهار دسته اصلی تقسیم می‌شود: اسپرد، کمیسیون، کارمزد تبدیل ارز و سایر هزینه‌ها. هرکدام از این هزینه‌ها ساختار و شرایط خاص خود را دارند که باید پیش از شروع معامله به‌خوبی با آنها آشنا باشید. در این بخش خلاصه ای از هر کارمزد را مشاهده میکنید و سپس به تفصیل به هر کدام و شیوه ی محاسبه خواهیم پرداخت.
1. اسپرد آلپاری (Spread)
تعریف:
اسپرد به اختلاف قیمت خرید (Ask) و قیمت فروش (Bid) یک دارایی در بازار گفته می‌شود. در واقع، هر معامله‌گر هنگام ورود یا خروج به بازار، این اختلاف قیمت را به بروکر پرداخت می‌کند.
انواع اسپرد:
-
اسپرد ثابت: میزان اسپرد همیشه عددی مشخص و ثابت است (در آلپاری ارائه نمی‌شود).
-
اسپرد شناور: میزان اسپرد وابسته به شرایط بازار است و ممکن است در زمان‌های مختلف تغییر کند.
در بروکر آلپاری، همه حساب‌ها فقط اسپرد شناور دارند.
نقش اسپرد در هزینه واقعی تریدر:
اسپرد اصلی‌ترین هزینه برای اکثر معاملات کوتاه‌مدت است و مستقیماً روی سود و زیان معامله‌گر تأثیر می‌گذارد. هرچه اسپرد کمتر باشد، هزینه ورود و خروج کمتر خواهد بود و برای استراتژی‌های اسکالپ و معاملات پرتعداد اهمیت دوچندان دارد.
2. کمیسیون بروکر آلپاری (Commission)
تعریف:
کمیسیون هزینه‌ای است که برخی بروکرها (از جمله آلپاری در برخی حساب‌ها) به ازای هر معامله (یا به ازای هر لات معامله) دریافت می‌کنند. کمیسیون جدا از اسپرد محاسبه می‌شود.
در چه حساب‌هایی اعمال می‌شود و چرا؟
-
حساب‌های ECN و Pro ECN:
این حساب‌ها معمولاً اسپرد بسیار پایینی دارند (حتی از ۰.۰ پیپ شروع می‌شود) اما در عوض، برای هر لات معامله، کمیسیون ثابت یا درصدی از تریدر دریافت می‌شود. -
حساب‌های Standard و Nano:
بدون کمیسیون هستند و هزینه تریدر فقط از طریق اسپرد کسر می‌شود.
دلیل این ساختار:
در حساب‌های ECN و Pro ECN، چون معامله‌گر به نقدینگی بازار واقعی وصل می‌شود و اسپرد حداقلی دارد، بروکر برای سودآوری کمیسیون دریافت می‌کند.
3. کارمزد تبدیل ارز (Currency Conversion Fee)
تعریف و شرایط اعمال:
اگر حساب معاملاتی شما با ارزی غیر از ارز واریز یا برداشت یا حتی سود و زیان معاملاتتان باشد (مثلاً حساب شما دلاری است اما واریز/برداشت یا سودتان یورو یا تتر است)، بروکر هنگام تبدیل ارز کارمزدی تحت عنوان کارمزد تبدیل ارز کسر می‌کند.
این نرخ معمولاً “نرخ بازار + درصدی (مثلاً ۰.۵٪)” است و برای تریدرهای ایرانی که با ارزهای مختلف کار می‌کنند اهمیت زیادی دارد.
4. سایر اشکال هزینه‌ها در بروکر آلپاری
-
سواپ شبانه (Swap):
هزینه‌ای که در صورت باز بودن معامله پس از پایان روز معاملاتی (ساعت ۰۰:۰۰ سرور) بابت اختلاف نرخ بهره دو ارز، از حساب شما کسر یا به حساب اضافه می‌شود.
حساب‌های اسلامی آلپاری این هزینه را حذف می‌کنند. -
کارمزد عدم فعالیت:
اگر چند ماه هیچ معامله‌ای انجام ندهید، بروکر ممکن است ماهانه ۵ تا ۱۰ دلار از حساب شما به عنوان هزینه نگهداری کم کند. -
کارمزد واریز و برداشت:
بسته به روش پرداخت (بانک، رمزارز، کیف پول)، برخی برداشت‌ها هزینه دارند (مثلاً برداشت زیر ۳۰ دلار، یا انتقال بانکی)، و واریز اغلب رایگان است. -
هزینه‌های پنهان:
مانند اسلیپیج (تفاوت قیمت اجرا با قیمت لحظه سفارش)، اختلاف نرخ تبدیل ارز، اسپردهای غیرمستقیم در بعضی دارایی‌ها و غیره.
جدول جامع انواع کارمزد آلپاری
| نوع هزینه | تعریف و توضیح | محل اعمال | بازه/نرخ معمول (نمونه) |
|---|---|---|---|
| اسپرد (Spread) | اختلاف قیمت خرید و فروش (Bid/Ask) | همه حساب‌ها | Standard: 0.3–1.2 پیپ ECN: 0.1–0.4 پیپ Pro ECN: از 0.0 پیپ |
| کمیسیون (Commission) | مبلغ ثابت یا درصدی بابت هر لات معامله | ECN، Pro ECN | $2.5–$3.2 هر لات (منابع رسمی) $16 هر $1M گردش (برخی منابع) |
| کارمزد تبدیل ارز | هزینه تبدیل هنگام واریز/برداشت یا سود/زیان غیرهم‌ارز | همه حساب‌ها (در صورت نیاز) | نرخ بازار + 0.5٪ |
| سواپ شبانه (Swap) | نرخ بهره شبانه معاملات باز | همه حساب‌ها (جز اسلامی) | متغیر، بستگی به نماد |
| کارمزد عدم فعالیت | هزینه ماهانه نگهداری حساب غیرفعال | همه حساب‌ها | $5–$10 ماهانه (پس از چند ماه) |
| واریز و برداشت | هزینه انتقال وجه به/از حساب معاملاتی | همه حساب‌ها | بستگی به روش، 0 تا 4٪ |
| هزینه‌های پنهان | اسلیپیج، اختلاف نرخ، ریکوت، اسپرد نامحسوس | همه حساب‌ها | متغیر |
نکته: مقدار دقیق هر هزینه به نوع حساب، روش پرداخت، دارایی معامله شده و شرایط بازار بستگی دارد.
در بخش‌های بعد، هر مورد را به‌صورت تفصیلی با مثال عددی و جدول مقایسه شرح می‌دهیم.
بررسی دقیق اسپرد بروکر آلپاری در انواع حساب ها
اسپرد چیست و چرا مهم است؟
اسپرد (Spread) همان اختلاف قیمت خرید (Ask) و فروش (Bid) هر دارایی است که هنگام باز کردن یا بستن معامله، بروکر به عنوان یکی از کارمزدهای اصلی دریافت می‌کند. به بیان ساده، اسپرد اولین هزینه‌ای است که هر تریدر با هر معامله‌ای می‌پردازد. این هزینه، چه معامله سود کند چه ضرر، از همان ابتدا از سرمایه شما کم می‌شود.
هرچه اسپرد کمتر باشد، ورود و خروج به معامله راحت‌تر و سودآوری تریدر ساده‌تر خواهد بود، مخصوصاً برای معامله‌گران اسکالپ و تریدرهای کوتاه‌مدت.
انواع حساب‌ها و اسپرد آنها در آلپاری
در بروکر آلپاری، همه حساب‌ها اسپرد شناور دارند (یعنی بسته به شرایط بازار ممکن است لحظه‌ای تغییر کند). اسپرد هر حساب بسته به نوع آن، میزان نقدینگی، جفت‌ارز یا دارایی مورد معامله و سشن بازار، متغیر است.
جدول مقایسه اسپرد حساب‌های مختلف آلپاری
| نوع حساب | حداقل اسپرد اعلامی | میانگین اسپرد معمول | توضیحات |
|---|---|---|---|
| Standard (MT4/5) | از 0.3 پیپ | 1.0–1.2 پیپ | مناسب اکثر تریدرها، بدون کمیسیون |
| Nano | از 1.7 پیپ | 1.7–2.0 پیپ | مناسب معامله‌گران با سرمایه کم |
| ECN (MT4/5) | از 0.1 یا 0.4 پیپ | 0.4–0.8 پیپ | اسپرد کمتر، مخصوص اسکالپرها و تریدرهای حرفه‌ای |
| Pro ECN | از 0.0 پیپ | 0.1–0.4 پیپ | کمترین اسپرد، اما با کمیسیون جدا |
| Micro | از 1.5 پیپ | 1.5–2.0 پیپ | اغلب مشابه Nano، مناسب ترید آزمایشی یا حجم کم |
جدول نمونه اسپرد برای دارایی‌های مختلف (اعداد تقریبی و میانگین بازار)
| دارایی | Standard | ECN | Pro ECN | توضیحات |
|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | 1.2 پیپ | 0.4 پیپ | 0.1 پیپ | کمترین اسپرد در جفت‌ارزهای ماژور |
| GBP/USD | 1.5 پیپ | 0.7 پیپ | 0.2 پیپ | اسپرد کمی بیشتر از EUR/USD |
| XAU/USD (طلا) | 25 پیپ | 13 پیپ | 9 پیپ | اسپرد به‌صورت دلاری است (عدد بالا به خاطر ارزش پیپ طلا) |
| نفت (WTI/Brent) | 6 پیپ | 3 پیپ | 2 پیپ | بسته به نوسانات روزانه متغیر است |
| بیت‌کوین (BTC/USD) | 30–50 دلار | 25–40 دلار | 10–20 دلار | اسپرد رمزارزها بسیار متغیر است |
| سهام آمریکا | 3–6 سنت | 2–4 سنت | 1–3 سنت | اسپرد پایین‌تر مخصوص حساب‌های ECN و Pro |
چرا اسپرد تغییر می‌کند؟ (دلایل نوسان اسپرد)
۱. سشن معاملاتی (زمان بازار):
در ساعات شلوغ مثل لندن/نیویورک اسپردها کمتر و در ساعات خلوت (شب یا تعطیلی بازار) بیشتر است.
۲. اخبار و رویدادهای مهم اقتصادی:
در لحظه اعلام داده‌های مهم (مانند نرخ بهره یا آمار بیکاری)، اسپرد به شدت افزایش پیدا می‌کند.
۳. میزان نقدینگی بازار:
هرچه تعداد خریداران و فروشندگان بیشتر باشد، اسپرد کمتر می‌شود؛ اما در بازارهای کم‌عمق و نوسانی، اسپرد افزایش پیدا می‌کند.
۴. نوع دارایی:
جفت‌ارزهای اصلی (مانند EUR/USD) معمولاً اسپرد کمتری نسبت به جفت‌ارزهای عجیب (اکزوتیک) یا رمزارزها دارند.
۵. حجم معامله (حساب‌های بزرگ):
برای حجم‌های خیلی بالا یا تریدرهای VIP، گاهی اسپردها توافقی و رقابتی‌تر خواهد بود.
نکات کاربردی برای تریدر ایرانی
-
برای اسکالپ و معاملات کوتاه‌مدت، حساب ECN یا Pro ECN با اسپرد کمتر مناسب‌تر است (البته کمیسیون جدا هم دارد).
-
برای معامله‌گران تازه‌کار یا کسانی که معاملات با حجم کم دارند، حساب Standard یا Nano با اسپرد ثابت و بدون کمیسیون ساده‌تر است.
-
همیشه قبل از معامله، اسپرد فعلی را در متاتریدر یا پنل معاملاتی چک کنید؛ ممکن است لحظه‌ای تغییر کند.
اسپرد مهم‌ترین بخش هزینه هر معامله در آلپاری است و بسته به نوع حساب، دارایی، ساعت بازار و شرایط خاص می‌تواند متغیر باشد. با انتخاب حساب مناسب و توجه به زمان و دارایی، می‌توانید این هزینه را تا حد زیادی مدیریت کنید.
بررسی کامل کمیسیون در آلپاری
کمیسیون در حساب‌های ECN و Pro ECN آلپاری
در بروکر آلپاری، حساب‌های ECN و Pro ECN علاوه بر اسپرد پایین، شامل کمیسیون معاملاتی نیز هستند. این کمیسیون‌ها به دو صورت بیان می‌شوند: نرخ رسمی بروکر و نرخ‌های اعلام‌شده در منابع مختلف فارسی و خارجی. این تفاوت‌ها معمولاً ناشی از اختلاف در مدل محاسبه (مثلاً محاسبه دوطرفه، حجم معامله، یا پلتفرم متاتریدر ۴ یا ۵) و حتی دارایی مورد معامله است.
فرمول دقیق محاسبه کمیسیون بروکر آلپاری (همراه با مثال عددی)
در آلپاری، فرمول محاسبه کمیسیون ممکن است با توجه به نوع پلتفرم و دارایی معامله‌شده کمی متفاوت باشد:
(حجم معامله به دلار بر 1,000,000) × 16 × N
- حجم معامله به دلار: حجم هر معامله (مثلاً برای ۱ لات استاندارد فارکس معادل ۱۰۰,۰۰۰ واحد × نرخ ارز پایه)
- عدد ۱۶: نرخ ثابت کمیسیون بروکر آلپاری برای هر ۱,۰۰۰,۰۰۰ دلار حجم معامله
- N: تعداد طرف معامله (۱ برای یک طرف، ۲ برای باز و بسته شدن کامل پوزیشن)
و رفت و برگشت کامل (باز و بسته) = ۱.۶ × ۲ = ۳.۲ دلار
محاسبه با نرخ رسمی $2.5:
در بسیاری از حساب‌های ECN آلپاری، کمیسیون ۲.۵ دلار به ازای هر لات (هر طرف معامله) است؛ یعنی براساس مثال بالا اگر معامله باز و بسته شود، جمعاً ۵ دلار خواهد بود.
کمیسیون معاملات رمزارز و سهام
معاملات رمزارز (Cryptos):
-
بعضی رمزارزها مثل BTC/USD، ETH/USD، LTC/USD، XRP/USD بدون کمیسیون هستند (صرفاً اسپرد دریافت می‌شود).
-
سایر رمزارزها کمیسیون درصدی بر اساس حجم قرارداد دارند:
| نماد | درصد کمیسیون هر طرف | توضیحات |
|---|---|---|
| BTCUSD | رایگان (۰٪) | اسپرد متغیر |
| ETHUSD | رایگان (۰٪) | اسپرد متغیر |
| XRPUSD | رایگان (۰٪) | اسپرد متغیر |
| Ripple | ۰.۳۵٪ | درصد از حجم معامله |
| Shiba Inu | ۲٪ | درصد از حجم معامله |
| سایر رمزارزها | از ۰.۰۷٪ تا ۲٪ | هر کدام متفاوت |
برای برخی رمزارزها عدد به صورت کارمزد دو طرفه (باز + بسته) محاسبه می‌شود.
معاملات سهام (CFD):
-
سهام آمریکا (CFD): معمولاً بدون کمیسیون است. هزینه فقط از طریق اسپرد کسر می‌شود.
-
سهام اروپا و سایر بازارها: گاهی کمیسیون درصدی یا ثابت دارد که هنگام معامله در متاتریدر به‌صورت شفاف نمایش داده می‌شود.
دلایل تفاوت اعداد و تضاد منابع
-
تفاوت مدل حساب: Pro ECN و ECN ممکن است در بعضی نمادها کمیسیون متفاوتی داشته باشند.
-
تفاوت پلتفرم (MT4 vs MT5): گاهی در MT5 مدل محاسبه و نمایش کمیسیون فرق می‌کند.
-
نوع دارایی: برای جفت‌ارز، فلزات، نفت یا رمزارز ممکن است نرخ کمیسیون متفاوت باشد.
-
تفاوت در شیوه نمایش: برخی منابع نرخ را برای هر طرف (open/close)، برخی برای رفت و برگشت کامل و برخی برای حجم ۱ میلیون دلاری اعلام می‌کنند.
-
دریافت ریبیت: IBها ممکن است بخشی از کمیسیون را به تریدر بازگردانند (مثلاً تا ۸۵٪ هزینه اسپرد یا کمیسیون).
جدول خلاصه کمیسیون‌ها در حساب‌های اصلی آلپاری
| نوع حساب | کمیسیون هر طرف (Open/Close) | کمیسیون رفت و برگشت (باز+بسته) | توضیحات |
|---|---|---|---|
| ECN/Pro ECN | $2.5 (رسمی) یا ~$1.6 (بر اساس حجم) | $5 (رسمی) یا ~$3.2 | برای جفت‌ارزها و فلزات |
| کریپتو (BTC, ETH, XRP) | ۰ دلار | ۰ دلار | فقط اسپرد دارد |
| کریپتو (دیگر نمادها) | از ۰.۰۷٪ تا ۲٪ | بستگی به نماد | درصدی از حجم معامله |
| سهام آمریکا | ۰ دلار | ۰ دلار | فقط اسپرد دارد |
| سهام اروپا | طبق شرایط (ثابت یا درصدی) | طبق شرایط | در متاتریدر اعلام می‌شود |
نکات مهم و کاربردی
-
قبل از معامله، نرخ کمیسیون هر دارایی را در متاتریدر چک کنید.
-
در صورت استفاده از ریبیت، بخشی از این کمیسیون به حساب شما باز می‌گردد و هزینه نهایی کمتر می‌شود.
-
برای اسکالپرها یا کسانی که معاملات پرتعداد دارند، مدل محاسبه کمیسیون و مجموع هزینه اسپرد+کمیسیون اهمیت ویژه‌ای دارد.
-
در معاملات رمزارز، حتماً جدول کمیسیون و شرایط حساب را بررسی کنید؛ برخی نمادها کاملاً رایگان، برخی درصدی هستند.
کارمزد تبدیل ارز در آلپاری
زمانی که سود یا زیان معاملات شما، یا حتی مبلغ واریز و برداشت، با ارزی متفاوت از ارز پایه حساب باشد، بروکر آلپاری مبلغ مورد نظر را با کارمزدی تحت عنوان “کارمزد تبدیل ارز” تبدیل می‌کند. این کارمزد معمولاً معادل نرخ روز بازار به علاوه ۰.۵٪ اضافه است. برای کاربران ایرانی که ممکن است واریز یا برداشت با تتر یا سایر ارزها انجام دهند، این هزینه می‌تواند قابل توجه باشد و باید هنگام محاسبه سود و زیان نهایی در نظر گرفته شود.
سواپ (Swap) و نرخ بهره شبانه
سواپ یا نرخ بهره شبانه، هزینه‌ای است که بابت باز ماندن معامله پس از پایان روز معاملاتی از حساب شما کسر یا به آن اضافه می‌شود. در حساب‌های عادی این هزینه اعمال می‌شود اما در حساب‌های اسلامی آلپاری حذف شده است. نرخ سواپ برای هر نماد متفاوت بوده و در شب‌های چهارشنبه به صورت سه‌برابر محاسبه می‌شود. می‌توانید نرخ سواپ هر نماد را در متاتریدر مشاهده کنید. اثر سواپ برای تریدرهای اسکالپر کم‌رنگ است اما برای معاملات طولانی‌مدت یا هولد اهمیت بالایی دارد.
کارمزد عدم فعالیت (Inactivity Fee)
اگر برای مدت طولانی (مثلاً سه تا شش ماه) هیچ معامله‌ای در حساب خود انجام ندهید، آلپاری ممکن است ماهانه بین ۵ تا ۱۰ دلار به عنوان کارمزد نگهداری حساب غیرفعال از موجودی شما کسر کند. با انجام یک معامله ساده یا واریز/برداشت کوچک، می‌توانید از اعمال این هزینه پیشگیری کنید و حساب خود را فعال نگه دارید.
کارمزد واریز و برداشت (Deposit/Withdrawal Fees)
هزینه واریز و برداشت در آلپاری بسته به روش انتقال متفاوت است. انتقال بانکی ممکن است تا ۳۰ دلار یا یورو هزینه داشته باشد، برداشت با رمزارزها معمولاً رایگان یا با کارمزد درصدی انجام می‌شود و کیف پول‌های الکترونیک هم کارمزدی بین صفر تا چهار درصد دارند. برای برداشت‌های کمتر از ۳۰ دلار هم گاهی ۳ دلار کارمزد کسر می‌شود. توجه کنید که برخی هزینه‌ها توسط بانک یا سرویس پرداخت واسطه دریافت می‌شود.
هزینه‌های پنهان در معاملات آلپاری
علاوه بر کارمزدهای آشکار، برخی هزینه‌ها به شکل پنهان می‌توانند سود شما را تحت تاثیر قرار دهند. اسلیپیج (اختلاف قیمت اجرای معامله با قیمت درخواست شده)، ریکوت (عدم اجرای معامله با قیمت درخواستی)، اختلاف نامحسوس نرخ تبدیل ارز و اسپردهای نامرئی از این دسته هستند. این موارد اغلب در بازارهای پرنوسان یا زمان نقدینگی پایین بیشتر دیده می‌شوند و روی هزینه نهایی هر معامله تاثیر می‌گذارند.
ریبیت و روش‌های کاهش کارمزد برای ایرانی‌ها
ریبیت، یعنی بازگشت بخشی از کمیسیون و اسپرد معاملات توسط معرف (IB) به تریدر، یکی از روش‌های کاهش هزینه واقعی معامله برای ایرانی‌هاست. برای استفاده کافیست حساب خود را تحت یک IB معتبر باز کنید و پس از انجام معاملات، درصد توافق‌شده از کارمزدها به حساب شما بازگردانده می‌شود. این روش به‌خصوص برای تریدرهای پرتعداد و اسکالپرها بسیار مفید و اقتصادی است.
مقایسه کامل کارمزد و اسپرد آلپاری با سایر بروکرهای محبوب ایرانی‌ها
انتخاب بهترین بروکر برای تریدرهای ایرانی نه تنها به اعتبار و امکانات، بلکه به میزان کارمزد و اسپرد بستگی دارد. در ادامه، آلپاری را با چند بروکر محبوب دیگر مقایسه می‌کنیم تا دید دقیق‌تری نسبت به هزینه‌ها پیدا کنید.
جدول مقایسه کارمزد و اسپرد بروکرها
| بروکر | حداقل اسپرد EUR/USD | کمیسیون حساب ECN (رفت و برگشت هر لات) | کمیسیون حساب استاندارد | کارمزد عدم فعالیت | نکته ویژه |
|---|---|---|---|---|---|
| آلپاری | 0.1–0.4 پیپ (ECN) | ۳.۲ تا ۵ دلار (منابع مختلف) | ندارد | ۵–۱۰ دلار ماهانه | ریبیت بالا؛ بدون کمیسیون در حساب استاندارد |
| لایت‌فارکس | ۰.۰ پیپ (ECN) | ۶ دلار | ندارد | ۵ دلار ماهانه | بونوس فعال؛ پشتیبانی فارسی |
| آمارکتس | ۰.۲ پیپ (ECN) | ۵ تا ۶ دلار | ندارد | ندارد | بدون کارمزد عدم فعالیت؛ حساب اسلامی |
| روبوفارکس | ۰.۰ پیپ (ECN Pro) | ۴ دلار | ندارد | ۵ دلار ماهانه | ریبیت قوی؛ حساب سنتی |
| IFC Markets | ۱.۸ پیپ (استاندارد) | ندارد | ندارد | ندارد | حساب اسلامی واقعی؛ اسپرد ثابت |
نقاط قوت و ضعف کارمزد بروکر آلپاری
نقاط قوت:
-
اسپرد پایین مخصوصاً در حساب ECN و Pro ECN
-
امکان دریافت ریبیت بالا (کاهش هزینه نهایی تریدر)
-
بدون کمیسیون در حساب استاندارد (مناسب تریدرهای تازه‌کار)
-
سابقه و اعتبار خوب در ایران
نقاط ضعف:
-
کمیسیون در حساب‌های ECN گاهی نسبت به برخی رقبا (مثل روبوفارکس) بالاتر است
-
اسپردها در حساب نانو و میکرو بیشتر از رقباست
-
کارمزد عدم فعالیت نسبت به برخی بروکرها پابرجاست
نکات فنی برای مقایسه عملی (مثال واقعی)
فرض کنید یک تریدر در ماه ۳۰ لات معامله در جفت‌ارز EUR/USD انجام می‌دهد و می‌خواهد هزینه کارمزد و اسپرد را برای حساب ECN در سه بروکر مقایسه کند.
| بروکر | اسپرد (میانگین) | کمیسیون هر لات (رفت و برگشت) | هزینه اسپرد ۳۰ لات | هزینه کمیسیون ۳۰ لات | هزینه کل ماهانه |
|---|---|---|---|---|---|
| آلپاری | 0.4 پیپ | ۵ دلار | 0.4×10×30=120 دلار | ۵×۳۰=۱۵۰ دلار | ۲۷۰ دلار |
| روبوفارکس | 0.3 پیپ | ۴ دلار | 0.3×10×30=90 دلار | ۴×۳۰=۱۲۰ دلار | ۲۱۰ دلار |
| آمارکتس | 0.2 پیپ | ۶ دلار | 0.2×10×30=۶۰ دلار | ۶×۳۰=۱۸۰ دلار | ۲۴۰ دلار |
-
ارزش هر پیپ برای یک لات = ۱۰ دلار
-
این محاسبه صرفاً برای درک تفاوت هزینه واقعی معاملات است؛ سایر هزینه‌ها مثل سوآپ یا ریبیت محاسبه نشده‌اند.
آلپاری در مجموع هزینه، عملکرد خوبی دارد به‌ویژه اگر از ریبیت استفاده کنید. روبوفارکس با کمیسیون پایین‌تر برای اسکالپرها ممکن است جذاب‌تر باشد اما امکانات و ثبات آلپاری برای بسیاری از تریدرهای ایرانی مزیت به شمار می‌رود.
سخن آخر
در انتخاب حساب معاملاتی آلپاری، دقت به نوع کارمزدها و تطبیق آن با سبک تریدتان کلید موفقیت و صرفه‌جویی در هزینه‌هاست. قبل از ثبت‌نام، شرایط و نرخ‌های بروکر را به‌روز بررسی کنید و در صورت داشتن هرگونه سؤال، حتماً با پشتیبانی یا مشاوران متخصص مشورت نمایید. اگر نیاز به راهنمایی بیشتر دارید، سؤال خود را در بخش دیدگاه‌ها بنویسید تا پاسخ کامل بگیرید.
سوالات متداول در مورد کارمزدها و هزینه ها در بروکر آلپاری
۱. چرا کمیسیون آلپاری در منابع مختلف متفاوت است؟
کمیسیون آلپاری بسته به نوع حساب (ECN یا Pro ECN)، پلتفرم (MT4 یا MT5)، حجم معامله، نوع دارایی (فارکس، طلا، رمزارز یا سهام) و مدل اعلام هر منبع (برای یک طرف معامله یا رفت و برگشت کامل) متفاوت بیان می‌شود. نرخ رسمی برای ECN اغلب ۲.۵ دلار برای هر طرف هر لات است (رفت و برگشت ۵ دلار)، اما برخی منابع با فرمول ۱۶ دلار بر هر ۱,۰۰۰,۰۰۰ دلار گردش مالی آن را ~۱.۶ دلار هر طرف محاسبه می‌کنند. این تفاوت‌ها بیشتر به نوع محاسبه و شیوه نمایش ارقام مربوط است، نه به تفاوت واقعی کارمزد.
۲. کدام هزینه‌ها “پنهان” هستند و باید مراقب باشیم؟
هزینه‌های پنهان شامل اسلیپیج (اختلاف قیمت اجرا با قیمت سفارش)، کارمزد تبدیل ارز (وقتی ارز واریز یا برداشت با ارز پایه حساب متفاوت باشد)، هزینه عدم فعالیت (در صورت عدم معامله چند ماه)، اختلاف نرخ اسپرد هنگام رویدادهای خبری و همچنین نرخ‌های سواپ شبانه می‌شود. این هزینه‌ها مستقیماً دیده نمی‌شوند اما می‌توانند در مجموع، سود شما را کاهش دهند.
۳. بهترین حساب آلپاری برای کمترین هزینه کدام است؟
برای اکثر تریدرهای فعال، حساب ECN یا Pro ECN (با اسپرد بسیار پایین و کمیسیون مشخص) بهترین گزینه از نظر مجموع هزینه‌هاست، به خصوص اگر حجم معاملاتتان بالا باشد. اگر تازه‌کار هستید یا حجم معاملات پایین دارید، حساب Standard به‌دلیل نداشتن کمیسیون و مدیریت راحت‌تر هزینه‌ها مناسب است.
۴. آیا امکان کاهش کارمزد معاملات در آلپاری وجود دارد؟
بله، با استفاده از طرح‌های ریبیت (دریافت بخشی از کمیسیون و اسپرد از معرف یا IB) می‌توانید کارمزد نهایی خود را تا ۵۰–۸۰٪ کاهش دهید. همچنین با انتخاب حساب مناسب و معامله در زمان‌های کم‌نوسان (برای کاهش اسپرد)، هزینه خود را به حداقل برسانید. مشورت با آی‌بی معتبر نیز می‌تواند به شما در انتخاب بهینه کمک کند.
۵. کارمزد برداشت در آلپاری چگونه محاسبه می‌شود؟
کارمزد برداشت بسته به روش انتقال متفاوت است. برداشت از طریق بانک بین‌المللی ممکن است تا ۳۰ دلار یا یورو هزینه داشته باشد. برداشت رمزارزی معمولاً رایگان یا درصدی است. برداشت با کیف‌پول‌های الکترونیک (پرفکت‌مانی، وب‌مانی و…) معمولاً ۰ تا ۴٪ کارمزد دارد. برخی برداشت‌های کوچک (زیر ۳۰ دلار) نیز ممکن است ۳ دلار هزینه داشته باشد. کارمزد دقیق در پنل کاربری قبل از تأیید نمایش داده می‌شود.
۶. نرخ سواپ آلپاری چگونه است و چه زمانی سه‌برابر می‌شود؟
نرخ سواپ در آلپاری بستگی به نماد معاملاتی و تفاوت نرخ بهره ارزهای طرفین دارد و هر شب حدود ساعت ۰۰:۰۰ سرور محاسبه می‌شود. سه‌شنبه شب (برای چهارشنبه) سواپ به صورت سه‌برابر کسر یا واریز می‌شود تا تعطیلات آخر هفته پوشش داده شود. میزان دقیق سواپ هر نماد را در بخش Specification متاتریدر می‌توانید ببینید یا از پشتیبانی بخواهید.
۷. چگونه بفهمم هزینه اسپرد و کمیسیون هر معامله چقدر است؟
در پنل متاتریدر و بخش مشخصات هر نماد (Specifications) مقدار اسپرد و کمیسیون هر حساب به تفکیک نمایش داده می‌شود. همچنین می‌توانید از ماشین حساب‌های بروکری یا ابزارهای آنلاین (مثل ماشین حساب همین صفحه) برای محاسبه لحظه‌ای استفاده کنید. اسپرد لحظه‌ای در ستون Spread متاتریدر و کمیسیون در تاریخچه معاملات قابل مشاهده است.
۸. آیا معاملات رمزارز و سهام در آلپاری کمیسیون دارند؟
بعضی رمزارزها (مانند BTC/USD و ETH/USD) بدون کمیسیون معامله می‌شوند و فقط اسپرد دارند، اما برای سایر رمزارزها ممکن است کمیسیون درصدی اعمال شود (مثلاً ۰.۳۵٪ برای Ripple یا ۲٪ برای Shiba Inu). معاملات سهام آمریکا معمولاً بدون کمیسیون و صرفاً با اسپرد انجام می‌شوند اما برخی سهام اروپا و شاخص‌ها کمیسیون دارند که قبل از ثبت سفارش اعلام می‌شود.
۹. آیا می‌توانم هزینه‌های معاملاتی را به ریال یا تتر محاسبه و برداشت کنم؟
بله، بسیاری از معرف‌های ایرانی (IBها) امکان واریز و برداشت ریالی یا تتری را فراهم می‌کنند و نرخ تبدیل هزینه‌ها به‌صورت لحظه‌ای انجام می‌شود. هنگام واریز یا برداشت، تبدیل بر اساس نرخ روز تتر یا دلار به ریال محاسبه و کارمزد اعلام می‌شود. دقت کنید در تبدیل ارز نیز ممکن است درصدی کارمزد از شما کسر شود.
۱۰. در صورت اختلاف در کارمزد یا اسپرد، چطور پیگیری کنم؟
در صورت مشاهده هزینه غیرمنتظره یا اختلاف در اسپرد/کمیسیون، اول از همه به تاریخچه معامله در متاتریدر و پنل آلپاری مراجعه و جزئیات هزینه را بررسی کنید. اگر همچنان اختلافی وجود داشت، با پشتیبانی فارسی آلپاری یا معرف خود تماس بگیرید. معمولا تیم پشتیبانی به سرعت به اختلافات پاسخ داده و مشکل را حل می‌کند.
